银行业金融机构案件风险分析及防范

当前国内外经济环境复杂多变,银行业金融机构案件时有发生,银行业金融机构案件风险防控压力加大。本文主要对银行业金融机构第一、二类案件的特点、产生主要原因进行了分析;提出可从强化完善监控体系、建立科学合理的考核机制、加强从业人员廉洁合规从业教育及行为管理等方面采取防范措施,从而有效地防范银行业金融机构案件的发生。     

银行业金融机构案件风险分析及防范

当前国内外经济环境复杂多变，银行业金融机构案件时有发生，银行业金融机构案件风险防控压力加大。本文主要对银行业金融机构第一、二类案件的特点、产生主要原因进行了分析；提出可从强化完善监控体系、建立科学合理的考核机制、加强从业人员廉洁合规从业教育及行为管理等方面采取防范措施，从而有效地防范银行业金融机构案件的发生。     

浅议商业银行基层行落实案件防范长效机制的难点与对策

近年来,银行业金融机构普遍重视和加强案件风险防控预防工作。文中重点结合银行业工作特点,研究和分析了基层行在构建案件防范工作长效机制方面存在的问题,重点从建立健全责任机制、教育机制、预警机制、防控机制、监督机制、奖惩机制等六个方面,加强基层行案件防控工作的设想和建议,对银行业金融机构进一步做好案件风险防控工作提供了思路和方法。     

基于案件防控视角下的商业银行:员工行为管理探析

员工行为管理已成为商业银行基础管理工作的重中之重,本文采用线上调查问卷的调研方式,收集相关数据对商业银行员工行为管理中存在的四类问题进行了归纳总结,并基于商业银行近几年发生的案件和违规事件情况,深入分析了员工行为风险产生的原因以及员工行为管理工作中的难点。最后对2018年3月中国银监会出台的《银行业金融机构从业人员行为管理指引》进行了重点解读。     

银行业金融机构案件防范实践与对策

银行业案件防范监管架构建设及工作现状 (一)组织机构建设及职责范围 近年来,平凉银监分局严格落实银行业案件防控工作监管职责要求,指导辖区银行业金融机构切实做好案件防控工作,取得了较好成效.一是落实"定人定岗定责"要求,在办公室设置了安全保卫和案件防控工作岗位,配备了一名专职工作人员,为案防工作提供了组织保障.二是制定下发《平凉银行业金融机构案件处置规程实施细则》等制度性文件,改进、完善案件处置机制和流程.三是建立《平凉银监分局案件(风险)信息台账》,与监管部门定期对账,对案件(风险)情况进行动态跟踪管理.四是建立银行业金融机构案件处置制度的备案制度,全面掌握辖内银行业金融机构的案防制度建设情况,提高监管部门工作的针对性和有效性.五是建立信息交流及工作通报制度,编辑印发《安全保卫和案件防控工作简报》,传导案防和安保工作信息,及时进行案件风险提示.六是指导、检查辖区银行业金融机构安全保卫工作.     

银行中间业务服务风险法律分析与对策——以客户申诉银行无依据收取转账服务费侵犯财产权案件为例

当前,银行业金融机构中间业务呈现出快速增长的态势,中间业务收入已经成为银行业金融机构盈利的重要组成部分。然而,银行业金融机构忽视中间业务服务法律风险防范,未有效建立中间业务服务法律风险评估分析工作机制,因中间业务服务不当引发的争议和纠纷也随之增多,在一定程度上制约了银行业金融机构的健康发展。现以咸宁市金融消费者维权中心办理的一起客户典型申诉案件为例,对银行业金融机构中间业务服务法律风险进行评析,提出风险防范对策。     

对构建内控合规文化的思考

合规文化建设是银行业金融机构实施风险为本管理的重要载体．是风险内控管理的重要手段。目前我国商业银行仍然存在着内控制度建设相对滞后、执行不力、监督缺乏效力等问题。因此,加强内控合规文化建设是当前商业银行规范操作行为、遏制违纪违规问题、防范案件发生、加强合规管理、全面防范风险、提升经营管理水平的需要。     

银行员工职业道德风险的管理与控制

随着全球经济一体化的深入发展，超级银行相继涌现。在银行经营规模急剧膨胀与金融电子化飞速发展的同时，银行内部管理与控制行为的有效性也受到很大影响。从我国银行发生的经济案件中，内部人员作案或内外勾结作案呈逐年上升趋势，而无不与内部员工严重违反职业道德有关。同时，随着我国加入WTO，银行业正处于一个新的整合过程。因此，加强对银行员工的职业道德教育，研究和探讨员工职业道德风险的管理与控制，具有十分重要的战略意义。一、职业道德风险的含义和特征在银行经营过程中，道德作为对行为人的软约束，其作用无处不在。银行…     

