管理海尔模式——全球外汇资金集中管理＋境外放款

海尔集团的全球化经营战略决定了其资金管理方式的特殊性。其外汇资金集中管理采用的是“全球外汇资金集中管理＋境外放款”模式。该模式主要是在分别实行境内、外资金集中管理基础上，通过设定境外放款综合头寸进行境内外资金跨境集中运作，通过境内境外两个外汇资金集中管理专户分别对境内境外外汇资金进行集中运营管理，     

鞍钢模式：大型企业集团国内外汇资金集中管理

2004年10月，鞍山钢铁集团公司（简称“鞍钢集团”）经国家外汇管理局和辽宁省分局批准，实行外汇资金集中管理试点。试点一年多来，在提高集团资金管理水平和使用效率．降低资金成本和风险方面都取得了显著成效。本文通过对鞍钢集团外汇资金集中管理模式和效应的分析，进一步探讨大型企业集团国内外汇资金集中管理的思路。[编者按]     

再议外汇资金集中管理

有关外汇资金集中管理的专题，我们以往已经做过多期。本文再次研讨中国内地外汇资金集中管理的相关课题，从外汇资金管理模式的转变、外汇资金管理模式的建立、相关的法律法规等多个方面，全面介绍中国内地外汇资金集中管理的现状及未来趋势等。     

试点企业的多种模式选择

对比：中资低调 外资高调。2005年6、7月间，TCL集团和中国外运股份有限公司悄悄地开始了各自的外汇资金集中调度，两家企业对此事的宣传都很低调。TCO的运作是通过渣打银行。是时渣打银行获国家外汇管理局批准，为TCO集团成员公司办理外汇资金集中管理业务，成为国内第一家在国家汇汇管理局监管下为跨国公司进行外汇资金集中管理业务试点的外资银行。     

中石油的外汇集中之道

跨国公司建立与全球业务发展相适应的资金管理体系。有效控制风险，保障资金需求，提高资金效益，打通内外成员公司间的外汇资金运作通道，是外汇资金集中管理的终极目标。     

实施外汇资金集中管理 支持大型企业集团更好地发展

外汇资金集中管理以人民币资金集中管理为前提,即以财务公司为操作平台,集团公司和各子公司都在财务公司开设人民币资金集中管理专用账户,外汇资金在银行集中账户和子公司账户之间划拨,同时按照当月一日外汇牌价将相应的人民币资金在财务公司集团和子公司人民币资金集中管理专用账户之间划拨。实行外汇资金集中管理而并非外汇资金集中收付。即由集团对各所属子公司的经常项目外汇资金进行归集和统筹管理,达到规避风险、调剂余缺的目的,而并不是由集团进行外汇集中收付,各子公司依     

鞍钢：外汇资金集中管理成效大

进一步提高外汇资金管理水平和使用效益，辽宁省分局报请国家外汇管理局批复，于去年10月开始对鞍山钢铁集团公司(简称“鞍钢集团”)实行外汇资金集中管理，取得了显成效。     

直挂云帆济沧海——海尔集团外汇资金集中管理业务探讨企业的发展需要舒筋活血

资金是企业发展的血液,提高集团对资金的管理水平是保持企业可持续发展的原动力之一。全球外汇资金集中管理模式推进了海尔集团全球化品牌发展战略阶段的业务需求,也必将对提高海尔集团全球外汇资金整体运作效率．降低运作成本,进一步提高海尔集团的国际竞争力,促进集团全球化品牌战略的有效实施具有重要的现实意义……     

“美元资金池”蓄水 跨国企业受益

2005年7月国家外汇管理局批准渣打银行为TCL集团办理外汇资金集中业务。TCL外汇资金池试点的实践表明，实施境内外汇资金集中管理，能有效地帮助企业实现外汇资金的内部调剂．满足企业高效地在境内调配外汇资金的需求，减少此存彼贷的现象．降低财务费用及汇兑损失；有利于进行各种存款组合，增加利息收益；也有利于集团公司及时掌握各成员企业外汇资金状况，控制资金风险。[编者按]     

