商业银行反洗钱的现状及对策

《金融机构反洗钱规定》等三大规章的实施点燃了反洗钱的“战火”。《中国人民银行法》在法律上确定了人民银行反洗钱的职能。因此,各商业银行反洗钱任务日益紧迫。文章通过对我国商业银行反洗钱现状的分析,根据我国现行相关法律法规和规章,提出了商业银行反洗钱的法律建议和实务对策。     

对反洗钱工作的建议

根据我国《刑法》，洗钱是指行为人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪及恐怖活动犯罪的违法所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。换句话说，就是犯罪分子以各种手段将上述违法所得进行“清洗”，使之披上合法外衣的活动。     

他们是水生动物界的“白医天使”——深圳检验检疫局水生动物检验检疫实验室巡礼

走进深圳检验检疫局动植物检测技术中心水生动物实验室,印象最深的是实验室人员很少,6个人分散在350m2的实验室里,显得既空旷又那么不起眼。然而,正是这一支小小的团队,在国内外水生动物病害检测领域却赫赫有名,创造了不少惊人的业绩。     

后危机时代返乡农民工创业服务体系研究

金融危机后中国城市产业结构调整与优化升级,大量农民工因结构性失业而返乡,给农村就业带来巨大压力,而中国的新农村建设与低碳化发展,正需要大批农民工去创业。引导农民工创业促进就业,成为目前中国亟待解决的重大问题。文章借鉴返乡农民工创业的理论成果,针对返乡农民工创业现状,提出了建立以信息指导、政策激励、融资支持为手段,以创业园区为依托,以孵化器服务为机制的全方位服务体系的构想。     

商业银行成本加成贷款定价模式探析

信贷资产是商业银行的核心资产,同时,商业银行核心业务之一的贷款业务产生的利息收入是其利润的主要来源。商业银行的收益水平以及资产质量、客户结构和市场竞争力都受到银行对贷款定价的影响。文章从风险管理的角度对商业银行贷款定价模式中的成本加成贷款定价模式进行理论和实践的分析,以此为我国商业银行贷款的定价提供理论借鉴。     

试析工程项目的风险管理

工程项目风险是指在工程建设过程中,可能出现的预期结果与实际结果间的差异而造成的损失。风险会造成工程项目工期延长、计划修改、投资增加等,最终导致工程项目经济效益降低,甚至工程项目失败。但是风险会和机会同在,通常只有风险大的项目才能收获较高的利润,因此风险又是对项目管理者的挑战。所有建设     

优质淘大背后的秘密——积极行动，落实食品安全防护计划

食品安全与防护计划是为达到食品防护为目的而制定的一系列制度化、程序化措施,通过对食品链各个环节进行风险评估,找出薄弱环节,从而制定成本有效的预防性操作计划,以防止食品链遭到蓄意的攻击和破坏.     

建筑砖砌体裂缝原因分析及其预防

从温度变化、基础不均匀沉降和对新材料、新技术、新工艺的质量控制措施不到位三个角度分析建筑砌体裂缝产生的原因,并提出预防措施。     

积聚四方合力 共筑质量长城——深圳检验检疫局积极探索大质量工作机制

“要依靠地方政府实现借力发展，建立健全检验检疫与地方党委政府更好结合的工作机制，加快建立‘依靠地方、联合部门、抓住企业、监管产品’的‘大质量工作机制’。同时，要指定专门部门积极跟进和深化落实国家质检总局与深圳市，以及深圳检验检疫局与食品、卫生、农业、公安等部门已签署的合作备忘录，要继续加强与兄弟局协同把关加强源头监管。     

用标准化建设提升基层党组织综合实力

办好中国的事情,关键在党,关键在党要管党、从严治党。这就要求我们把握新时期党建的基本规律,运用新方法、新思维,全面提高党建科学化水平。党建标准化是指导和落实党的建设的一套目标、制度流程、载体、方法。它对于建立科学的党建评价体系、硬化党建考核杠杆、牢固树立抓党建是最大政绩的理念、推动党建任务落实具有明显的促进作用。党建标;隹化可以完善基层党组织制度规范体系,提高基层党组织的战斗力,因此,基层党建标准化建设是新时代党建工作的必然要求。