信用证的欺诈与防范

信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件,是目前是国际货物买卖中最常用的支付方式。但是作为一种支付工具和融资工具,就有欺诈的风险,随着我国对外贸易的快速发展,信用证在我国对外经济贸易中起着越来越重要的作用。信用证诈骗其严重性不可忽视。本文介绍了信用证欺诈的概念、成因,并将其欺诈行为概括为伪造单据等种类,此外就贸易中如何防范信用证欺诈进行了讨论。     

浅谈信用证欺诈例外原则

信用证作为现代国际贸易最普及的结算方式，在便利国际贸易的同时，也产生了信用证欺诈的风险。本文通过阐述信用证欺诈产生的制度成因，引出对信用证欺诈例外原则的探讨，希望通过这一原则的适用，进一步规避产生信用证欺诈的风险。     

略论“软条款”信用证的风险防范

在国际贸易欺诈中,最为隐蔽、也最为恶劣的是把信用证“软条款”和无单放货情形结合起来进行诈骗,使得出口商货款两空。实践中的信用证软条款在两个方面做文章:一是单据,一是付款。作为受益人应熟练掌握软条款信用证的应用及海运法规,加强同银行等相关部门的密切联系。     

浅谈信用证欺诈例外原则

信用证作为现代国际贸易最普及的结算方式,在便利国际贸易的同时,也产生了信用证欺诈的风险。本文通过阐述信用证欺诈产生的制度成因,引出对信用证欺诈例外原则的探讨,希望通过这一原则的适用,进一步规避产生信用证欺诈的风险。     

刍议国际贸易中的信用证欺诈及其防范与救济

近年来,国际贸易中信用证欺诈案件频繁发生,使进出口双方的利益受到极大的损害。因此,对信用证欺诈及其防范与救济措施进行深入研究,具有十分重要的意义。本文首先对信用证欺诈的种类、成因与构成进行简要地论述,其次提出信用证欺诈的防范措施,最后结合2005年《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》,分析了信用证欺诈的法律救济途径。     

如何认定诈骗犯罪中的非法占有目的

一、诈骗犯罪与民事欺诈行为的界限：“非法占有目的”之有无 在现实经济活动中，当事人利用欺骗方式从对方当事人获取财物、利益的现象时有发生。其中，有的属于诈骗犯罪．需要对当事人追究刑事责任，有的则属于民事欺诈行为，应以经济纠纷加以处理。因为涉及罪与非罪，所以诈骗犯罪与民事纠纷尤其是与民事欺诈纠纷的界定与处理．是一个非常重要的原则问题，     

信用证欺诈例外原则及其理论基础

信用证的独立性原则要求信用证一经开出,就与信用证据以产生或作为该信用证基础的其它合同、协议和安排相互分离和独立.信用证欺诈例外原则实际上排除了独立性原则在某种条件下的适用,成为独立性原则适用中的一项例外规定.本文从对信用证欺诈例外原则的确立入手,着重论证了此原则存在的理论基础,以期在实践中能合理、正当适用信用证欺诈例外...     

论信用证软条款的合法性

信用证软条款在实务中给出口商履约和议付造成了极大的障碍,是出口商风险管理的关键。从本质上理解,所有对出口商履约或者结汇的主动权造成实质性约束的条款都是软条款。从法律性质方面讲,软条款是合法有效的内容。出口商面临信用证软条款风险的根本原因在于自身审证过程中的失误,而不是对方的欺诈或诈骗。因此,信用证软条款风险管理的核心问题在于严格审证。     

信用证欺诈例外法律制度研究

由于信用证本身特有的独立原则,银行在信用证结汇中只对单证作表面的审查,而不审查货物与基础合同,这样的制度设计导致国际贸易中利用信用证进行欺诈的案件屡屡发生。鉴于此,越来越多的国家开始采取信用证欺诈例外原则来进行救济。与此同时,欺诈例外原则滥用的问题也产生了。欺诈例外原则在一定程度上否定了信用证的固有机制,损害了合法受益人及善意第三人在信用证项下的利益,因此对欺诈例外原则应予以法定化、明确化,以制约欺诈例外的滥用,从而发挥其最佳效用。     

信用证欺诈中的银行拒付权探究

作为一种遏制信用证欺诈保护银行自身利益的救济措施,信用证欺诈中的银行拒付权,已在一些国家的法律实践中得到了确立,其理论基础主要是欺诈例外理论和默示条款理论,但基于银行在信用证制度中的地位和信誉,在实际业务中银行的这一权利应当谨慎地行使。同时,我国相关规范信用证欺诈中银行拒付权的规定也需进一步完善。     

信用证融资欺诈的法律防范

根据国际上UCP600关于信用证的解释说明,信用证是一项法律要约。虽然信用证有国际贸易结算功能,但最重要的是具有较强的融资功能。本文探讨了信用证融资欺诈的法学范畴、司法认定和类型,对信用证融资中欺诈风险的防范和控制措施进行了研究,提出了信用证欺诈的司法认定标准及防范措施。     

