国际银行业金融犯罪监管:案例研究与经验启示

本文通过对国际银行业金融犯罪17个典型案例的分析,明确了银行业金融犯罪的主要类型。在此基础上,系统梳理了国际权威组织的监管原则和相关国家的监管要求,总结了其在监管范围、具体要求和监管机制方面的显著特征,并归纳了国际银行业在监管推动下形成的良好做法。当前,我国银行业面临严峻的金融犯罪形势,应积极借鉴国际经验,提升银行业治理金融犯罪的能力。     

证券市场洗钱犯罪透视——由“达尔曼”、“国洪起”洗钱案引发的思考

我国证券市场经过十多年的快速发展,市场制度性和结构性缺陷、上市公司法人治理结构不完善、二级市场投机气氛过浓、股价泡沫化程度较高等问题逐渐暴露,给不法分子洗钱以可乘之机,洗钱犯罪已经严重威胁了我国金融生态环境。本文通过对达尔曼、国洪起洗钱案件的分析,探讨证券市场洗钱犯罪及其监管对策。     

试论金融刑罚原则

金融犯罪刑罚适用的原则是指贯穿于金融犯罪处罚全部过程,对金融犯罪的量刑及刑罚执行具有根本性和普遍指导意义的准则,包括金融刑罚的立法、司法和行刑原则等。在刑罚理论上及立法规定中虽然没有对金融犯罪设定特别的惩处原则,但是刑法的一些一般性原则如罪刑法定、适用刑罚平     

论金融犯罪及其防范

在我国经济高速发展的同时,各种技术型、智慧型犯罪日益严重,其中金融犯罪尤甚。金融犯罪的成因可以划分为金融犯罪的犯罪人心理性成因以及金融犯罪的制度性成因两部分。必须针对其戍因、特点,组织各单位和各方面的力量,多层次、多渠道、多角度地防治金融犯罪。     

美国金融制裁机制、国际应对经验及对我国的启示

金融制裁是美国诸多制裁方式中的一种,呈现典型的非对称性特征,有全套成熟的法律法规体系作支撑,美国交叉灵活运用国家制裁、名单制裁、行业制裁和二级制裁,实现其政策目标。在执行机制上,美国财政部通过其下设的海外资产控制办公室和金融犯罪执法网络实施对外金融制裁。根据综合实力不同,国际上应对金融制裁的方式可归纳为阻断、反制和规避,阻断经验对中国有较好的借鉴意义。面对美国可能发起的以金融制裁方式对中国进行遏制和打压,我国应理性看待中国的经济发展现状,主动提前做好风险防范预案,探索中国版的域外管辖和制裁名单管理机制,加强金融基础设施建设和金融对外开放,积极融入世界经济发展体系之中。     

金融从业人员的犯罪心理与预防

对金融从业人员的犯罪心理及预防进行研究，进而对金融犯罪主体的犯罪心理进行预防和转化，是遏制金融的第一道防线，对防范金融风险具有着十分重要的作用。本文拟从犯罪心理学的角度出发，探讨金融犯罪心理的形成、心理表现及其心理预防与转化。     

美国高调指控及处罚瑞士信贷银行的政治经济学分析——兼论中国本土银行业在美国业务拓展的防范策略

2014年5月19日,美国以涉嫌卷入美国富人逃税的罪名对瑞士最大的金融企业瑞士信贷罚以26亿美元巨款,并迫使其正式认罪。美国对瑞士信贷的＂高压挤兑＂,主要原因有三点：瑞士信贷涉嫌故意长时期的涉税犯罪;美国国会的压力;以及美国借此打压竞争对手,以维护美国金融业的全球霸主地位。对中资银行业而言,在美国的国际化经营一定要熟悉美国法律并严格遵守美国的法律;健全公司治理、严格内部控制,执行高标准的银行社会责任;加大与美国政府及公众的公关力度,维护中资银行业在美的良好声誉。此外,中国政府也需要尽一切可能维护中资银行业的正当权利,防止或者遏制美国利用所谓的违法行为故意打压中资银行业的＂偷梁换柱＂伎俩。     

中美少年教养制度之比较研究

少年教养制度是针对日益严重的青少年犯罪现象,为了保护青少年的健康成长和治理青少年犯罪而逐渐发展起来的。中美两国由于其历史条件和文化传统等不同,在治理青少年犯罪方面的做法和制度也存在很大的差异。比较研究两国的少年教养制度,并积极借鉴美国的成熟经验,吸取其制度中的先进成果,有利于完善我国的相关制度。     

理财书苑

本书全面梳理了全球治理的理论框架和历史沿革，论述了中国在安全与和平、经济、金融、货币、贸易、粮食、能源、气候变化、发展援助机制、网络空间安全、打击跨国犯罪、应对恐怖主义共12个领域对全球治理体系的作用与贡献，并进一步提出增强中国作用与贡献的途径和建议。     

加强金融监管 防范洗钱犯罪

一、我国洗钱犯罪的现状 　　洗钱是隐瞒收益的存在、非法来源或非法使用并将收益伪装合法的特定过程。洗钱犯罪自 19世纪 20年代在美国产生以来,伴随着国际贩毒、走私和有组织犯罪的不断发展而迅速传播。有资料显示,目前,洗钱犯罪最猖獗的地区主要是美国、俄罗斯、欧洲、东南亚及中南美洲地区。据国际权威反洗钱金融组织统计分析认为,进入 90年代以来,随着国际反洗钱工作大规模展开和各国卓有成效的合作,洗钱犯罪分子已改变了传统的洗钱方式和洗钱手段,使洗钱犯罪日益呈现出手段复杂化、技术现代化和清洗网络化的新特征,犯罪分子更…     

