基层商业银行合规风险管理现状、问题及改进对策

本文阐述了我国基层商业银行合规风险管理现状,分析了基层银行合规风险管理建设中存在的问题,结合银行合规风险管理的目标,提出了进一步加强商业银行合规风险管理的若干建议。     

关于合规风险管理工作的若干思考

早在20世纪90年代,国际上一些跨国银行就已经认识到,相继发生的重大金融案件,大多是由银行自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外部合规性监管不应该,事实上也不可能替代银行内部的合规风险管理。有效的合规性监管必须以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础。为此,1998年9月。巴塞尔银行监管委员会在《银行业组织内部控制体系框架》将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要要素之一。2005年4月29日,其发布高级文件——《合规与银行内部合规部门》,奠定了合规风险管理在全球银行业中的地位。中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了《商业银行合规风险管理指引》,明确了合规风险管理为国内商业银行内控管理的重要内容。     

加大合规建设力度 构建合规文化氛围

1998年9月．巴塞尔银行监管委员会在《银行业组织内部控制体系框架》中,将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要要素之一。2003年10月,其专门就合规问题发布了《合规与银行内部合规部门》的指引性文件,明确合规风险管理是一项日趋重要且独立的风险管理职能。合规风险管理作为银行风险管理体系的核心内容也日渐受到监管部门和银行业的重视。加强合规建设,构建合规文化已成为商业银行实现稳健经营的必然选择．     

探索商业银行合规文化建设途径——以农行广西分行为例

根据巴塞尔银行监督管理委员会制定的《合规与银行内部合规部门》,以及银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》,加强银行合规建设应围绕以下两个目标展开:一是塑造良好的企业合规文化,二是建立科学、有效的合规风险识别、监测、评估和报告机制。目前,     

银行如何加强合规风险管理

从合规风险的内涵来看,银行自身行为的主导性特征比较明显,因此巴塞尔委员会将合规风险界定为一种需要独特管理技术和专业人员管理的风险,甚至将合规视为“银行内部的一项核心风险管理活动”。切实加强合规风险管理,对于银行安全稳健高效运营意义重大。一、合规风险管理的特性1     

制度管理:商业银行合规工作的基石

商业银行制度管理与合规工作的关系 合规作为银行一项重要而又独立的内部职能,源于巴塞尔委员会发布的<合规与银行内部合规部门>,起步于国内监管当局的大力推动.2006年10月,中国银监会发布<商业银行合规风险管理指引>,引导和促进银行业金融机构提升合规风险管理的有效性.从公司治理的微观角度理解,合规除合乎外部的各项相关法律法规的规定,还包括合乎公司内部的各类相关制度.     

商业银行合规风险管理研究

近年来,金融全球化的迅速推进、现有业务范围和组织架构的日益复杂以及产品创新等因素,使银行面临巨大的合规风险。现代意义上的合规以健全、有效的银行风险管理机制为基础,包括外部合规性监管和内部合规风险管理两部分内容,合规风险不同于法律风险,已成为银行的一项核心风险。针对我国银行合规管理体制存在的问题,应从以下几方面着手改进:一是推动"部门银行"向"流程银行"的转变,由被动合规转向主动合规;二是在业务创新过程中时刻注意保持"合规";三是监管部门应遵循"以银行为主"的理念,推动合规风险管理;四是完善规则本身的制定过程,使其更和谐地体现金融市场各利益相关方的诉求。     

加强合规建设创造更好效益

合规是指银行的业务经营活动与所适用的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则,以及行为准则和道德观念相一致。合规经营是银行内部的一项核心风险管理活动。银监会颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规可以创造价值。巢湖农行紧扣“合规保障安全”、“合规创造价值”理念,加强合规经营、合规管理,推进各项业务健康可持续发展。     

