金融诈骗犯罪的成因及防范途径

近年来金融诈骗犯罪十分突出，大案要案时有发生，数额巨大，情节恶劣，后果严重，在一定程度上造成了金融秩序和金融管理的混乱，给国家造成了严重损失，据有关部门统计，1998年全国金融诈骗犯罪案件10168起，涉案金额122亿元；1999年全国金融诈骗案件12221起，涉案金额172亿元，比1998年上升20.19%；计算机作案13起全部得逞，因此，预防、揭露、打击金融诈骗犯罪已成为当前金融界面临的一个严峻问题。     

强化内控机制严格内部监督确保会计工作安全的若干途径

随着金融业务的发展,金融犯罪案件也日益增多,其中又以伪造金融票证、票据和金融凭证诈骗犯罪案件最为突出,金融犯罪作案手段日趋多样化、智能化,团伙犯罪、跨区域流窜作案突出,涉案金额巨大,造成重大经济损失和极其恶劣的社会影响.因此,强化内控机制,严格内部监督,对预防经济案件的发生具有极其重要的现实意义.     

农村信用社防范案件刍议

近年来,农村信用社经济案件发生率呈明显上升趋势,涉案金额也愈来愈大,其特点主要表现为:一是重要岗位人员犯罪较多。从信用社发生的诸多犯罪案件中不难看出,主任、信贷、会计、出纳这些关键岗位工作人员犯罪较多,有的贪污储户存款,有的向借款人索贿受贿,且涉案金额越来越大,手     

反洗钱信息系统的构建

近20年来，国际洗钱犯罪形势日益严峻，据国际货币基金组织估计：全球每年“洗钱”的金额已经相当于全世界国内生产总值的3％～5％；全世界每年非法洗钱的金额高达1万亿～3万亿美元。     

金融计算机犯罪分析和防范

随着计算机互联网技术的飞速发展，安全成为金融信息系统的生命。本文详细阐述了常见的计算机网络安全威胁、金融计算机犯罪的特点、计算机泄密的途径，并提出防范金融犯罪的措施，以更好地防止金融计算机犯罪案件的发生。     

我国网上银行安全与风险防范

我国网上银行个人客户2008年达到14814.63万户,比2007年增长52.81%.2008年电子银行交易金额为301.80万亿元.包括年费收入、手续费收入在内的业务收入达到22.91亿元.与此同时,金融行业计算机网络犯罪案件发案比例占整个计算机犯罪比例的61%.我国网络犯罪发案统计:1986年9起,2000年2700起,2008年4500起.由此可见,网上交易信息安全问题已经成为目前网上银行最大的安全隐患.……     

对富平县信用社职工挪用公款犯罪的分析

2000年以来，富平县农村信用社经济案件剧增，呈上升态势。在2000年发生的六起案件中，基层信用社负责人2案2人，基层储蓄所职工2案4人，信用站代办员2案2人；50万元以上2起，10万元以上一起，10万元以下3起，但均在万元以上；涉嫌犯罪金额高达168万元以上。从作案时间看，有的长达10年之久，且犯罪案件涉及机构之广、人员之多、金额之大、损失之严重、影响之坏，令人震惊，发人深思。     

试探变造银行卡犯罪活动的打防对策

近年来银行卡犯罪案件数量日显增多,且涉案金额较大,对社会稳定造成不良影响。本文在深入调查研究的基础上分析了当前变造银行卡犯罪的特点、成因,并提出了相应的打击、防范对策。     

你的信用卡安全吗

随着信用卡业务的快速发展,信用卡使用中的安全问题也逐渐暴露。近年来,国内信用卡犯罪案件时有发生,且手法层出不穷。据中国银联的统计,仅2007年上半年,全国信用卡诈骗立案1171起,涉案金额达4461多万元。另据不完全统计,信用卡犯罪每年金额在1亿元左右。2009年以来,信用卡诈骗案更是频繁曝光,从新型ATM盗卡手段的出现,到离线支付争议,再到网络钓鱼、网银木马的日益猖獗,消费者在使用信用卡时平添了几分担忧。     

金融领域犯罪的主要表现形式

近年来，经济领域特别是金融领域案件不断发生，种类不断增多，案值增大，手段日趋智能化和专业化，危害程度不断上升，已经成了重要的犯罪侵犯“灾区”。据公安部统计数据表明，单是金融诈骗犯罪 1999年立案 12221起，涉案金额高达 171 9亿元人民币，同比增加了 50 3亿元人民币，立案数和涉案金额比 1998年分别上升了 20 19％和 41 36％①，直接对我国的金融活动构成了严重干扰和破坏，以至危及到社会安定。金融领域犯罪的主要表现形式有： 　　一、利用金融票据、凭证、有价证券进行诈骗。作案的主要手段：一是以假商业承兑汇票骗购货物和…     

