技术、制度与可疑交易数据的质量

我国近年来反洗钱领域可疑交易报告数据井喷现象引起了国内外的关注,更引起了人们对我国反洗钱制度有效性的质疑。笔者认为,海量的可疑交易报告数量是金融机构在现行制度下为了降低反洗钱成本而过度采用机器替代人工报告可疑交易的结果。本文分析了现行可疑交易报告制度的运行机制,然后对可疑交易报告数量飙升现象进行了解释,最后提出了排除合法的可疑交易、提高非特征型可疑交易报告数据等对策建议。     

为科学的发展观求解——学习促进经济持续增长的分析

研究显示，在过去一百年中，世界上最富的16个国家的经济增长显示出了持续、平稳的明显趋势．而大多数国家的经济增长既缓慢又不平衡持久。1960年到1985年的15年间，世界上有118个国家的长期经济增长趋于零。从1996年联合国发展项目的统计资料看．在从1980年到1996年期间，全世界有15亿