强化“遵章守纪，合规经营”意识实现业务经营健康有质量发展

近年来农发行通过内部综合改革和业务领域的拓展，实现了业务较快发展。但在业务发展中也逐渐暴露出一些不容忽视的问题，特别是一些违规违纪违法问题在一些分支机构和业务条线时有发生。反映了我们现行的合规管理体制、机制和手段不能适应业务发展的需要，也反映了一些基层行遵章守纪、合规经营意识淡薄，制度执行力不到位；风险防范意识薄弱，合规操作、合规经营和合规决策能力不强。     

创新背景下我国证券公司合规风险管理研究

自券商创新大会以来,证券公司创新业务迅速发展,证券行业迎来了从传统业务向创新业务转型的新机遇。但是,在新业务发展和新产品推出的同时,合规风险管理也暴露出一些问题。合规风险管理的职责不清、独立性不强、方式单一等问题制约了我国证券公司合规风险管理的有效性。因此,充分认识业务创新与合规风险管理的关系,熟悉创新背景下合规风险的特征,构建“大合规”系统,有助于提高证券公司合规风险管理水平,为创新业务发展保驾护航。     

农村信用社应重视合规文化建设

信用社在开展合规文化建设过程中应紧紧围绕业务发展来进行,以促进业务发展为基点、以合规文化建设为动力,将合规文化建设贯穿于业务经营的全过程,取得合规文化建设的预期成果。     

淮北分行组织专题座谈讨论——坚持依法合规经营是实现有效发展的根本保证

在当前农行业务经营中，如何正确认识和看待加快有效发展与坚持依法合规经营之间的关系?怎样在业务经营过程中自觉坚持依法合规经营，积极规避和防范风险?这是关系到能否落实科学的发展观、实现有效发展的大问题。近日，淮北市农行办公室组织相关人员进行了认真的座谈讨论，与会从理论与实践的结合上，对坚持依法合规经营的必要性及如何在业务经营过程中做到依法合规经营发表了自己的看法与见解——     

保险代理业务合规文化建设之我见

近年来，全行保险代理业务经过不断的探索发展，业务规模不断壮大，业务收益逐步显现，然而在业务发展的过程中，也出现了一些不规范的行为，特别是银监会和保监会有关规范银行代理保险业务件的实行，对商业银行保险代理业务的合规经营提出了更高的要求，加强保险代理业务合规化建设就显得更加紧迫和重要。     

不逾矩 更自由

业务发展与合规经营正像杠杆的两端，既不能一味地怕担风险而裹足不前，也不能一味迎合营业部门的需求，打政策的“擦边球”。找准平衡点，合规就不是业务发展的阻力，而是重要的助动力。     

关于内控合规工作建议

内控合规工作是现代企业稳健运行的基石。近年来，国内外经济金融形势比较复杂，国内经济结构调整步伐加快，金融同业及跨界竞争十分激烈，监管政策调整和客户需求的新变化给银行经营管理带来新挑战，建设银行在发展业务的同时，内控合规管理水平也在不断提高。但随着国内企业转型升级、海外业务快速发展和新金融业态集中进发，进一步完善内控合规体制机制和良好的文化建设显得更为重要。     

创新环境下定向资产管理通道业务风险及应对简

证券公司创新发展研讨会召开以来,证监会针对资产管理市场密集的出台了系列＂新政＂。在此背景下,银证合作模式的定向资产管理通道业务为资产管理业务规模带来前所未有的大发展,不可避免也出现新的风险。本文针对该类业务所面临的合规风险、信用风险、操作风险及合规管理风险,提出应对措施,主要是关注监管动态,及时调整业务;慎重选择合作对手;完善合规风险管理体系和流程体系;在创新产品和业务的设计环节进行前端合规风险识别评估,运作环节进行合规风险跟踪识别评估;确保创新业务风险可测、可控、可承受。以便更好的提升资产管理业务风险管理能力,促进业务发展。     

构建银行合规治理体系

<正>当前银行合规工作的重要意义夯实合规基础是服务实体经济、实现高质量发展的必然要求商业银行要通过坚实的合规基础，为业务发展划定刚性底线、倡导柔性边界、拓展创新空间，使金融创新有效服务实体经济和社会民生。有力的合规约束可以确保中央精神和监管政策落实落地，让商业银行在贯彻新发展理念、构建新发展格局、推动高质量发展的道路上行稳致远。     

