挪用客户资金案件风险与防范

近年来,社会上各种利益诱惑引发的案件风险、从严治行不到位引发的管理风险、员工价值观念趋利化引发的道德风险等,此起彼伏,防不胜防。尤其是挪用客户资金案件频发给各级行的案件风险防控提出了更高要求。本文分析了挪用客户资金风险的行内外环境、重要环节、重点岗位及主要形式,从教育、制度、监督和人文关怀等方面提出了针对性的对策和措施。     

重质量增效益努力提升壮大产业经济——秦安市培植壮大产业经济情况调查

一、泰安市产业经济发展取得明显成效 近年来,泰安市上下坚持把发展壮大产业经济作为落实科学发展观、优化经济结构、提高经济运行质量、加强财源建设、推进经济又好又快发展的关键和重中之重来抓,收到了良好效果.     

对河北省50个私营企业经营状况的调查

对河北省50个私营企业经营状况的调查,是由河北省地县农村工作部门采取随机抽样方法,在各地调查观察点的基础上,选择部分观察点和经营大户,采取问卷形式,分别向经营者、工人、所在乡村有关同志征询,每个企业填写31项、120多个经济指标,用以分析确定1987年私营企业的经营现状,以供综合分析。 调查范围涉及9个地(市),28个县(区),47个乡(镇),50个村(街),共50个私营企业。标准是:资产归私人所有,雇工8人以上,能以企业财产独立承担民事责任。     

集体山林折股联营办新式的合作经济

最近,我们到陕西省洛南县了解林业责任制问题时,重点调查了河西乡刘家村对集体山林实行折股联营,办起新式的合作经济的情况,使人很受启发。 刘家村原来是一个生产大队,最近搞体制改革,公社变乡,大队改村。全村共有145户,591人,山场约600亩。这个村的山场,过去是一片荒山,从1972年开始,由于大队组织群众,逐年造上了油松和刺槐,由集体派护林员看管,现在已经郁闭成林,不仅有效地制止了水土流失,保护了河道下游的耕地,而且每年打的枝丫,可以解决全村半年的烧柴。现在山上的树,胸径一般在10公分左右,再过几年,就可以当椽子用了。     

商业银行声誉风险管理探析

商业银行作为经营信用、经营风险的社会公众服务机构,加强声誉风险管理是其增强核心竞争力、提升盈利空间和实现长期战略目标的必然选择。但是,目前国内商业银行声誉风险管理现状还不尽人意,有必要从思想观念、组织体系、管理制度等方面进一步加强和完善。本文拟就商业银行声誉风险管理存在的问题及对策进行探讨和分析。     

新资本协议下我国商业银行内部评级体系的构建

随着我国加快实施新资本协议的步伐,商业银行在进行信用风险管理时被要求使用新资本协议中的内部评级法,、本文通过对我国商业银行在应用内部评级法时所面临的困境进行分析,提出构建较为完善的内部评级体系的一些构想。     

农业银行员工职业生涯管理研究

人才是金融企业最重要的资产,金融企业之间的竞争实质上就是对优秀人力资源的竞争。农业银行要在业务竞争中获得生存和发展,必须拥有高素质的人力资源。当前,金融企业间的竞争更加激烈,因此,农业银行提高人力资源水平,对员工尤其是优秀人才实施职业生涯管理,提高人才的含金量和利用度,是一个现实而又紧迫的课题。     

扛率先发展旗走统筹城乡路

改革开放以来,苏州经济社会持续快速健康发展．去年实现地区生产总值2802亿元,列上海、北京、广州和深圳之后,在全国大中城市中位居第五,江苏第一,人均GDP达5763美元。苏州的率先发展,与近几年来始终坚持城乡统筹方针是密不可分的。     

金融宏观调控对农发行的影响与对策

2006年4月以来,国家出台了一系列金融调控政策,在促进银行稳健运行的同时,也给其业务经营带来了诸多影响。本文梳理了2006年国家出台的主要金融调控政策,分析了金融调控对农发行的影响,并提出了相关政策建议。     

金融科技在账户监管领域的应用研究

2019年2月25日取消企业银行账户许可后,中国人民银行出台《企业银行结算账户管理办法》,提出“银行应当全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任,对企业银行结算账户实施全生命周期管理,防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动”的要求。近期,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议办公室通报指出,部分地区若干地市涉及电信网络新型违法犯罪的企业银行结算账户问题较为突出。本文针对单位结算账户暴露出来的问题、呈现的风险特征,提出商业银行应强化金融科技力量,加强商业银行账户监管领域的管理,进一步增强账户监管的管理效能和智能化水平。