谨防网银成反洗钱“盲区”——对常德市网银业务反洗钱现状的调查

近几年,在网银业务迅速发展的同时,反洗钱问题也日趋突出。《谨防网银成反洗钱"盲区"》一文对网银业务发展中的反洗钱盲区进行了较为细致的分析,并对洗钱账户的开立、可疑交易的甄别、控制和分析等制约反洗钱发展的瓶颈进行了阐述与总结,在此基础上提出了相应的建议。本文对于我国网银业务中的反洗钱工作具有积极意义。     

网上银行业务洗钱风险控制研究

随着网络时代的到来,网上银行业务也随之产生,网上银行的快捷性、国际性等特点使其迅速发展起来,并成为当前各银行最热门的服务形式之一。但也因其虚拟性、开放性和快捷性等特点,使非法犯罪份子在进行洗钱时找到了一种更便捷的犯罪方式。如何加强网上银行业务的反洗钱工作,对网上银行业务的洗钱风险进行有效的控制成为各银行亟待解决的问题。     

网上银行与现金管理业务的竞争力

一、现金管理服务(一)现金管理服务的概念和范围现金管理(CashManagement)是指银行针对客户“现金”而提供的收款、付款、存款、现金流转服务,以及相关信息服务等一系列服务的组合。其中,企业现金管理是企业财务管理的组成部分,指企业对库存现金、银行存款及现金等价物等广义现金的管理,通过对现金流入、流出及存量的统筹规划,尽量减少闲置头寸的占用,在确保现金流动性的前提下,力争将现金的持有水平控制在尽可能低的程度,在现金流动性、安全性和收益性之间寻求最佳平衡。银行提供现金管理服务,是源于客户的现金管理需求。(二)现金管理服务…     

深化网上银行业务反洗钱监管思考

赤峰市目前有4家银行机构开通网上银行业务,分别是工行、农行、中行、建行,辖区内邮政储蓄银行、包商银行即将开办。赤峰市网上银行交易金额2011年一季度为1,048.22亿元,     

网上银行业务的现场检查

进入21世纪,我国各商业银行的网上银行业务如雨后春笋一般迅速发展起来。截止到2001年5月,我国共有20多家银行的200多个分支机构拥有网址和主页,开展网上银行业务的分支机构超过50家,网上银行客户超过40万。网上银行业务的开展,不仅使客户足不出户即可完成资金划转、账户查询等业务,而且也为网上购物提供了支付方式的保证。特别是在我国加入WTO以后,随着外资银行的进入,网上银行业务将在更大的深度和广度上发展。     

对网上银行业务发展问题的思考

网上银行是银行利用现代通讯技术向客户提供的一种金融服务方式。它是现代科技和电子商务的发展的必然趋势。网上银行分广义的网上银行(如电话银行、家庭银行、企业银行、手机银行、因特网银行),和狭义的网上银行(主要指因特网银行),又称电子银行、在线银行、虚拟银行,是银行在互联网上设立的虚拟银行柜台。农业银行从 C2年起已相继向市场推出了电话银行、手机银行、因特网银行产品。从金融市场实践看,从开发一个产品到市场认同的商品,进而形成鲜明的市场品牌,则是艰难复杂的市场过程。本文为在营销推     

如何开通农行网上银行业务

现就农行网上银行业务办理流程，及使用前应做的准备工作作一些介绍．     

网上银行反洗钱亟待加强

银行机构普遍重视防范传统银行支付业务中的洗钱风险，忽视了预防网上银行潜在的洗钱风险。本文通过分析当前基层网上银行反洗钱工作中存在的突出问题，进而提出相关工作建议和措施。     

从网上银行业务中透析洗钱风险

近年来,随着金融改革的加快和网络技术的发展,网上银行、网络虚拟货币、银行卡、电子支票、电子钱包等电子支付工具得到了快速的发展。这对于简化支付手续、减少现金流通及降低交易成本起到了积极作用。但同时也给犯罪分子提供了可乘之机,犯罪分子利用电子支付交易的特点,将其作为洗钱工具,逐渐成为洗钱犯罪的新动向。网上银行的“洗钱”现象应该引起我国反洗钱行政主管部门的高度重视,     

