加强证券公司投资者适当性管理的对策研究

适当性,通俗来说,即适当的产品或服务销售或提供给合适的投资者。2017年7月1日,《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施。作为一项基础性制度,该办法不仅为证券公司销售产品或提供服务提供了基本依据,也为投资者利益提供了重要保障。然而,适当性制度在规范证券公司适当性管理的同时,也面临着一系列问题,因此,建议证券公司建立健全投资者适当性管理保障体系,通过大数据助力客户信息收集、融入智能投资顾问、完善员工考核机制等加强适当性管理。