第三方理财如何赚取真金白银

在欧美，约有50％的家庭认同并享受了专业理财机构提供的服务。2004年，在美国的10大一金牌职业中，理财师名列第五。而在理财从业人员中，约50％的理财师在从事第三方理财。这些事实表明，在欧美，第三方理财不但有市场，其从业人员还活得很滋润，很有尊严。中国的情况如何呢？     

解惑第三方理财

最近一段时间，读者纷纷致电我社，询问是否有中立专业机构提供理财策划服务。为此．我社特举办一次沙龙．邀请太合富晨理财顾问有限公司王丙森董事总经理、第一创业证券有限责任公司北京理财策划中心刘云峰总经理两位资深理财人士介绍第三方理财的发展状况。     

在坚持和创新中打造第三方理财的商业模式

2007年6月21-22日，中大君融投资顾问有限公司在深圳举办了“第二届第三方个人理财商业模式研讨会暨理财教学研究模式研讨会”；来自全国各地近30家独立理财顾问公司、理财教育机构、私募基金、理财网站、平面媒体等理财界人士参加了会议。[编者按]     

第三方理财该往何处走——世德贝：追寻中国梦

理财市场的发展，让所有人都始料不及。3年前，以富晨理财、展恒理财为首的一批企业，率先举起了第三方理财的大旗，后来者也蜂拥而进，做咨询，卖产品，搞培训，弄软件，各展其能。然而大浪淘沙，如今，有的第三方公司已经消亡，有的还在苦苦坚持，欲想屹立市场不倒谈何容易! 当年信心百倍的“商业模式”，已被生存压力和残酷现实冲击得七零八落。第三方理财是否由“宠儿”变成了“弃儿”？未来之路该往何处走？本期我们介绍了有国际背景的世德贝，和有网络背景的玖富网。供大家在深入思考第三方理财发展问题时参考。[编者按]     

普金理财：瞄准资产管理

我把第三方理财的业务分为3个阶段：第一个阶段是产品销售，比如说卖基金、卖保险等，这是很单纯的、低层次的。很难为客户提供长期服务。第二个阶段是收取咨询费，比如现在很多公司采用的会员制。第三个阶段是资产管理、也就是当时机成熟时，推出自己的投资产品，为客户提供高级理财服务。只有做资产管理，第三方理财公司才能发展壮大[编者按]     

金亿通：用专业提升服务

区域金融中心的建成，离不开一大批本土金融-机构的兴起。在2013西安金博会上，除了本土银行和信托机构之外，我们欣喜地看到了不少第三方理财机构的身影。通过展会主办方的引荐，本刊记者专访了陕西金亿通投资管理有限公司（以下简称“陕西金亿通”）总经理高亚梅女士。     

券商＆专家：共析产品业绩

券商在点评自家产品至今的表现时都颇有底气，第三方专家也认为券商集合理财今年表现不俗可谓不谋而合。[编者按]     

理财顾问公司都在忙啥？——展恒理财：做纯正的第三方

经过3年多发展，目前我国的第三方理财服务仍处于抢摊的过程．缺乏规则．没有领袖。本专题介绍的3家理财顾问公司．虽然成立时间不长．却已小有业绩．各有特色。巧合的是，这三家公司的领军人物，分别是老，中．青理财师的代表。他们运营的理念是什么？有何值得借鉴的经验，我们力图通过与他们的对话，引发大家对理财顾问公司发展问题的探讨[编者按]     

用责任心和耐心去感动客户

作为一名第三方理财机构的理财师．我对行业的发展充满了信心和期望。通过个人智慧使客户获得安全感和回报，这个世界上能荣幸担此重任的职业屈指可数．我为此感到自豪。不过实际工作中．只有好的愿望还不够．除了要有一颗忠诚于客户的心，还要懂得一些技巧。     

国外10大理财师认证

个人理财规划最先出现在美国，经过近30年的发展，个人理财规划师已经成为大家生活中不可缺少的好帮手。从业人员的数量不断增加，整个市场已逐步走向成熟，个人理财规划师也成为含金量较高的职业。在国际上，有很多机构都把个人理财规划资格／水平认证作为一项很赚钱的业务来经营，从而也就出现了众多证书漫天飞的情景。为了帮助大家搞清楚各种证书的来龙去脉，下面介绍几种国外的个人理财资格／水平证书。     