防范化解非法金融活动长效机制研究

非法金融活动严重扰乱国家金融管理秩序,损害金融消费者合法权益,我国近年来多次开展专项整治,非法金融活动风险高发势头得以遏制,但防范化解非法金融活动长效机制仍待完善。本文总结了我国两次金融乱象治理的经验教训,并借鉴美国非法金融活动治理思路,从完善立法、加强执法、加大惩戒、提高服务实体经济和强化宣传教育五方面提出构建防范化解非法金融活动长效机制的对策建议。     

网络金融犯罪的成因及其防治

目前,我国金融业网络犯罪无论在规模还是在种类上都在扩张,防范和打击网络金融犯罪将是一项艰巨的任务。网络金融犯罪迅速发展的原因,除了网络金融犯罪本身的特点外,技术落后,特别是司法人员的网络、金融知识技能的缺乏是关键性因素。     

法律体系对跨国大额股份收购的影响研究

法律金融理论是从上世纪90年代中后期才在美国兴起的一门交叉学科,是应用金融经济学和计量经济学方法来分析和研究所在国法律制度对该国金融体系、资源配置、公司治理和经济发展的影响。1998年来     

金融犯罪个体原因中的心理因素探析

影响金融犯罪心理形成原因 　　金融犯罪作为一种社会病态,其形成是多种原因或者多种因素相互作用的结果.从我国当前金融犯罪的状况来看,其形成原因主要有以下几个方面:一是社会原因.社会转犁使中国的社会问题带有明显的转犁期特征,成为转型性社会问题.金融犯罪就是该期具有代表性的经济犯罪类型.社会结构的急剧变动,社会监控的缺失和弱化,是产生金融犯罪的直接根源.二是法律原因.诸多金融犯罪的出现与金融立法和执法活动的缺陷有着很大的关系,从而成为金融犯罪长期屡发不止的重要原因.法律制度不健全、配套性差,导致犯罪分子在从事金融犯罪活动中有机可乘.三是经济原因.商品经济的负面因素,对金融犯罪有巨大的诱惑力.……     

金融系统中计算机犯罪之我见

计算机的运用与推广在给金融系统带来了巨大便利的同时,也带来了不可忽视的风险.银行金融系统的计算机犯罪已成为严峻的现实问题,当今金融界计算机犯罪,已经引起我国立法部门的高度重视,在新<刑法>中已将金融计算机犯罪列为重点.因此必须对金融计算机犯罪这一现代化、高智能化的犯罪形式进行深入调研,掌握其规律,制定并采取切实可行的预防和打击策略.     

美国推进互联网金融健康发展的监管政策及其对我国的启示

近年来,我国互联网金融异军突起,引发其发展价值和监管变革之争,政府已明确表态要促进其健康发展。美国是积极推进互联网金融发展的先驱者和领导者,其对互联网金融进行有效监管的政策做法具有一定的借鉴意义。本文归纳和总结了美国监管机构推进互联网金融健康发展的监管政策及其特点,并借鉴美国经验,提出我国监管机构应当树立软性治理思维、明确金融消费者权益保障宗旨、做好法律框架系统设计、明确分类分业监管主体、实施监管机构协同作业、加强信息披露和信用体系建设等对策建议,以促进我国互联网金融健康发展。     

浅谈金融犯罪的防范

近年来，金融犯罪明显增多，涉案金融巨大，作案领域广泛，且犯罪手段日趋新异，对我国经济和社会造成严重危害。因此，要采取如下措施，防止金融犯罪：加大执法力度，从严从快打击各种金融犯罪；健全法律体系，做到有法可依；加强金融监管；完善金融内部控制机制；加强金融法制教育。     

金融诈骗犯罪若干问题探讨

当前我国金融市场有点混乱和无序,金融违法、违规现象频发,金融诈骗犯罪突出,严重扰乱了金融秩序,阻碍了国民经济的正常发展。金融诈骗案件具有复杂性、多样性、金额巨大等特点,其产生是社会法律制度、监控和管理不足等多方因素综合作用的结果。必须重视金融诈骗犯罪的预防,完善法律和规章制度,特别要进一步完善我国刑事金融立法,及时有效地打击日益猖獗的金融诈骗犯罪。     

金融诈骗犯罪初探

随着我国改革开放的不断深入,社会主义市场经济体制的逐步确立,我国金融业得到了极大的发展,金融场所的设立和扩充,金融流通形式的增加都可谓空前。与此同时高智能、多方式的金融诈骗犯罪骤然增多,已成为当前中国经济犯罪活动中危害最大的犯罪类型之一。金融诈骗犯罪不仅严重地扰乱了我国金融市场和金融管理秩序而且阻碍了市场经济的健康发展。防范和打击金融诈骗犯罪活动己显得刻不容缓。一、金融诈骗犯罪的现状建国后至SO年代初金融诈骗犯罪在同类犯罪中最得并不突出。诈骗的方式较为简单,诈骗数额也较小。SO年代以后,尤其是gO年…     

国家治理视角下的金融审计

金融审计要发挥完善金融体系治理的作用,应适应金融业发展趋势和金融监管体系变革潮流,围绕大国金融崛起战略、推动重大金融改革;围绕防范和化解区域性系统性金融风险、推动建立健全宏观审慎监管体系;围绕转变金融发展方式、推动提高金融服务实体经济水平;围绕金融热点问题、加大查处新型金融犯罪问题力度。因此,金融审计要整合各种审计力量和监管资源,完善信息化环境下的项目组织管理模式,提高数据精准分析能力,提高审计效率,实现多种审计方式有机结合,加强政策实施效果评估和专项调查,提升审计效能。