关于村镇银行反洗钱工作状况的调查——以江苏省宿迁市为例

在全国各地大规模发起设立村镇银行后,由于发起行未能提供强有力的管理支撑,导致其管理状况与业务发展需要之间不相适应,风险管理和信息系统也较为薄弱,不能有效控制洗钱风险。本文分析了宿迂市辖内村镇银行反洗钱工作的基本现状、存在的主要问题,就进一步提升反洗钱空间提出了相应对策。     

村镇银行反洗钱工作现状及解决对策——以宁夏村镇银行为例

通过对宁夏村镇银行的反洗钱工作现状进行分析,发现不足,提出解决问题的对策.     

金融机构扩张给反洗钱工作带来的问题及建议

<正>一、仁怀市基本情况及金融机构现状仁怀市位于贵州省西北部,赤水河中游,大娄山脉西段北侧,背靠历史名城遵义,属云贵高原向四川盆地过渡的典型的山地地带是黔北经济区与川南经济区的连接点,是红军长征"四渡赤水"战斗过的地方,是驰名中外的国酒茅台酒的故乡,2004年7月,被正式认定为"中国酒都"。全市幅员面积1788平方公里,总人口60万人。2008年,仁怀市地区生产总值首次突破100亿元.如期实现"百亿强市"目标,全市经济社会保持良好发展态势。2011年末各项存款余     

村镇银行反洗钱工作存在的问题、成因与对策建议

近年来,随着村镇银行数量的逐步增加,如何加强村镇银行反洗钱工作,已成为新形势下防范洗钱风险,维护金融稳定的重要课题。笔者调查发现,受起步较晚、认识上有差距、制度不完善、管理不到位等各种主客观因素影响,村镇银行反洗钱工作开展的还很不均衡,有的甚至成为反洗钱工作盲区,存在洗钱风险隐患,亟需标本兼治加以解决。     

村镇银行支持新农村建设任重道远——以东丰县诚信村镇银行为例

为解决农村地区银行业金融机构网点覆盖率低、金融供给不足、竞争不充分等问题，2006年末中国银监会调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策，包括吉林省在内的6个省（区），被列入全国首批进行设立村镇银行试点的省份。由辽源市城市信用社股份有限公司发起筹建的东丰县诚信村镇银行股份有限公司（以下简称东丰县诚信村镇银行）于2007年3月1日正式开业，成为第一批新型农村金融机构。     

保险公司反洗钱工作浅探

2007年1月1日起施行的《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）第三条规定：在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。     

邮政储蓄银行反洗钱工作中面临的问题和对策

目前,邮政储蓄银行处于刚刚起步阶段,其四大主线业务,一是邮政储蓄基本业务。包括整存整取、零存整取、活期储蓄、定活丽便、存本取息、个人通知存款,通存通兑。二是邮政储蓄中间业务。包括代发工资、养老金,代理保险、国债、基金销售及个人理财,代收费业务。三是邮政储蓄卡（简称绿卡）,具有存、取款功能,可在全国邮政储蓄联网网点和ATM上进行交易。四是邮政汇兑业务,可实现异地同业资金汇兑的基础上,拓展小额信贷和对公业务。邮政储蓄银行作为一支新生力量,虽然根据“一法四令”以及相关文件的要求,建立了反洗钱领导小组、信息报告制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、保密制度、培训宣传制度、反洗钱工作奖罚措施等内控制度,但在反洗钱的实际工作中,还是面临着诸多的问题,对反洗钱的认识和执行还有很长一段路要走。     

基层反洗钱工作存在的问题与对策

为更好履行反洗钱职责,切实提高基层金融机构反洗钱工作水平,人民银行组织开展了反洗钱专项检查,使各商业银行对反洗钱工作由被动转为重视并主动履行反洗钱职责.本文对基层金融机构在反洗钱工作中存在的问题进行了分析,并提出了对策和建议.     

基层银行反洗钱工作存在的问题及对策

2003年,中国人民银行总行颁布了《金融机构反洗钱规定》和《人民币大额和可疑交易报告管理办法》、《外币大额和可疑交易报告管理办法》(以下简称“一个《规定))和两个《办法》”,从此揭开了银行业反洗钱工作的序幕,但银行业反洗钱作为一项全新的工作,涉及面广,技术要求高,政策性和法律性强,     

风险为本前提下反洗钱大额交易和可疑交易报告研究——以河南省改革试点为例

选取河南省不同规模的反洗钱试点金融机构,对其反洗钱大额交易和可疑交易试点情况进行分析。分析结果表明:反洗钱大额交易和可疑交易改革工作,不应整体推进。金融机构应根据自身规模大小、反洗钱工作质量高低,分步分批进行;中国人民银行应根据各金融机构情况,采取不同的监管策略。     

