国有商业银行流程操作风险控制差异性研究

流程操作风险防范是国有商业银行操作风险防范的一个重要方向.国有商业银行流程操作风险防范水平存在着行际上的差异性.研究发现:中国工商银行的控制效果最好,中国建设银行次之,中国农业银行又次之,中国银行的控制水平最低.流程操作风险控制的实施同时还受到其他相关因素的影响.国有商业银行在实施流程操作风险控制时,需要遵循现实的行际控制水平差异性规律.     

基于行际差异的国有商业银行人员操作风险控制研究

人员操作风险控制是国有商业银行操作风险控制的核心内容之一.研究发现:就人员操作风险防范而言,中国银行的效率最高,中国农业银行次之,中国工商银行又次之,中国建设银行最低.国有商业银行在操作风险防范战略实施过程中,既要遵循客观的要素影响规律,更需要进行积极的经验交流与信息共享.     

内审人员操作风险控制研究

如何规避内审人员的责任风险?笔者认为首先应从规范内审决策行为入手，实现内审工作重点的重大转变，规范内审操作行为，才能有效规避内审人员的责任风险。     

商业银行操作风险控制影响因素实证研究

基于我国商业银行操作风险防范的实践,经验性的研究能够揭示出若干影响因素的优势功能,并发现其他影响因素的不足之处,从而为我国商业银行有效地改进操作风险的控制绩效提供了现实性的理论借鉴。     

银行内部控制的完善与业务操作风险化解

针对近年来银行的操作风险引发的资金盗用案件,分析银行业务的主要操作风险点,寻找其发生的规律,提出完善内控制度,防范业务操作风险的建议。     

基于内部控制视角的股份制商业银行操作风险控制研究

股份制商业银行是我国银行系统的重要组成部分,操作风险控制是股份制商业银行风险控制的核心内容之一,而内部控制对操作风险控制存在着有效的推动作用.本研究基于股份制商业银行市级分行的样本数据,利用结构方程模型方法,检验了内部控制对操作风险控制的驱动机理,发现了内部控制中存在的问题,提出了内部控制的改进方案,从而为操作风险控制的完善提供了理论指导.     

国有商业银行流程操作风险控制绩效的区域性差异研究

一、引言1995年,巴林银行事件为全世界金融机构敲响了警钟,警示了操作风险时代的来临。自人类社会进入二十一世纪以来,操作风险已迅速演化为全球性的金融风险,与信用风险、市场风险一起并立为银行业所面临的三大风险。随着银行业务规模的扩大、银行产品的增多、以及银行业务流程再造的深化,操作风险的危害性日渐增大,逐渐变为国际银行业所面临的首要风险。     

内部控制视角下商业银行操作风险研究

近年来,国内商业银行中频频发生内部人员欺诈、腐败等违法违规案件,而且有涉案金额越来越大、涉案人员越来越多的趋势,这些案件对银行业乃至整个金融行业秩序都会有严重的负面影响。之所以会产生这些案件,很大一部分原因是因为我国部分商业银行在银行内控方面存在诸多隐患及漏洞。因此,规避商业银行的操作风险对于保障银行有效运营有着极为重要的作用。     

论如何防范我国商业银行人员因素操作风险

文章针对人员因素操作风险提出了加强员工的职业道德教育、强化员工的风险意识、逐步完善和更新各项规章制度、提高制度的执行力、强化违规责任追究机制、建立"和谐合规"的企业文化氛围等防范措施。     

农村商业银行内部控制、操作风险及合规风险管理的关系研究

随着现代金融产业的不断发展,金融业务逐渐向着全球化的方面进行扩展。金融步伐的加快以及信息化的推动,使得商业银行内部控制风险增加,类似于商业银行操作风险以及合规风险的内容比比皆是。文章将以农村商业银行为研究对象,分析其内部控制、操作风险以及合规风险管理等之间的关系,进一步完善农村商业银行的内部控制,规避风险。     

