《证券期货投资者适当性管理办法》实施的意义

为落实7月1日起施行的《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《管理办法》),中国证券业、期货业与基金三大协会公布了各自行业的《投资者适当性管理实施指引》,把经营机构对客户理财需要做的KYC(了解客户)、KYP(了解产品)、客户与产品匹配、风险揭示作为基本经营原则.对机构而言,应充分揭示风险,基于投资者的风险承受能力及产品或服务的风险等级等因素,提出明确的适当性匹配意见,并对违法违规行为承担法律责任.对投资者而言,应在了解产品或服务情况、听取经营机构适当性意见的基础上,根据自身能力审慎决策,独立承担投资风险.     

理财完整规划6件套

一般来说，一个完整的理财规划服务流程必须包含6大步骤。[编者按]     

老年人理财教育的重要性与推广重点

目前老年大学开设的课程中,有辅助老年人找兼职的课程,也有培养退休后老年人兴趣爱好的课程,但很少有理财类课程.笔者在台湾时,曾经到社区老年大学讲授理财课程,听课的老年人觉得在观念上很受启发.笔者再过几个月就满60岁,退休后到老年大学当志愿者,与老年朋友分享多年来的理财心得成为我退休后规划的主要事项之一.老年人理财课程的推广重点如下.     

调控政策放松 房价企稳可期

虽然多方调控政策趋于放松,市场信心有所回升,但是房价会否企稳还要综合供给面、需求面、宏观经济面等多层因素进行分析。据中国指数研究院最新发布的百城房价指数显示,1月全国100个城市(新建)住宅平均价格为10564元/平方米,环比在经历连续8个月下跌后首月止跌,微涨0.21%。具体来看,十大城市中6个城市环比上涨,较2014年12月增     

CPI与PPI剪刀差为何持续扩大

数据显示,2月全国居民消费价格指数(CPI)总水平同比上涨0.8%,同期生产价格指数(PPI)同比上涨7.8%,再创5年半来新高,至此,CPI与PPI的剪刀差扩大至7%.造成这一现象的原因是什么?剪刀差未来是否会继续扩大?是否应采取偏紧的货币政策防范未来可能发生的通胀?     

惯性定律与地心引力

从中国台湾到中国大陆，笔者在股市投资38年，经历过几次大牛市，每次都是提前出场落袋为安，少赚最后的一段来避开牛市到头反转后的漫漫下跌路。     

基金投资组合构建流程

在构建基金组合时,无论机构投资者还是个人投资者,均可按照以下流程进行筛选。     

2017年下半场投资风向一览

今年已经过半,投资进入下半场.笔者认为,自6月初以来,可能影响下半年资产配置的因素有4点. 第一,短期资金趋紧,银行短期理财收益率上扬,不少产品超过5%.第二,人民币兑换美元汇率由贬转升,突破6.80关口.第三,5月统计数据显示,一线城市房价环比回落,是否达到拐点让人揪心.第四,在国际股市纷纷创新高的同时,A股市场仍低位徘徊,上证指数仅达到10年前高点的一半.     

《中华人民共和国慈善法》的里程碑式意义

9月1日，《中华人民共和国慈善法》（以下简称《慈善法》）正式实施，对中国慈善事业的发展具有里程碑式的意义。     

中年家庭的多目标理财方案

本规划系中国金融理财标准委员会授课案例，个别数据与现实有些出入，本文的目的是让读者了解家庭理财规划的总体思路和方法。[编者按]