当前基层反洗钱工作中存在的突出问题

组织机构设置不够合理,反洗钱力量薄弱。目前,在人民银行地市及以下分支机构中,虽然指定由会计财务部门负责反洗钱工作,但由于会计财务部门承担着会计管理、财务管理、支付结算管理等繁杂的日常工作,而县级人民银行会计部门     

基层人行反洗钱工作的难点及对策

缺乏专业人员和反洗钱专业知识。2003年中国人民银行机构改革，总行成立了反洗钱局，但由于人民银行分支行三定方案尚未确定，目前基层人行还没有明确由哪个部门负责反洗钱工作。反洗钱工作政策性强，对专业知识、技术要求很高，而目前基层人行工作人员没有进行系统的反洗钱业务学习和培训，普遍缺乏反洗钱专业知识，与实际工作要求差距较大。     

基层金融机构反洗钱工作亟待加强

基层金融机构反洗钱工作存在的问题组织机构不健全,工作职责不清。目前,人民银行中心支行以上行成立了独立办公的反洗钱机构,但县支行除按上级行的要求成立了反洗钱工作领导小组外,都没有设立专门机构和配备专职人员,均采取职能依附的形式挂靠于某一个部门,如保卫部门或会计部门。由于没有设立独立的反洗钱岗位,实践中反洗钱岗位与其他业务操作岗位混同,使得反洗钱岗位形同虚设,岗位责任制无法真正落实到位。此外,反洗钱工作分散于支付清算、外汇管理、现金管理、货币信贷等多个职能部门,在没有设立专门机构和配备专职反洗钱工作人员的情况下,基层央行无法进行统一管理和有效开展工作,容易造成工作脱节和相互推诿。     

加强培训 掌握要领 做好反洗钱工作——省农行举办反洗钱信息管理系统二期培训班

根据总行要求和省分行反洗钱工作领导小组的安排，省分行于4月24日至25日在巢湖半汤培训中心举办了反洗钱信息管理系统二期培训班。这次培训重点是培养反洗钱信息管理系统2．0版的操作和管理的师资力量，通过培养管理应用人员，进一步组织我行各网点的培训工作，保证各级反洗钱管理人员和网点操作人员熟悉地掌握该系统，充分利用该系统开展反洗钱工作，把我行的反洗钱工作推上一个新的台阶。参加这次培训班的有各二级分行的财务会计、     

基层央行反洗钱工作存在的问题与建议

一、基层央行反洗钱工作中存在的问题 (一)组织机构欠完善 目前,各级人民银行承担反洗钱工作的部门为:总行为反洗钱局和反洗钱监测分析中心,分行和省会中支为支付结算处,地市中支为会计科,县支行则放在会计国库股或其他业务股室.从地市中支来讲,会计科要承担财务管理和支付结算工作,对口分行或省会中支的会计处和支付结算处两个处室,承办反洗钱工作以来并没有增配人员,基本是由支付结算专干兼任反洗钱专干.由于金融服务日益重要,相继有中央银行会计集中核算系统、大额支付系统以及账户管理系统推广上线,会计科都是牵头单位,工作任务繁重,无法腾出更多的精力来从事反洗钱工作,影响了其工作质量.     

商业银行基层网点反洗钱难在哪里

自2003年央行颁布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》、《外币大额和可疑交易报告管理办法》（以下简称“一规定．两办法”）以后、各商业银行几乎都在第一时间组建了从总行、分行到支行各级反洗钱管理部门．设置了直至分理处的各级反洗钱专职岗位．并配备了相应的专职人员，但作为一项全新的工作，岗位与人员的配备并不等于反洗钱工作就能够顺利并深入地展开。两年多来。碍于信息技术、专业素质、全民意识等诸多方面因素的影响，直到现存．反洗钱工作在基层网点开展仍存在很多困难。     

当前基层央行反洗钱工作的难点及对策

当前．基层央行反洗钱工作已经进入实质性阶段．成立了专门的机构或配备了专职的人员，各商业银行也建立了反洗钱内控制度，实行了大额和可疑支付交易报告制度，并初步建立起与公安机关联手打击洗钱犯罪的反洗钱工作联系制度。但要把这项工作做深做实，做出成效，还有一定难度。本文拟就基层央行在反洗钱工作中的难点及对策作一些探讨。     

基层央行反洗钱现场检查的难点及对策

一、反洗钱现场检查的难点 1、反洗钱组织机构缺位，专业反洗钱人员缺乏。目前，省会中支以下一级的中支反洗钱机构尚未建立，现场检查时由其他岗位人员兼任，削弱了反洗钱工作的权威性。2、现场检查的对象狭窄，出现检查“真空”。保险公司、证券公司等非银行类金融机构的人民币业务尚未纳入现场检查的范畴。3、现场检查手段落后，     

基层央行反洗钱履职制约因素

一、基层央行专门履行反洗钱工作的机构设置不够合理,人员力量得不到保障。目前,全国仅有部分分行、省会城市中心支行内设了专门的反洗钱部门,其他基层央行反洗钱职能分别由会计和外汇等     

巢湖分行举办反洗钱培训班

为增强一线岗位员工反洗钱工作责任和义务，提高反洗钱工作的操作能力，巢湖分行反洗钱领导小组于6月1日在半汤培训中心举办了反洗钱培训班。参训人员为各营网点会计主管，各支行、单点行的报告员，共计68人。     

推进工会财务管理规范化建设 提升工会财务管理水平

2009年，全国总工会制定了《工会财务会计管理规范》（以下简称《规范》），这是全面规范管理，提升工会财务会计工作水平的重要举措。《规范》包含了机构建设、制度建设、预算管理、会计管理等内容，是加强财务会计规范化管理的指南。全国总工会提出，自2010年1月1日起，在全总，省、市级工会财务部门首先开展规范化建设；     