农村商业银行内部控制、操作风险及合规风险管理的关系研究

随着现代金融产业的不断发展,金融业务逐渐向着全球化的方面进行扩展。金融步伐的加快以及信息化的推动,使得商业银行内部控制风险增加,类似于商业银行操作风险以及合规风险的内容比比皆是。文章将以农村商业银行为研究对象,分析其内部控制、操作风险以及合规风险管理等之间的关系,进一步完善农村商业银行的内部控制,规避风险。     

解析内审人员操作风险成因

所谓内审人员操作风险是指由于内审对象发生或可能发生内审负面性效应，致使内审人员承担作为或不作为履职责任的风险机率的总和。包括由于内审对象发生案件或存在发生重大差错和事故的隐患。那么，内审人员操作风险成因如何以及根源何在呢?笔者认为，内审人员操作风险形成的原因，归纳起来主要包括源于内审环境和内审操作过程两大方面的原因。     

操作风险对银行经营管理的影响分析

<正>近年来国内商业银行由操作风险引发的案件,不仅给银行带来了巨大的经济损失,也给经营管理造成了严重影响。这些案件暴露出商业银行在防范操作风险方面存在着诸多漏洞,说明银行对操作风险的内部控制尚待加强。本文以工商银行为例,分析操作风险对银行经营管理的影响,以强化内部控制意识,全面提高抗风险能力,将操作风险发生的可能性降到最低。     

银行基层机构操作风险的管理与控制

银行的基层机构直接经办各项业务,是银行案件的高发区,其大部分是由于违规操作引起的,控制银行基层机构操作风险是防范案件的有效途径之一。本文就控制银行基层机构操作风险的重要性加以分析,并提出控制操作风险的几项措施,希望引起商业银行特别是基层机构的高度重视。     

从操作风险成因看商业银行的内部控制问题

"新巴塞尔协议"的颁布提出了研究商业银行操作风险的要求,为探索降低操作风险的有效途径,本文在分析商业银行操作风险具体形式以及产生原因的基础上,从我国商业银行的实际情况出发,借鉴国外的先进经验,提出了防范与控制商业银行操作风险的具体对策,对降低商业银行操作风险进行了有益的探讨.     

论国有商业银行信息沟通对操作风险控制的激励功能

一、概述1995年,巴林银行事件为全球金融业敲响了警钟,警示了操作风险防范时代的来临。操作风险对银行业的威胁逐步增大,已与信用风险、市场风险一起并列为银行业所面临的三大风险。2004年,《巴塞尔新资本协议》的提出标志着操作风险防范已成为银行风险     

电子商务环境下的审计风险与风险控制

随着社会主义市场经济建设的迅速发展，电子商务已广泛地成为联系各种经济活动的枢纽和重要工具。在电子商务的环境下，审计人员面临的一个重要课题，就是在熟悉和掌握电子商务知识及相关程序、法律和法规的前提下，充分认识审计风险产生的原因和特点，采取有效的措施，控制风险，并将风险降低到最低程度。 一、电子商务环境下审计的特点 与在传统交易环境下，以各种会计报表、会计凭证和相关的经济活动资料为审计对象的传统审计相比较，在电子商务环境下的审计具有如下特征： １、由于电子商务采取交易的无纸化，在这里传统的审计线索完全…     

银行操作风险防范与管理

当前我国的社会经济持续不断发展，金融市场也日益蓬勃，但金融市场是瞬息万变的，会给银行业带来很多不稳定因素及一定的风险。银行对风险的识别及应对能力还不够，尤其是对于操作风险的控制和管理，所以加强银行操作风险的防范及管理是至关重要的。本文主要分析了我国银行操作风险中存在的一些问题，并针对这些问题提出了相应的防范与管理措施。     

浅析如何防控银行网点柜面操作风险

本文通过对银行营业网点操作风险存在的原因剖析,指出如何从制度建设、检查方法的改进、员工的警示教育入手,防范操作风险。并正确处理好业务发展与防范风险的关系。