在出借身份证明办卡案件中应用事实推定规则

经济发展的一个重要表征是经济关系主体、内容（行为）的日益复杂化,一项经济活动不再是双方之间的、单一的经济关系,过程中往往会介入若干主体,形成若干派生的经济关系。比如,     

通过案例解析伪卡责任承担的依据

一、案情简介2010年12月21日,A银行持卡人张某收到A银行交易提醒短信后,立即致电A银行客服中心否认该笔31400元的消费交易。争议消费交易录像表明,交易非持卡人本人操作：发生交易的卡片为蓝色,而持卡人张某卡片为黄色。     

票据背书伪造:“苦果”由谁吞?——从一起票据背书案谈起

案情甲县宋某与乙县A公司签订了一份购销合同,约定：A公司收购本地菜籽油5万斤出售给宋某,总价款30万元。合同签订半个月后,A公司经理(法定代表人)夏某致电宋某谎称菜籽油已经准备好,让宋某携银行汇票来提货。经宋某申请,甲县农行向宋某签发了以宋某为收款人、金额为30万     

信用卡案件诉前审查方法及要点

随着各发卡银行的发卡量急剧增加,信用卡风险日益显现,信用卡账户拖欠也逐渐增多,催收工作已成为各发卡银行风险管理工作的重中之重。银行催收信用卡账户欠款,一般采取的催收方式有电话催收、信函催收、上门催收、报案催收、诉讼催收等。由于电话催收、信函催收、上门催收对拖欠持卡人缺乏威慑力,报案催收存在立案门槛高、立案难等现实问题,     

从未达卡案例探究信用卡业务风险防控新思路

欺诈风险一直是各银行信用卡业务风险的重要类型之一,一般包括伪卡风险、遗失卡风险、未达卡风险等。未达卡案件数量近几年有逐步上升的趋势,未达卡风险已成为欺诈风险的主要类型。如何有效防控这一风险,是银行必须认真研究的一个课题。笔者尝试通过对未达卡风险特征的分析,探究一个风险防控的新思路——于服务中防控风险。     

法律风险管理:商业银行的核心竞争力

在商业银行的全面风险管理中,法律既是工具,又是标准;既是手段,又是目的。完善的法律风险管理对商业银行其他各项风险管理起到强有力的支撑和保障作用。因此,风险管理主要是法律风险管理,法律风险管理是商业银行     

摩擦轮传动中滑动问题及其对传动比的影响

本文主要分析了对摩擦轮传动(friction wheel drive)的结构特性和工作特性,并且对弹性滑动的产生因素以及几何滑动的产生因素进行了研究和分析,以及对于动力传输以及机械设备的影响。本文以无级变速摩擦轮传动系统作为主要分析对象,阐述了滑动问题对传动系统造成的影响以及主要的力学计算方法。     

一剂标本兼治的良药

多年来,信用卡业务呈高速发展态势,在发卡量、交易量大幅增长的同时风险也日益显现,各类问题、纠纷不断发生。针对信用卡业务存在的问题,监管部门多次发文予以规范,也取得了一定的成效,但有“治标不治本”之嫌。年初监管部门出台的《商业银行信用卡业务监督管理办法》（下称《办法》）,距《银行卡业务管理办法》施行达12年之久,可谓“十年磨一剑”。《办法》剑指信用卡市场纷繁乱象,以“疏导”为“药引”,以“宽严相济”为“药方”,高屋建瓴、全面布局,系统地回应了信用卡业务中发现或潜在的问题,为治理信用卡业务“病症”开出了一剂标本兼治的良药。一年来的施行效果表明,《办法》是信用卡业务健康发展的内在要求,是市场召唤的有力回应。     

银行卡冒用风险原因解析与防控措施

银行卡冒用,一般指持卡人卡片被他人持有并使用,可分持卡人知晓(包括事后知晓)和不知晓两类.前者主要指借用和亲友擅自使用;后者主要指因遗失、被盗和被抢等被盗用.     

浅析催收中的诉讼时效问题

诉讼时效是银行催收业务一个绕不过去的问题,如果不及时、正确保全诉讼时效,可能会导致债权请求权丧失。诉讼时效也是一个疑难问题,本身是一个实体性问题,但名称为＂诉讼＂时效,加之法律规定不够明确,理论界和司法实务中存在较大的分歧,银行工作人员时常对诉讼时效问题感到费解。正确理解诉讼时效,准确把握诉讼时效保全的途径,是银行工作人员在催收业务中必须解决的问题。笔者结合实践案件,对有关法律和司法解释进行梳理和分析,以期为业务实践提供借鉴。