科学实施五法并举 强化员工行为管理

近年来,由于受国内经济增速放缓、企业经营困难、信贷客户偿债能力和意愿大幅下降的影响,一些银行员工受高额回报的诱惑,与客户发生非正常资金往来,参与民间融资借贷、充当资金票据掮客引发的案件风险事件频发,给银行资金安全和案件防控工作带来较大压力。对此,农业银行泰州分行纪委就如何创新管理方法、加强员工行为管理,制止和杜绝员工风险行为,防范案件风险发生进行了调查研究。     

加强银行重要业务领域案件风险防控的思考

据有关方面统计,近几年银行业金融机构案件集中发生在柜面业务、贷款业务、票据业务、银行卡、电子银行等重要业务领域。在当前银行业快速发展、业务经营日益多元化情况下,加强重要业务领域案件防范工作,对于确保银行科学发展具有十分重要的意义。为此,本文拟通过对重要业务领域内外部经济案件的特点、发案风险点和案件风险的主要表现形式等进行分析研究.     

加强银行案件防控工作的思考

商业银行案件防控是一项永恒的话题,近年来银行业案件防控形势日益严峻,员工道德风险加大,加强员工行为管理非常必要。该文从加强教育、排查和问责等三个方面进行了分析,具有较强参考价值。     

员工动态行为排查的难点与建议

员工动态行为排查是做好案件防范工作的一个重要手段。风险的聚集或者案件的形成,和人的行为是分不开的。银行应通过各种形式的排查,关注员工动态,从中摸排和发现隐患,采取跟进措施,予以消除与化解。当前,员工动态行为排查工作中存在如下难点：一是许多干部员工在认识上重视不够,容易形成走过场的现象;二是由于排查时间的短促、排查场所缺乏私密性,     

建立我国银行业案防工作长效机制的几点思考

一、正确认识当前形势,提高案件防控工作重要性的认识 近年来,银行业金融机构发生的各类案件中,基层营业网点和要害岗位发案率高、内部人作案较多、涉案金额大、持续时间长、经济案件占比高、预期案件资金损失大,仍然是银行业金融机构案件的突出特征;违章操作、有章不循,内控约束失效,责任追究力度不够,员工职业道德失范,安全防范意识不强,管理不到位,仍然是案件频发的重要原因。     

加强商业银行员工行为管理的建议

随着经济形势的发展和内外部环境深刻变化,商业银行员工行为也不断变化,加强员工行为管理显得十分重要。本文从当前商业银行员工行为值得关注的几个问题入手,分析新时期商业银行员工行为特点、管理现状,并从员工负面行为可能造成的风险角度对商业银行员工行为管理提出几点建议。     

银行业IT外包的风险与挑战

今年,结合外包最新发展态势和IT外包风险特点,银监会印发了《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》（以下简称《外包指引》）,从加强金融机构对外包风险控制的角度,明确了金融机构建立信息科技外包战略和风险管理体系的要求,指导银行机构加强外包风险评估、供应商尽职调查、合同和外包过程监控,并着重强调对重要外包服务的管理。同时,通过银行业金融机构要求外包服务商建立规范化的科技服务管理和内部控制体系,推动银行业外包服务市场的规范化;加强外包风险集中度监管,防控行业系统性风险。     

加强银行员工八小时外行为管理的思考

加强银行员工八小时外、网点外的管理监督，是进一步强化对银行干部员工管理教育和监督的重要手段，也是新形势下急需研究解决的拓展管理领域、完善监督机制、防控风险案件的重要课题。     

我国银行业金融机构市场退出机制的问题与对策

金融市场构成一国经济命脉,而金融市场本身又存在着系统性风险,唯有有效的金融机构市场退出机制才能斩断金融危机的传导、遏制危机的扩散。银行业全面对外开放,外资银行享受国民待遇,市场竞争日趋激烈,部分银行业金融机构在竞争中失败、出现清偿性风险并引发经营危机的市场退出现象将不可避免。本文对我国银行业金融机构市场退出机制存在的问题及对策建议进行分析。     

基层银行业金融机构内控建设和执行过程中存在的问题及对策

近年来银行业监管机构对各基层银行业金融机构的内部控制制度建设及执行情况进行了多次现场检查,检查发现基层银行业金融机构在完善内部控制方面作了一些工作,员工增强了内部控制和风险防范意识,银行业金融机构内部控制水平和风险防范能力正在逐步     

基层银行业金融机构案件防范长效机制建设探究

一、基层银行业金融机构案件多发原因(一)外部原因。1.随着银行业改革的推进和监管的加强,银行业金融机构普遍加强了信贷授信管理,一些不符合贷款条件的企业被拒之门外,     

新政策

<正>银监会:加强反洗钱和反恐融资管理1月25日,银监会出台《中国银监会关于规范银行业服务企业走出去、加强风险防控的指导意见》,要求规范银行业金融机构境外经营行为,提升支持企业走出去服务能力,建立服务"一带一路"建设长期、稳定、可持续、风险可控的金融保障体系。《意见》要求,银行业金融机构高度重视合规体系建设,加强日常合规管理,强化合规资源配置,做好客