国内主要商业银行网上银行业务比较

网上银行是现代信息化技术在银行管理及其金融服务中的拓展，是金融服务创新的重要成果之一。随着互联网的不断普及和电子商务的飞速发展，网上银行业务作为商业银行业务发展的新型分销方式和渠道，成为各商业银行发展新的突破点，是商业银行未来生存发展中必不可少的竞争手段。[编者按]     

网上银行开账户谨防被骗

储户吴龙轻信无担保贷款小广告，根据他人的“遥控指令”开办网上银行业务，结果他的网上银行账户近10万元被人转走。吴龙认为自己未进行交易，巨款不翼而飞，银行应赔偿。近日，安徽省芜湖市中级人民法院对这起网上银行存款引发的储蓄合同纠纷案作出终审判决，认为吴龙要求银行赔偿其损失的诉讼请求无事实依据，维持了一审法院驳回其诉讼请求的判决。     

农业银行拓展网上银行业务的探讨

网上银行就是指客户利用个人电脑通过因特网获得银行提供的各种在线服务 ,如查询帐户、帐户止付、转帐、金融信息咨询、修改密码、语音信箱服务、传真机回报服务、委托股票买卖等金融交易和服务等等。伴随着信息化、数字化、网络化的浪潮 ,越来越多的金融机构瞄准了网上银行 ,网上银行业务日益成为人们关注的“热点”。面对网上银行业务的迅猛发展 ,农业银行如何才能夺得一席之地呢 ?本文拟就此作些探讨。　　一、农行拓展网上银行业务面临的机遇与挑战(一 )机遇1.网上银行业务蕴藏着巨大商机。因特网以其高效、快捷方式获得越来越多的商业…     

网上银行业务的有关法律问题探讨

网上银行业务在我国各商业银行已经燕尾服开，但是国内法律法规及金融规章并未对这一新业务进行系统规制。本文拟结合我国商业银行的业务实践及国外有关法律制度的规定，对网上银行业务的准入、网上银行业务中的主要法律关系、数字签字、电子交易的证据问题、事故和故障造成当事人损失时的法律责任、跨国业务中的法律适用与管辖权问题等作一初步探索。作者认为，加强网上银行业务有关法制的建设是当务之急，尤其是在电子交易法尚未推出的背景中，人民银行更有必要考虑尽快构筑监督管理网上银行业务的金融规章，商业银行则应积极主动地注意对业务的开展进行规范，充分保护消费者的合法权益。     

电子银行业务中的洗钱与反冼钱

电子银行一方面是传统银行在信息社会的角色定位和社会职能的再创造,另一方面电子银行的开放性客观上也为洗钱活动提供了可能。本文在详细介绍了犯罪分子利用电子银行进行洗钱的一些特点的同时,提出了反电子银行洗钱的应有措施,供有关方面参考。     

网上银行业务客户身份识别与流程控制

网上银行及其发展(一)网上银行的概念网上银行又称为网络银行、在线银行,是指银行利用Internet技术,通过Internet向客户提供开户、销户、查询、对账、行内转账、跨行转账、信贷、网上证券和投资理财等传统服务项目,使客户     

农业银行新泰支行网上银行发展初见成效

为促进网上银行业务的快速发展，该行年初就召开专题会议，在总结分析业务发展情况的基础上，按排布署了电子银行业务工作，制定了网银业务专项奖励办法及营销方案，为配合“网上银行‘三重大礼’优惠活动”的开展，加大了市场宣传和全员营销力度，在细分客户的基础上，针对网银产品的功能和特点，积极开展柜台营销和上门营销，推动了网银业务发展。     

网上银行业务风险控制研究

随着网上银行的发展,在运行中如何加强风险分析和管理,降低网上银行服务的各种风险,减少网上银行在经营中遭受损失的可能性或将损失降低到最低,已经成为一个亟待解决的问题。网上银行特点就是随其不断创新而快速变化,这会导致原有风险因素的变化,也会产生新的风险因素。本文以网上银行的风险作为研究对象,首先分析了网上银行业务风险特征,通过分析网上银行的风险,从宏观要求、技术要求、法律和声誉管理方面介绍了加强网上银行风险管理的一些组织措施和注意的一些问题,提出了加强基础设施建设,加快系统重组和加强国际化和标准化的发展方式。