金融网络中个人经济行为资金流动仿真研究

在歪融网络中,资金以电子的速度在各个资金帐户节点之间流动,而当前在金融监管领域缺乏一种先进的资金流动检测技术,并且真实的交易数据又很难得到。本文提出了为了监测出正常及异常的资金流动模式研究基于Agent技术的个人账户资金流动仿真是必不可少的,本文界定了个人的经济行为包括消费行为和投资行为引起的资金流动,并且对于推理机的整体框架作出了详细设计。     

论国库单一账户体系运作中资金风险的防范

国库单一账户运行体系是我国社会主义市场经济条件下建立公共财政框架的需要，是进一步加强财政改革，深化财政资金监管，提高资金使用效益，防止资金流失，从源头防治腐败的重要手段。在国库单一账户体系的运行中需要谨慎稳妥，进一步完善制度，预防财政资金在运行过程中的潜在风险。     

金融化运作:财政支农资金使用方式再探索

近年来,在多予、少取、放活方针的指导下,各级政府不断强化对三农的财政投入力度,支农工作取得了积极进展;同时,也应看到,在财政支农过程中,普遍存在着重投入、轻管理,资金使用分散,效率不高等问题。对此,各级政府部门虽进行了相应的整合,效果     

金融网络中洗钱资金转移路径的可疑模型——概率视角

洗钱本质是欺诈和隐藏.因此在洗钱过程中存在不同于正常交易的可疑行为.为了追踪洗钱资金,本文设计了基于路径洗钱概率值的金融网络中洗钱资金转移路径的可疑模型,筛查出洗钱资金转移的可疑路径集合.监测这些可疑路径,特别是重点监控其中的关键直接路径,能够有效提高反洗钱效率.本模型为金融机构和监管机构反洗钱提供一种可行方法.     

财政支农资金管理模式研究

适应国家财政支农政策的重大战略性调整,创新财政支农资金管理模式,就必须重新定义公共财政框架体系下的财政支农资金(广义财政支农资金)范畴:积极开展财政支农资金一二三五十管理工程:尽快建立财政与金融保险业支农联动机制等.     

商业银行资金流动异常行为监测的仿真体系设计

本文拟在建立一个金融监管监测技术研究,主要是针对反洗钱监测技术研究的计算机仿真体系。依据实验经济学的研究方法,设计实验,对监测技术的效度和信度进行分析,提升我国反洗钱监测能力和水平。上海交通大学安泰经济与管理学院30名本科生和研究生参与了本次仿真实验,通过在银行交易模拟系统上进行操作产生交易数据,并通过这些交易数据验证了本研究中的监测算法和监测技术。     

财政支农资金低效问题研究综述

财政支农资金低效是不争的事实,不同研究视角给出了不同解释。本文通过对财政支农资金低效问题的梳理,指出未来研究可以考虑运用制度经济学理论,探讨财政支农资金体制变迁的深层次原因,以及制度博弈中要重视农民利益等,为深入研究财政支农资金低效问题提供新的视角和研究方向。     

对交易机构资金及账户管理理念的探讨及方法研究

作为资本要素市场的重要参与者,交易机构需要妥善管理日常的交易结算资金,并充分发挥、利用和调动各金融机构的作用。在账户开立、使用和评估等方面,交易机构可以根据自身业务发展需求,建立“结算账户管理评价体系”,实现账户评估的公开透明和账户使用与交易业务发展的有机结合。随着“创新驱动、转型发展”战略目标的提出和资金结算、财务核算在企业中的广泛应用,搭建线上结算系统作为连接前后端应用的中台已成为必要。该系统可以对接交易机构所有业务品类的交易系统,实现资金结算服务、自动记账服务、线上开具发票等功能。这有助于确保交易环节的标准化、流程化和规范化,有效提升交易机构结算资金的使用效率,降低财务管理成本,并为交易客户提供更加快捷高效的全流程线上交易结算服务。     

加强基层预算单位自有资金账户管理的几点建议

随着国库集中支付改革的深入,应逐步取消基层预算单位的自有资金账户,规范自有资金的收支,有效监控自有资金的规模。近几年来,基层预算单位的自有资金账户规模呈现出逐年增长的态势,这与国库集中支付改革背道而驰。本文分析了产生此类情况的原因,并给出了几点建议。     

财政涉农资金管理中的问题和建议研究

随着党和政府破除城乡发展二元结构工作力度的加大,发展农村经济,服务＂三农＂,推进社会主义新农村建设是当前政府重要工作内容。本文从体制、机制、监管等方面探讨财政涉农资金管理中存在的主要问题,并就这些问题提出几点建设性建议,以期推动有关部门和人员积极开展财政涉农资金管理制度优化,提高资金管理水平,以充分发挥财政资金的经济效益,社会效益。     

财政与金融支农资源整合问题研究

本文通过调查国内财政与金融资源的现状,分析其中存在的问题及原因,寻求解决路径。从而实现财政与金融的协调支农,获取最大的支农效果,形成商业可持续的农村金融体制,加快发展农村经济,对促进农业增收具有明显成效。     

产业平台下统筹整合的财政涉农资金管理研究

产业平台下统筹整合的财政涉农资金,目的在于充分发挥资金的使用效益,加快农村产业的发展建设,而对统筹整合的财政涉农资金加强管理,是实现资金整合目标的必要条件。本文基于供应链视角,通过分析统筹整合的财政涉农资金用于产业发展的资金供应链状况,指出当前财政涉农资金管理方面存在的问题,并提出相应的建议。     

新农村建设中财政支农资金管理方式改革探讨

财政支农资金是新农村建设事业顺利发展的物质保证，其资金量大、涉及面广。本文在分析现阶段财政支农资金管理存在问题的基础上，提出了我国财政支农资金管理方式改革设想，以期推动社会主义新农村建设事业健康稳定可持续发展。     

完善异常跨境资金流动监管

全国外汇管理工作会议部署了2010年外汇管理工作重点,强调外汇管理将逐步淡化事前审批管理,进一步完善异常跨境资金流动监管,完善外汇储备经营管理机制。根据会议部署,外汇管理在风险可控的前提下尽可能为经济主体提供便利,逐步淡化事前审批管理,强化事后监测分析职能。同时进一步推进进出口核销、外汇市场发展、外汇账户管理、拓宽资本流出渠道等外汇管理重点领域和关键环节改革。     

财政公共资金绩效审计的思考

对财政公共资金使用情况进行绩效审计，是加强财政公共资金管理的一个重要方向。本文论述了财政公共资金规范的几个问题。     

强化银行账户管理推进财政国库改革

强化银行账户管理是现代国库制度的关键环节.严格控制并规范行政事业单位的银行账户,有利于加强预算管理、推进财政国库管理制度改革,有利于强化资金监管、从源头上预防和治理腐败.     

我国烟草商业企业银行账户财政审批制度研究——基于Y省烟草公司的管理实践

财政部门对行政事业单位银行账户实行统一管理,执行财政审批制,对企业银行账户并不干预,但对烟草商业企业却是特例,要求比照行政事业单位执行。此项财务审批制度在烟草商业企业发展时期起到了积极作用,但随着改革不断深化,简政放权的推进和企业规范管理水平的提高,这一制度的弊端逐渐显现。文章基于Y省烟草公司的管理实践,指出银行账户财政审批制度发挥的作用及存在的问题,并从激发市场主体活力、鼓励和支持企业积极参与市场竞争等方面提出对策及建议。