实现财富管理行业可持续发展

在"中国财富管理50人论坛首届年会"上,中国证监会主席助理张育军则表示,没有投资人的价值成长,就没有财富管理行业可持续发展的基础,也就没有资本市场健康稳定的发展。他说近年来,随着中国经济、金融的快速发展,随着居民财富的不断积累与增长,中国财富管理行业取得了令人瞩目的成绩:机构日益多元,产品不断丰富,规模不断增长。截止2012年底,中国的基金管理公司     

资管新时代 外资银行如何作为——专访德意志银行（中国）有限公司总行副行长彭彦杰

<正>“中国经济的高速发展推动着居民财富的快速积累,中国财富管理市场已发展成一片巨大的蓝海。”“中国业务的发展规划对全球主要外资机构而言,都处于非常核心的战略地位。”“外资机构应该用发展的眼光看问题,围绕当下和未来客户多元化的需求,积极推陈出新,抓紧布局。”……近些年,随着金融开放步伐的提速,外资机构也在加快布局中国的财富市场。对于发展潜力巨大的我国资管市场而言,外资银行的进入,无疑有利于引入国际先进资管投资理念,丰富金融产品供给,激发市场竞争活力,促进我国资管市场健康有序发展。     

国外私人银行业务模式对我国信托公司发展的启示

私人银行在国外作为专业的高端财富管理机构,已经有数百年的发展历史,针对社会富裕人群形成了一套成熟稳定的业务模式.在国内,伴随着中国经济的高增长和高净值人群的迅速崛起,财富管理市场方兴未艾.作为财富管理市场的重要参与者,我国的信托公司在拓展财富管理业务,不仅要与国内的金融同业机构切磋学习,还需要借鉴国外财富管理机构的成熟模式,汲取一些共性的发展经验.其中,私人银行作为国外财富管理机构最高级的演进形式,在产品、服务、客户关系、组织机构建设等方面都值得国内信托公司学习、思考和借鉴.     

中国财富管理行业发展概况与前瞻

2014年初,青岛市财富管理金融综合改革试验区正式得到国家批复,成为我国财富管理行业发展中的标志性事件,也意味着财富管理真正成为国家金融改革发展的前沿重点.五年来,无论是在全球范围还是中国,财富管理行业的发展都出现了一些新的特征.从全球范围来看,不同国家财富管理行业的发展出现了一定的分化.以中国大陆为代表的新兴市场国家近年来财富规模快速集聚,行业在短期内呈现出强劲的发展态势.     

财富管理业务的新发展

伴随世界经济的快速增长和个人财富的不断积累,财富管理市场蕴藏着巨大的能量,成为世界各大金融机构争抢激烈的市场之一,他们纷纷推出各种有吸引力的产品和新的服务,以争取高端优质客户,获取新的利润增长点。这些举措无疑推动了财富管理业务的发展。同时,世界经济金融环境的不断变化也深刻影响着财富管理业务的发展。如今,财富管理业务将重点从离岸业务(offshore)转向本土业务(onshore);准入门槛降低,客户群不断细化;以顾客的需求为中心,服务更全面、更专业;收购及兼并事件频繁,未来将迎来并购高峰;最后,除了大型的综合金融机构在财富管理业务方面具有优势外,一批专业的财富管理公司专注于某一特定领域,发展也十分迅速,并逐渐形成了该领域的垄断优势。     

数字财富管理

<正>随着数字经济的蓬勃发展,数字化、智能化已成为财富管理发展的必然方向。一端连接着人民日益增长的财富管理需求,另一端连接着蓬勃发展的数字化变革,数字财富管理已成为金融行业重点关注的领域。2022年9月26日,由《银行家》杂志社主办的“中国金融创新论坛暨2022中国金融创新成果线上发布会”在京召开,期间特设“数字财富管理”主题圆桌论坛,由国家金融与发展实验室财富管理研究中心主任王增武主持,     

财富管理业的宏观框架与微观机理(下)