浅谈县级农村信用合作联社合规风险管理的难点及对策

当前县联社合规风险管理的难点 基于体制、机制等方方面面的制约和影响,县联社的合规建设起步相对较晚,合规机制执行不畅,存在着逐多问题。一是合规意识不强。由于认识上的误区和理念上的偏差,农村信用社的合规风险意识普遍不高,对规章制度学习不深、掌握不透、理解不全,对合规管理的内涵和重要性认识不够,甚至把合规管理与业务发展对立起来,使合规管理形同虚设,为业务发展埋下了风险隐患。     

基层商业银行合规经营现状及对策分析

合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，也是保障自已切身利益的有力武器。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。笔者拟通过分析基层行阻碍合规经营的现象，探讨实施合规经营、促进业务又好又快发展之策。     

基层银行信用卡业务合规进件管理的强化对策

在银行发展中,合规是一项具有核心特征的管理活动,通过信用卡业务合规进件管理的科学事实,对信用卡业务的健康发展具有重要意义。在本文中,将就基层银行信用卡业务合规进件管理的强化对策进行一定的研究。     

强化合规管理 改善内控环境

一、进一步强化合规管理 1．加强合规意识培养。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动．对于有效识别、防范和化解风险，确保各项业务稳健发展有着重要意义．一是应加强领导干部合规经营意识和能力的培养。每年均应制订合规教育方案．结合剖析农行乃至整个金融系统的典型案件，有计划、有步骤地进行法律法规、金融政策和各项规章制度的再教育，以牢固树立主动合规、合规创造效益的理念。二是多形式开展合规宣传教育，提高广大员工合规经营意识和防范案件能力，严格合规操作．坚决克服“大错不犯．小错不断”的违规行为，防止案件的发生。     

法务会计在企业合规管理中的角色定位

法务会计的人才培养以及理论实践在我国的发展,客观上为企业合规建设提供了人才储备和理论支撑,因而值得重视。就其角色定位而言,与传统律师或会计师参与企业合规业务不同,法务会计师具备合规负责人关于独立性、专业性以及全面性的要求,因而可以成为企业合规负责人。围绕合规过程工作,法务会计师的业务能够为涉案企业积极承诺合规、分析证据、损益计量和司法诉讼提供支撑。同时结合法务会计调查的一般原理和操作规范,本文提出了法务会计参与企业合规管理的业务类型和操作指引。     

长沙招行开展特色金融合规文化促转型之体会

“合规是发展的基石”、“铁的纪律、铁的算盘、铁的高压线”。随着招商银行长沙分行近年来业务的大发展，内部控制与合规管理的流程优化、创新发展成为助推分行二次转型的坚实后盾。截止2010年末，长沙招行自营存款、自营贷款、     

内保外贷业务的合规风险

既要促进业务发展，又要适当控制风险，已成为现阶段商业银行合规管理的关键。     

证券公司创新业务中的合规管理机制探讨

本文通过对证券公司创新业务方面相关监管要求的系统梳理,明确了创新与合规的关系,探讨了适合证券公司创新业务开展的合规管理机制,有针对性地提出了合规管理发展的方向和目标     

透视国内信用证的风险与合规

如何在国内证业务发展的同时有效防范其业务风险,在合规的基础上推动产品健康、有序发展,成为银行需要高度关注的重点问题。风险防控与合规,一直都是银行产品研发过程中考虑的重中之重。自1997年信用证引入国内贸易结算体系以来,其风险点以及风险防控就成为相关从业人员关注的重点。如何在业务发展的同时有效防范业务风险,在合规的基础上推动产品健康有序发展,是每一个业务人员的必修课。     

优选载体 调整结构 合规运行 提高质量 全面提升湖北分行资产业务发展品质

信贷资产业务的发展品质直接决定着全行业务的发展品质。本文在全面分析湖北农行信贷经营管理现状的基础上，提出了“优选信贷载体、调整信贷结构、强化合规运行、提高投放质量”的工作思路，探索了提升全行资产业务发展品质的路径。     

农村合作金融机构合规建设存在的问题及建议

一、存在问题1、合规理念不到位。一是部分管理人员重业务发展而轻风险防范,依法合规的经营理念淡泊。二是未将依法合规作为一项价值增值活动,个别农村合作金融机构员工在业务办理过程中,有章不循、违章操作的情况时有发生。三是目前部分农村合作金融机构仍然是被动合规而不是主动合规,即在管治压力较大时能够保持不违规,一旦管治放松就有可能发生违规现象。四是合规管理人员合规风险管理专业化程