基层营业机构反洗钱四个重要环节

《中华人民共和国反洗钱法》将商业银行列入履行反洗钱义务的主体之一，商业银行反洗钱工作由行政管理纳入了法律管制的范畴。目标要求更清晰，操作要求更严谨。商业银行要从维护国家政治、经济秩序稳定的大局出发，不断提高对反洗钱工作重要性的认识，自觉履行法律定位的反洗钱义务。反洗钱网络是由社会各行业、国家各部门构成的系统工程。身处反洗钱战线前沿阵地的商业银行营业机构是洗钱犯罪信息捕捉的源头，又是工程系统管理的末梢，任重而道远。面对法律规定的义务，基层员工往往认为棘手难为。怎样才能有效履行法律定位的反洗钱义务呢？抓主要矛盾和矛盾的重要侧面，也就是说，从重点环节着手，理出事物运动的主线，寻求最佳切入点。近年来，反洗钱工作的实践说明，商业银行基层营业机构反洗钱工作的主线或切入点是：熟、辨、报、存。     

试析财务部门内部职责划分及其人员合理化配置

财务部门内部职责划分有不同的解读,这是由于不同企业和有各自的经营理念和管理方式,而财务内部机构完善,职责划分明确,人员配备合理,将直接对企业日常的运行产生影响.本文从财务、会计、审计三个方面划分财务部门的内部职责,并依此阐述财务部门内部职责划分以及财务部门人员合理化配置的方案,同时解读财务管理的基本原则和财务部门工作人员的执业要求,以期为企业部门管理及财务部门日常运营水平提升提供帮助.     

账户管理与现金管理不适应反洗钱工作的表现

有效的账户管理、现金管理是做好反洗钱工作的前提。然而由于种种原因,当前账户管理与现金管理不能完全适应反洗钱工作的需要,制约着反洗钱工作的进一步开展。     

企业管理会计体系构建的必要性及路径研究

管理会计是企业财务转型的重要方向,是财务部门拓宽决策管理、资源分配和风险管理等职能的重要媒介。数字经济时代下,数字化技术已经渗透各行各业,潜移默化地改变着企业的财务管理模式,而管理会计是企业加快推进数字化转型的重要抓手,企业应建立健全管理会计体系,通过明确财务部门及人员的岗位职责与工作范围,切实发挥管理会计的职能优势。管理会计体系建设不仅可以为企业战略规划与决策提供保障,还能提升企业经营管理质效,助力战略发展目标的落地。基于此,为增强管理会计应用效果,本文首先就管理会计体系进行简要概述,其次分析了企业管理会计体系建设的必要性,最后就企业管理会计体系建设的要点及路径展开深入分析,希望为业内相关学者提供新的思维驻点。     

基层外汇领域反洗钱工作存在的问题及建议

随着外汇管理体制改革不断深化，反洗钱工作越来越重要，越来越深入。外汇领域相继出台了《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及实施细则等管理法规。各外汇管理部门和金融机构也在不断完善各项反洗钱工作机制，积极构筑防线，狙击国际游资和国际“黑钱”。然而在基层经济区域，相当部分外汇局和金融机构并没有从根本上建立起相应的反洗钱工作机制，将反洗钱工作真正落到实处。     

支付机构洗钱风险、监管难点及对策建议

<正>随着《非金融机构支付服务管理办法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等法规出台,确立了支付机构的许可制度和反洗钱义务。但是,由于支付机构开展反洗钱工作时间较短,对法规的掌握程度和业务环节存在的洗钱风险点认识不足,反洗钱工作水平不高,洗钱风险不容忽视,此外还存在许多监管上的难点应引起重视。     

基层人民银行反洗钱工作中存在的问题及建议

一、基层人民银行反洗钱工作中存在的问题1.机构设置不够合理。目前,基层人民银行与反洗钱工作密不可分的现金管理职能设在货币发行部门,反洗钱职能分别由会计和外汇部门组织实施。这种相互错位和脱节的状态,与专业化的反洗钱工作不相适应。当人民币与外汇反洗钱分开监督管理时,本币和外币监测信息无法共     

关于加强金融机构反洗钱从业人员管理的思考

加强金融机构反洗钱队伍建设,确保金融机构反洗钱人员业务能力与其工作职责相适应已成为反洗钱工作的当务之急。本文就以反洗钱监管部门工作指引的形式,来明确金融机构反洗钱人员应具备的从业条件,从而加强金融机构反洗钱队伍建设工作进行探讨：首先,本文从制定反洗钱人员管理工作指引的意义着手,指出以工作指引形式加强金融机构反洗钱人员管理是提高金融机构反洗钱队伍整体素质、工作能力以及保持反洗钱队伍相对稳定性的需要;接着,本文提出了制定反洗钱人员管理工作指引的指导原则,包括＂以人为本＂的管理理念,系统性、可操作性和兼顾现状着眼发展的设计思路,以及＂严进宽出、事后登记＂的管理模式;然后,本文阐明了反洗钱人员管理工作指引的主要内容,对人员层级划分、从业条件设定、事后登记模式、培训和考试要求、惩戒措施以及档案管理工作等方面进行了探讨;最后,本文从系统管理的角度出发,对建立配套机制、完善配套管理、构建配套系统进行了探讨。     

人民银行地(市)中支会计财务部门如何有效履行监管职责

随着监管职责的分离划分,人民银行的监管职能也发生了较大的转变,当前人民银行地市级中心支行会计财务部门主要监管职能是对金融机构进行反洗钱监督检查、支付清算业务监管,如何有效履行监管职责成为当前会计财务部门的工作重点。