微观机理从微观市场金融产品的角度来看,我们将国内财富管理市场限定为可以满足财富管理目标的银行理财产品、证券公司资产管理计划、保险公司的人身保险产品、信托公司的集合资金信托计划和财产信托计划以及基金公司的证券投资基金等。伴随着各类资管牌照的放开,资产管理行业的竞争趋势日益加剧,制度变革推动着行业格局的变化和市场边界的重构。总体表现:缺口大,程度深,结构聚截至2014年6月末,国内以产品为导向的财富管理市场总体规模达到49.8万亿,与同期GDP之比的深化程度高达93%,较     

观点摘编

<正>潘功胜:互联网金融迅速发展说明中国金融市场存在抑制中国人民银行副行长潘功胜近日在出席"2014金家岭财富论坛"时对互联网金融发展形势作出评述,他指出,中国互联网金融财富管理市场在不到一年多的时间内发展迅速,说明中国的金融市场存在抑制。未来进一步推动中国财富管理市场及金融市场发展,要减少金融抑制,扩大金融供给。潘功胜指出,如果一个国家的国民仅有工资性收入,没有财产性收入,或财产性收入很低,那这个国家消费的增长,进而服务业的发展也将很慢;如果一个国家的国民主要以住房的形式来储藏财富,这种方式会对经济发展带来很多的麻烦,可能导致房地产泡沫破裂甚至经济危     

把脉财管 把握趋势

未来的财富管理必然会有大的改革,明细化、专业化、规范化不仅是趋势,更是需求。金融发展在近年出现狂热之势,金融政策频频出台,金融改革大步前行快速增长的势头迷惑了投资者,未来发展趋势为何?行业并购是否真如表面一般光鲜?狂热的背后隐藏着怎样的迷离?首创财富利用自身强大的金融人才、金融信息、金融管理、政策资源和金融创新优势,致力于金融产品研发与创新。行驶在中国金融发展高速公路上的首     

财富管理格局前瞻

2014年1月10日,"中国财富管理50人论坛"第二届年会在北京举行。本届年会的主题是"金融深化改革与财富管理新格局"。来自银行、保险、信托、券商、基金五大金融行业的业界人士齐聚一堂,共探我国财富管理行业的未来发展。在十八届三中全会的总体改革思路下,新时期的金融改革路线图浮出水面,利率市场化、金融开放以及多层次资本市场建设等将持续快速推进,我国财富管理行业迎来了     

来自国泰君安的中国财富管理报告

财富管理通常是指面向财富人群（家庭），为其可投资资产的保全、增值、配置诉求而提供一系列金融产品和服务的活动。本报告中所界定的中国财富人群（家庭）是指可投资资产超过100万元人民币（或10万美元）的人群（家庭），其总体构成了中国整个财富市场。而可投资资产超过600万元人民币（或00万美元）的人群（家庭）被定义为“高净值”人群，构成了财富管理的高端市场，即私人银行市场。     

商业银行理财产品现状及创新研究

近年来,在中国的许多商业银行已经开始将注意力转向财富管理业务的市场,蕴藏着极大的机遇和广阔的前景。自2004年以来,商业银行理财产品的商业银行业务快速发展的一部分的具体表现,可以有效避免监管,迅速筹集资金,并通过投资增加银行的收入。随着中国多层次的金融体系,不断完善建立和居民可支配收入的增加,显著增强全社会的金融意识,提高了居民的投资和资金需求之间,银行展开了激烈的竞争中,商业银行的研究金融产品的创新尤为必要。     

江苏农行为高价值客户建设顶级服务体系的努力方向

掌握金融资源最多的高价值客户是银行盈利的主要来源,是银行高档产品的主要使用者。许多客户已淡化利率观念,而金融产品的收益率和银行服务功能的完善与否,已成为他们选择银行的重要标准。本文以国际化视野分析了商业银行个人业务发展经历的四个阶段和现代商业银行财富管理业务发展的历程,就金融大省江苏农行如何按照顶级标准,提高财富管理规划水平、增强财富管理产品创设与组合能力、完善财富管理服务体系,提出了战略构想。     