信用证支付方式下的欺诈风险及案例分析

一、信用证支付方式下的欺诈风险及形式信用证支付方式下的欺诈风险 ,主要指当事人通过利用伪造的信用证下的单据 ,伪造的信用证本身 ,或者利用信用证中的“软条款”以及当事人无法履行的某些条款 ,来达到下述目的 :（１）骗取卖方的货物 ;（２）骗取买方的预付款或贷款 ;（３）骗取合同规定的佣金、质押金、履约金等。信用证的欺诈形式主要有以下几种 :（一）伪造信用证下的单据又称单据欺诈或者文件欺诈 ,它是信用证欺诈中最常见、主要的形式。一般是出口商（受益人）对进口商（开证申请人）和银行进行欺诈。这里所称单据 ,包括海运提单、…     

信用证诈骗及其防范

一、信用证诈骗的主要方式依据我国《刑法》第１９５条的规定 ,属于信用证诈骗的活动有 :使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件 ;使用作废的信用证 ;骗取信用证 ;以其他方法进行信用证诈骗等 ,具体诈骗的主要方式包括 :（一）伪造、变造单据进行诈骗这里所称的单据主要包括海运提单、商业发票、保险单、原产地证明书、质量证明书、商检证明书、领事发票等。不法商人通过伪造或变造符合信用证要求的上述单据 ,用以结汇骗取货款。由于现代国际贸易货物总量中大约三分之二的货物都采用海洋运输 ,所以大多数诈骗分子都选择海运提单作为伪…     

论英美法上信用证欺诈"实质性"之判断——合同目的落空理论

信用证作为国际商贸中应用最广泛的、最基本的一种支付方式,被誉为"国际商业的生命血液",其不可替代的作用及重要性由此可见一斑.但随之而伴生的信用证欺诈现象,则利用了信用证本身所赖以存在的机理,若不加遏制,则势必将侵蚀整个信用证制度之基础,危及信用证制度本身存在的合理性.本文即拟对信用证欺诈现象产生的深层原因、针对其所设置的救济手段"欺诈例外原则"出发,进一步分析欺诈例外原则的"欺诈实质性"要求,最后提出判断"欺诈实质性"的标准.     

国际贸易中信用证诈骗与防范措施

信用证是国际贸易中常见的支付方式,但是由于其自身的特点和缺陷容易诱发信用证诈骗,致使外贸企业产生巨大的经济损失。因此,对信用证诈骗进行研究和分析,总结防范措施对今后国际间正常贸易的往来和发展有着至关重要的意义。本文根据信用证诈骗产生的根源解析信用证诈骗的主要类型和特征,从进口商、出口商、银行等各贸易参与方总结并归纳信用证诈骗的防范措施。     

进口商在信用证支付方式下的风险及防范

信用证是现代国际贸易结算的主要方式，属于银行信用，在很大程度上缓解了进出口双方互不信任的矛盾，大大降低了交易风险，故在国际上得以广泛应用。但是，信用证业务自身的复杂性以及银行审单时强调信用证的独立性加大了信用证风险防范的难度，一旦出口商出现违约或者欺诈行为，进口商将承担很大的风险。因此，面对信用证结算的风险，进口商认清欺诈行为并采取相应的防范措施是亟待解决的问题。     

对信用证交易中欺诈行为的治理

信用证是国际贸易中最重要的支付方式之一。本文从介绍信用证的理论入手,探讨信用证欺诈行为的表现形式以及产生欺诈的三个原因即信用证独立性和抽象性原则、无国际性的统一专门法律规定、信用证交易流程的复杂性,为预防和治理信用证欺诈行为提出意见。     

买方的信用证欺诈及防范措施

信用证作为一种以银行信用为基础的贸易结算方式,在一定程度上使买卖双方增加了信任程度。然而,随着贸易的增加,信用证欺诈案却越来越多,严重影响了国际贸易的正常进行。本文通过一起信用证欺诈案例来引出买方实施信用证欺诈的形式,并对此提出一些防范措施。     

论信用证欺诈例外

信用证支付制度是当前最常用的国际贸易结算方式.随着信用证欺诈的日趋频繁,信用证欺诈例外成为维护交易公平的重要制度.但是,该原则原有的理论基础,即"欺诈使得一切无效"原则已经不能充分应对目前的理论和实践中遇到的巨大挑战.通过对信用证欺诈例外原则的研究,分析将默示条款理论取代传统理论作为信用证欺诈例外原则基础理论的必要性和合理性.     

浅析信用证欺诈及其防范措施

信用证曾被誉为英国商人最伟大的商业创造,并因其具有融资便利、运作规范、交易安全等特点,成为应用最为广泛的国际贸易结算工具之一。然而,任何事物都具有两面性,一方面,信用证促进了国际贸易的发展,另一方面,其独特的运行机制也为不法商人实施欺诈提供了可乘之机。信用证欺诈行为不仅破坏了国际市场的交易秩序,还威胁整个信用证制度。因此,如何处置和防范信用证欺诈,是一个值得深入探讨的课题。