外资银行合规风险管理研究

合规风险为银行因违反法律或监管要求而受到制裁的风险、遭受金融损失的风险以及因银行未能遵守所有适用法律、法规、行为准则以及相关惯例标准而给银行信誉带来的损失等方面的风险。相比中资银行,国际化的外资银行更早将合规风险管理从监管部门的外部要求向银行内部需求转移,更早建立起与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。本文就合规风险的基本概念、主要国家合规管理模式的变迁以及在华外资银行合规风险管理现状进行探析。     

中国银行业合规文化建设之探讨

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理活动,已经为全球银行业所认可.而合规文化是合规管理进行的过程,其应当遵守高层性、独立性、有效性等原则以降低合规风险.本文从合规及合规文化定义、合规文化发展的动因、当前我国银行业合规文化发展的现状等方面阐述在银行内部合规文化建设的必要性以及如何构建比较和谐的合规文化,最终目的是在各银行内部形成人人合规、合规创造价值的先进合规理念.     

构建商业银行合规风险管理机制的思考

合规指银行遵循法律、法规、准则、相关自律组织的标准和行为的守则活动。合规风险是指银行因未能合规经营而可能遭受法律制裁或监管处罚的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正违规事件发生的内部控制活动，它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。     

商业银行合规风险管理有效性评价模式研究

有效的合规风险管理是银行构建全面风险管理体系的基础和核心,但中国在现代合规体系建设方面已经明显落后.本文首先阐述了开展商业银行合规风险管理有效性评价的必要性,进而对如何设计银行合规风险管理有效性评价模式进行深入思考,总结出一套商业银行合规风险管理评价模式,从四个层面九个方面收集被评价对象合规风险管理的各类信息,尤其是各类“软信息”①,进而对银行合规风险管理的健全性、适当性以及合规文化建设的成效性进行全面评价,最后就评价结果的充分运用进行了分析.     

构建商业银行合规风险管理机制的思考

合规指银行遵循法律、条例、准则、相关的自律组织标准和行为守则的活动。合规风险是指银行因未能合规而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生,主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件的内部控制活动,它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。     

规范保险业合规监管职能实施标准的探讨

“合规风险’’始于银行业。2003年巴塞尔银行监管委员会颁布的《银行内部合规部门》中指出“合规风险是银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险”。文中还详细论述了“合规管理应该成为银行的核心风险管理活动”的问题。2006年,我国银监会出台了首部《商业银行合规指引》,旨在指导、规范各银行内部建设全面合规管理机制、防范合规风险。     

商业银行合规部门管理机制探究

合规是一种文化,合规是银行业稳健运行的一个基本内在要求和基础,合规部门要充分界定与法律事务部门、内部审计部门、风险管理部门、以及其他业务部门的关系。只有建立合规风险管理的长效机制,努力改革银行的组织结构和业务流程,才能使风险防范和管理落到实处。     

构建商业银行合规风险管理机制的思考

合规指银行遵循法律，条倒、准则、相关的自律组织标准和行为守则的活动。合规风险是指银行因未能“合规”而可能遭受法律制裁或监管处罚，重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件的内部控制活动，它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。[编者按]     

加强合规风险管理,为银行可持续发展创造有利条件

本文主要通过银行合规风险管理的阐述,来对银行合规风险管理存在的问题及其相关对策进行分析探讨。     

构建商业银行合规风险管理机制的思考

合规指银行遵循法律、条例、准则、相关的自律组织标准和行为守则的活动。合规风险是指银行因未能“合规”而可能遭受法律制裁或监管处窃、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件的内部控制活动，它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。     

商业银行建立合规风险管理机制思考

有效的合规风险管理机制是银行安全运行、稳健发展和持续成长的保证。本文阐述了合规风险管理的相关概念,分析了商业银行合规管理的必要性和我国商业银行合规风险管理的现状,在此基础上提出构建商业银行合规风险管理机制的若干建议。     

中国工商银行合规管理现状研究

合规风险,是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。为有效防范合规风险,商业银行必须开展合规管理工作,通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,确保依法合规经营。根据中国银监会的《商业银行合规风险管理指引》和巴塞尔银行监管委员会的《合规与银行内部合