通胀压力下的多元化财富管理

十几年前，手头还不宽裕的中国人对财富管理的概念还似懂非懂，印象最深刻的只是以金融大鳄索罗斯为代表的国际炒家通过投机性操作制造了亚洲金融危机。十多年间，伴随着“入市”之后我国国际地位显著提升和经济快速发展，中国人实现了财富的迅速积累与增长，对财富管理逐渐产生强烈的诉求。10年后的今天，     

试论保险业拓展财富管理业务的策略选择

我国正面临着财富管理业务快速发展的新时代,保险以其独特的功能和对长期风险控制能力的优势,必将在财富管理体系中发挥日益重要的作用。财富管理时代到来要求保险业转变经营方式、拓展业务领域和盈利空间、促进金融创新等,保险行业应通过确立财富管理战略地位、细分财富管理市场、打造跨行业财富管理平台等措施加以应对。     

数字科技引领财富管理转型变革

<正>近年来,随着国民财富的不断累积和增长,我国已成为全球第二大财富管理市场,财富管理行业得以蓬勃发展,各大金融机构也将财富管理业务作为核心业务进行布局。与此同时,金融科技也在不断改变和重塑财富管理的形态,在数字化驱动下,财富管理行业的管理模式和服务模式都在不断发生着变化,赋予财富管理全新的内涵。可以看到,数字化转型推动着整个财富行业向着更加成熟、更加健康、更高质量的道路发展。     

银行财富管理:形势与策略

编者按:随着利率市场化的推进和各种类型"金融脱媒"的到来,银行资产负债结构正在发生深刻的变化。财富管理业务为正在进行的银行转型发挥着积极的作用。随着中国持续三十多年的高速增长,社会财富分配结构的持续变化,国民财富也在不断累积,银行的财富管理业务迎来了更大的发展机遇。然而,在外部来看,在"大资管"时代,银行的财富管理业务既面临着来自证券、基金、保险以及互联网金融等各种金融业态的强大竞争,也要及时适应监管政策的不断变化;从内部来看,财富管理业务既要受到传统银行思维和机制的种种制约,也面临着高端路线(私人银行)与"普惠金融"的艰难选择。     

新形势下发展财富管理业务的若干战略思考

商业银行明确提出打造“最佳财富管理银行”为新的战略目标，有着极为深刻的经济和社会背景。社会金融需求日趋多样化和个性化，为商业银行推进业务转型、发展财富管理业务提供了广阔的市场机遇。本文分析指出，要认真细分市场，根据市场需求推进产品创新；要以品牌战略为先导，实施交叉销售和联盟合作策略；要加快建设新型网点，加快改造整合网点功能，并努力开拓新型服务渠道；要科学改造组织架构，合理配置经济资源和人力资源。文章最后强调，发展财富管理等金融创新业务，更要重视和加强风险管理，要建立健全内控机制，切实保证财富管理业务健康平稳发展。     

资管新时代外资银行如何作为——专访德意志银行(中国)有限公司总行副行长彭彦杰

"中国经济的高速发展推动着居民财富的快速积累,中国财富管理市场已发展成一片巨大的蓝海." "中国业务的发展规划对全球主要外资机构而言,都处于非常核心的战略地位." "外资机构应该用发展的眼光看问题,围绕当下和未来客户多元化的需求,积极推陈出新,抓紧布局." …… 近些年,随着金融开放步伐的提速,外资机构也在加快布局中国...     

中国艺术品市场金融服务研究

近些年,财富增加和政策环境使中国艺术品市场快速发展。艺术品质押、基金、信托、保险、价格指数等各类金融产品创新活跃。然而中国艺术品市场还不成熟,很多基础性的问题还没有解决,需要加强深层次的理论和政策研究,应理性看待艺术品市场的投资价值,应该把金融服务的重点放在培育艺术品产业链的形成上。