关于欠发达地区村镇银行在反洗钱工作中存在的问题和监管对策

目前,在乌兰察布市准人的各家村镇银行从2011年1月至2012年12月共6家,其中：由包商银行发起的村镇银行2家、由鄂尔多斯发起的村镇银行1家、由内蒙古银行发起的村镇银行3家。为加强对法人机构反洗钱工作的监督管理,全面了解乌兰察布市村镇银行反洗钱中存在的主要风险,2012～2013年人民银行乌兰察布市中支对辖内6家村镇银行的反洗钱工作开展情况进行现场检查。     

做好反洗钱工作的建议

一是健全和完善内控机制。建立健全反洗钱的相关制度和岗位职责,建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法,方便一线人员操作。二是严格识别客户身份。对自然人客户,在为其开户或办理业务时,应当要求其出具真实有效的身份证件,记录其证件上的相关事项,并核实客户的身份证件。三是及时报告大额和可疑交易。     

当前基层央行反洗钱工作的难点及对策

当前．基层央行反洗钱工作已经进入实质性阶段．成立了专门的机构或配备了专职的人员，各商业银行也建立了反洗钱内控制度，实行了大额和可疑支付交易报告制度，并初步建立起与公安机关联手打击洗钱犯罪的反洗钱工作联系制度。但要把这项工作做深做实，做出成效，还有一定难度。本文拟就基层央行在反洗钱工作中的难点及对策作一些探讨。     

银行卡领域反洗钱工作亟待关注——以海东为例

银行卡的普及促进了经济和社会的发展,但同时银行卡交易中也存在一些不容忽视的问题,特别是如何加强银行卡领域的反洗钱工作,已成为当前亟待研究的一个课题。     

基层银行反洗钱工作遇到的问题与建议

2003年国务院决定由人民银行承办、组织、协调反洗钱工作以来，基层人民银行积极组织开展对辖区银行业反洗钱工作的探索与实践，基层银行业反洗钱组织机构、协调机制相继建立和完善，在反洗钱监管、监测分析可疑资金交易、协查洗钱案件等方面开始尝试借助非现场监管数据与现场检查相结合的方式，打击各种洗钱犯罪行为，并积累了一些经验。但随着反洗钱工作的逐步深入，不适应反洗钱工作发展要求的因素也逐渐显现出来。如何解决存在的问题，进一步发挥基层银行在反洗钱工作中的作用，是当前摆在银行业面前的一项重要工作任务。     

我国证券业洗钱风险与监管对策研究

本文在概述当前我国证券业主要洗钱风险的基础上,分析了我国证券业反洗钱在工作体系、客户身份识别的内容与要求、证券可疑交易标准等方面存在的问题,并提出了加强证券业反洗钱监管工作的对策建议,包括建立多层次的证券业反洗钱监管体系、按照业务类型调整客户身份识别的内容和要求、建立证券业可疑交易监测系统以及提高证券业预防、控制洗钱风险的自觉性、主动性等。     

广西百色市村镇银行发展现状、问题及对策

村镇银行作为三种新型农村金融机构中最主要的一种,正为全国的农村经济发展扮演着助推器的角色。广西百色市地处桂西,属于经济欠发达地区,该地区的村镇银行发展势头良好。文章通过介绍广西百色市村镇银行的现状,分析其存在的问题,并提出相应的解决对策。     

目前反洗钱现场监管的难点及建议

一、现行反洗钱现场监管的缺陷及工作难点(一)监管资源相对稀缺。《反洗钱法》颁布实施后,反洗钱监管对象由过去单一的面对银行业金融机构扩大至包括保险、证券、期货公司在内的整个金融业。根据我国对FATF的承诺,下一步还会逐步将房地产商、珠宝和贵金属交易商等特定非金融机构纳入监管范围。与监管范围不断扩大相对应的是反洗钱监管资     

村镇银行洗钱风险及防范对策——以黑龙江为例

近几年村镇银行正在全国各地迅猛发展,村镇银行的出现顺应了当地金融市场发展的形势,弥补了传统银行业金融机构在当地信贷总额的不足,并在解决微观经济主体资金缺口、转移和分散银行信贷风险、加速社会资金总量扩充、扶持中小企业和三农发展等诸多方面都起到了重要作用。但村镇银行在高速扩张的同时,配套的相关制度与操作流程并不健全,部分机构反洗钱大额和可疑交易报告系统尚未建立,其资金交易脱离相关部门的反洗钱监管。随着村镇银行业务规模的不断扩大,其伴随的洗钱风险也在加大。     

村镇银行风险管理现状、问题与对策——以浙江长兴联合村镇银行为例

2006年底,中国银监会<关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主艾新农村建设的若干意见>发布后,全国各地村镇银行相继开业运行.但是,村镇银行的风险管理还处于起步和探索阶段,存在不少深层次的困难和问题.因此,如何建立行之有效的风险管理体系,确保村镇银行稳健可持续发展显得尤为重要.笔者通过对浙江长兴联合村镇银行风险管理分析,对村镇银行的风险管理体系建设提出了建议.