关于防范伪造银行卡犯罪的思考

近年来，随着经济活动的频繁和市场交易的活跃，加上电子和信息技术的飞速发展，银行卡全面普及，发卡量剧增，其中，借记卡依托其办理门槛低、免担保、即办即拿、全国联网通存通兑等特点，在给人们之间的经济往来带来便捷的同时，也为非法活动创造了机会。犯罪分子抓住人们想致富的心理，以虚假的廉价商品信息为诱饵，以查询资金实力为借口，窃取受害人的卡号和密码，然后利用银行在内部管理和风险监控上的漏洞以及磁条式银行卡普遍存在的科技含量不高、防伪能力不强的缺陷，持假身份证或雇用不知情的民工到银行柜台开具银行卡，运用电脑设备和磁卡读写器，迅速变造出与受害人卡信息一致的银行卡，再由团伙成员用变造的银行卡到银行柜台和ATM上支取受害人的卡存款。2000年至今的4年问，仅福建、厦门两级法院受理的信用卡诈骗案件就有11件之多，其中多数为伪卡诈骗案件，涉案金额在百万元以上的占了40％。就全国而言，我国每年的银行卡案件涉及金额在1亿元左右，并呈上升趋势。2003年上半年经媒体公开报道的各类银行卡犯罪案件就达40余起，涉及金额7000万元。     

金融系统计算机犯罪之防范

随着计算机这一现代化工具在我国金融业应用越来越广泛,金融系统内部利用计算机犯罪案件也屡有发生。针对这类案件发生的主客观原因,笔者认为应采取如下对策: 一、我国目前对计算机犯罪缺乏专门立法,现行刑法难以对犯罪行为进行严厉而准确的制裁,所以迫切需要制定有关法规,确保金融电了化系统的安全运行。 二、在计算机应用系统开发中采取安全防范技术措施。对软件源程度本身应编译加密不保留,使普通用户无法修     

浅析通存通兑中的内部风险防范

随着我国金融电子化建设的不断普及和深入,金融计算机犯罪也不断升级,特别是近几年来案件以每年30％的速度递增,犯罪的基本特点是内部人员或内外勾结,利用计算机或侵入计算机网络,盗窃银行资金。目前,许多金融机构相继开办了通存通兑业务,这无疑极大地方便了客户,提高了银行的经营效率,扩大了银行的知名度,金融电子化取得这一巨大成绩的同时,     

论现阶段商业银行的金融监管

一、目前的监管形势随着我国金融电子化的发展,金融业务信息系统的应用在金融行业全面展开,一方面,信息系统在金融系统的应用提供了高效的业务管理模式,在另一方面,因为监管制度或信息系统的漏洞使得借助信息系统的金融犯罪逐年上升,据非正式渠道统计,金融案件中有64％是基于信息系统的金融犯罪案件,并在此之中的86％为重大案件。分析图表从近年来的金融案件分析的结果来看,商业银行的金融监管可能存在以下两个方面     

POS套现犯罪的危害及预防

利用POS套现是近年来新类型的金融犯罪，南京下关区法院课题组梳理了近期审理的数起利用POS套现的非法经营案，发现该类案件具有犯罪金额大、犯罪回报高等特点。庞大的套现资金游离于监管之外，加大了银行的风险，给金融安全带来巨大隐患。     

关于金融计算机犯罪与对策的思考

金融计算机犯罪是指以计算机为工具或以计算机资产为对象,运用计算机技术和知识所实施的犯罪行为。目前这种犯罪形式的发生率在我国正以每年30％的速度增长,严重威胁了我国的金融安全和政治经济的稳定,应及早预防和铲除。本文就金融计算机犯罪的特点、手段和应对策略进行一些     

行业扫描

保险行业 “上世纪0年代末,中国诈骗犯罪中涉及保险欺诈的占2％,到2000年,已上升到10％。今年上半年,全国发生保险欺诈案件127起,涉案金额3645万元。”中国政法大学博士生导师费安玲教授近日在2012年第一届平安产险反欺诈研讨会上表示。     

防范银行业计算机犯罪

一、银行业计算机犯罪的特点 （一）内部人员作案占比高由于银行业务都是通过内部计算机网络完成的，所以了解银行业务流程、熟悉计算机系统运行原理、对银行内控制度上存在的漏洞和计算机程序设计上的缺陷比较清楚的内部职员往往比其他人员更容易犯罪。据有关部门统计，我国银行系统发生的计算机犯罪案件，九成以上是内部人员或内外勾结作案。     

试析打击拐卖妇女儿童犯罪的对策

拐卖妇女儿童犯罪,历来是我国刑法打击的重点,依法严惩拐卖妇女儿童犯罪,是人民法院审理拐卖妇女儿童犯罪案件的一贯立场和做法.近年来,广安区人民法院依法履行职责,高度重视拐卖儿童案件的审判工作,始终坚持"严打"方针,严格贯彻宽严相济的刑事政策,依法惩处了一批拐卖儿童犯罪分子,这对打击和预防拐卖妇女儿童犯罪,遏制拐卖妇女儿童犯罪的发展和蔓延,起到了重要的积极作用.近年来该类案件发案势头明显降低.     

探析风险经理在基层机构关键风险点防控中的作用

根据建设银行近三年（2004年-2006年）发生的案件数量和涉案金额分析，85％的案件和80％的涉案金额在基层机构（县级支行及以下营业网点），每一案件的发生无一例外都是有章不循、违规操作造成的。说明基层机构是案件发生的主要领域，其操作风险管理还比较薄弱。而任何突发案件和违规行为，都将为所在机构带来严重的负面影响。