一位理财师的“3入”体悟

我是一名第三方理财机构的理财师。4年前，当我选择理财师行业时，目的很单纯，就是工作挣钱。但真正成为一名理财师后，我发现这个行业远没有想像的那样简单。要做好理财师，一定要充分地了解商业社会人们的物质追求和思想，同时又不能被世俗的商业文化所感染。     

林玉娟：从打工妹到理财董事

与林玉娟聊天，能充分感受到她作为南方人的热情、豁达和睿智，以及对理财这个行当的执著。除此之外，感受更多的是林玉娟作为理财资深专业人士的业务精熟和作为第三方理财业管理者的管理方略。在外人看来，理财专业人士或许神秘，或许高不可攀，因而难叩其殿堂之门。殊不知，林玉娟却是从打工妹开始，一步步走来的。     

要嫁就嫁给名人

作为知名的理财师，国家理财规划师专委会秘书长、北京市理财规划师协会会长、东方华尔金融咨询有限公司总裁刘彦斌似乎是个怀疑主义者，在越来越多的人开始委托专业机构理财时，听一听刘彦斌的逆耳忠言，也许会有意想不到的启示。     

第三方理财 路在何方

老百姓有钱了，想要找人帮忙打理的愿望越来越迫切，银行，证券等金融机构又无法一下子满足全部需求，于是，第三方理财公司的商机出现了。但是事情并没有人们想象的那样乐观。     

盘点金融风流人物 感受理财人文环境：2006中国金融年度人物隆重揭晓

2007年3月31日，由中国金融网和搜狐财经、中央电视台经济频道主办的中国金融大典暨第三届中国金融（专家）年会在北京友谊宾馆举行。《大众理财顾问》作为特约发布媒体。对2006年影响大众金融理财需求的获奖人物进行公布，旨在让读者感受理财服务机构的人文环境。[编者按]     

理财培训≠拿证——访清华大学继续教育学院金融培训中心主任 秦宝波

理财市场如此看好，引无数精英竞折腰。 5年前，“理财”对很多人来说还是一个陌生的词汇，而今天的个人理财市场却已进入加速发展的轨道。正如19纪中期美国西部的淘金潮，中国目前的理财业也正处于这样一个稚嫩但又充满机遇的时代。在金融领域的精英们纷纷投身理财行业的同时，理财培训机构也如雨后舂笋般涌现。据统计，在北京地区，不算各公司组织的学习培训班，仅挂靠于各协会、研究单位的理财培训机构就有10多个。     

金融服务大众——京沪理财博览会专辑

从国内的整个理财市场来看．不论是金融市场的成熟度还是百姓的实践度都远远落后于发达国家．中国人的理财，仍然需要政府，机构与媒体等的不断教育和投资者自身的不断学习。     

好书推荐

理财最重要的是要有理财的观念，只要有充分的时间，只要懂得理财的知识，成为富翁并非是一件不可能的事。本书的事例证明，理财不仅可以改善一个人或者一个家庭的基本财务状况，而且本身就是一条致富之路。想要迅速地增加自己的理财知识，提高自己的理财能力，最简单最有效的方法就是学习那些理财成功者的经验。有了理财的观念和理财的知识，还要把自己的理财计划投入到实际生活中并加以灵活应用，才能一步一步实现自己的理财目标。     

做个会理财的单亲妈妈

我现在单位有两个单亲家庭，很凑巧都有个6岁的男孩，两位单亲妈妈都是只靠工资收入来维持家庭生活。按理说，这两个家庭的经济状况应该相当，可是，王妈妈的小日子过得挺滋润，而汤妈妈的日子却是紧巴巴的。后经单位工会同事的一番深入了解，才明白了其中的原由。王妈妈善于理财，在家庭理财方面颇有心得，而汤妈妈却不重视理财，对理财可说是一窍不通，于是生活开支随着孩子成长而增加，汤妈妈生活越过越紧巴。其实，单亲妈妈更要重视理财，多学点理财知识，做些理财咨询，在生活理财和投资理财两方面都注意“增收节支”。     

财富亿家：打造金融零售航母

理财服务在国内外收入模式无非三种：一是通过给客户制定理财方案收费；二是给客户免费制定理财计划．通过销售金融产品获职相关佣金；三是通过理财计划（包括投资计划）的跟踪执行．收取年费或按客户资产规模收取一定比倒的费用[编者按]