鞍钢：远期外汇买卖250笔风险控制效益4600万

鞍钢集团公司高度关注人民币汇率变化，利用外汇资金集中管理的优势，制定应对措施，防范外汇风险。     

赢在细节（上）——浅谈外汇资金池的纳税程序

外汇资金池是当前跨国公司集中管理外汇资金最有效的方法之一。跨国公司运用它能够实现集团内部成员公司资源共享,有效地降低外部融资成本,提高资金运用效率。     

跨国公司外汇资金集中管理青岛模式调查

自2004年国家外汇管理局批准海尔集团实行外汇资金集中管理试点以来,青岛市已有5家大型企业集团陆续获批实行了外汇资金集中管理,这让企业升起三面红旗：提高集团资金管理水平、提高资金使用效率、降低资金使用风险。政策实施 效果显著 积沙成塔,扩大集团资金规模,增强国际竞争力。海尔集团通过资金整合,     

让“走出去”的脚步更加轻快——宁波市境外放款业务探讨——时不我待：境外放款背景分析

近几年来,外汇资金集中管理的区域范围是在境内运行,主体又仅仅限于大型跨国公司。的确,企业进行“内部”资金整合时,调制余缺和提高资金使用效率是重要的考虑因素。但随着中小民营企业“走出去”的呼声越来越高,境外投资的迅速发展,境外子公司后续资金不足的问题也凸现出来。如何实现中小企业的资金集中管理呢？如何让境内母体企业的盈余外汇资金直接输给境外的子公司呢？日本的金融机构与企业宾体捆绑在一起的境外投资是成功的模式,而外汇管理新的境外放款政策,为中小企业的资金集中管理提供了一条捷径,让企业“走出去”的步伐更加轻快……     

外汇资金帐户头寸管理系统的设计和实现

外汇资金帐户的头寸管理是银行外汇资金部门的一项重要工作 ,特别是对于那些全行外汇资金由总行进行集中管理的银行来讲更是如此。这一类银行一般以总行的名义在国外代理行开立帐户 ,供其所有的分支行共同使用 ,总行的外汇资金部门每日统一调配和管理各个帐户的资金头寸以及资金的流动性。对银行来讲 ,这种资金帐户头寸的管理方法更有利于提高效益、控制风险。交通银行采用的就是这种集中式的外汇资金管理模式。在 1997年以前较长的一段时间内 ,交通银行总行外汇资金部门的头寸管理工作一直是用手工计算的方式进行的。头寸管理员依赖头寸簿…     

“走出去”的汇率法则

对于越来越多的“走出去”的中国企业而言,外汇资金集中管理是应对汇率风险的有效方法之一。     

资讯

国家外汇管理局近日发布通知,决定自2014年6月1日起实施《跨国公司外汇资金集中运营管理规定（试行）》,在前期试点基础上,进一步深化对跨国公司外汇资金集中运营管理的改革试点。改革试点的内容主要包括五个方面：一是创新跨国公司账户体系,允许跨国公司同时或单独开立国内、国际外汇资金主账户,用以集中管理境内外成员企业外汇资金,开展资金集中收付汇、轧差净额结算,     

对话：银企眼中的外管难题

关于跨国公司内部外汇资金集中管理的对话；银企关注金融风险，呼吁进一步放开NDF管理及更多的金融衍生工具；关注长远，期待资本市场进一步开放；代表建言。     

政策法规

外汇局发布跨国公司外汇资金集中运营管理规定 日前．外汇局发布《国家外汇管理局关于印发（跨国公司外汇资金集中运营管理规定（试行）〉的通知》。《规定》一是创新跨国公司账户体系,允许跨国公司同时或单独开立国内、国际外汇资金主账户．集中管理境内外成员企业外汇资金．开展资金集中收付汇、轧差净额结算：二是进一步简化单证审核：三是便利跨国公司融通资金;四是对资本金、外债结汇采取负面清单管理;五是加强统计监测以防控风险。《规定》自2014年6月1日起实施。     

跨国公司外汇资金运营政策亟待完善

随着经济全球化浪潮的迅猛发展，跨国公司已成为推动世界经济增长的主导力量，据统计，全球最大的500家跨国公司已有450多家在中国登陆，跨国公司内部资金运营所带来的大量跨境资金流动，对现行的外汇管理机制提出了新的需求和挑战。在对跨国公司内部资金运营现状的调查中发现，跨国公司外汇资金境内集中收付汇、集中管理的需求难以满足，监管手段滞后，外汇资金跨境运作政策亟待完善。     

上汽财务公司的实践

1987年,中国第一家财务公司的诞生是中国金融创新的一笔浓墨。随着企业的发展,以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的的财务公司越来越备受大型企业集同青睐。国内多家企业集团通过财务公司实现了外汇资金集中管理,上汽财务公司是其中的佼佼者。