企业虚假出资对金融机构账户监管的干扰及治理

近年来,基层央行在账户监管中发现通过虚假出资、垫资等手法,办起了大批“空壳企业”,此类企业通过开销户,申请银行卡特约商户、申请贷款、办理银行承兑汇票等业务又与金融机构有着诸多关联。     

基于反洗钱视角的比特币风险控制研究

近期,比特币在国内外引起广泛关注,德国、美国相继承认其合法货币地位,法国成立了官方认可的比特币交易所,我国香港地区甚至产生了比特币自助取款机、比特币商店,中国内地也有一些机构和个人借机炒作比特币及与比特币相关的产品。2013年底,中国人民银行等五部委联合下文明确“比特币不是货币”,要求“金融机构和各支付机构在国内禁止比特币交易及兑换”,但对于民间交易并没有加以干预,比特币在中国内地民间交易仍受追捧。     

有效遏止非法代做银行交易流水

近年来,一种新兴的代做银行交易流水的非法行业悄然兴起。在互联网上搜索“代做银行交易流水”,可显示出370余万条代做银行交易流水业务广告。不法分子以虚构交易背景为前提,抓住收单机构对转账POS准入门槛较低的漏洞,通过成立“皮包公司”申请设置转账POS,先往“客户”（有融资需求的人员,主要是个体私营业主）银行卡或账户上转入资金,     

代做银行交易流水潜在的风险隐患及整治建议

近年来,一种新兴的代做银行交易流水行业悄然兴起,不法分子以虚构交易背景为前提,抓住收单机构对转账POS准入门槛较低的漏洞,通过成立"皮包公司",申请转账POS,先往"客户"(有融资需求人员,主要是个私业主)银行卡或账户上转入资金后,再持客户银行卡在自己申请控制的转账POS上将所转资金以购物消费名义刷卡转回自己的收单结算账户,并根据交易量大小从中收取一定佣金。本文梳理了代做银行交易流水的基本手法,揭示了其潜在的风险隐患,剖析代做流水盛行的深层次原因,并提出了相关对策建议,以期引起相关部门重视。     

电子账户风险探析及应对策略

近年来,各银行机构通过非柜面渠道推出了电子账户,本文剖析了电子账户风险隐患,并结合基层央行反洗钱工作实践,提出了相关对策建议。     

网络支付洗钱犯罪风险分析及对策建议--以连云港市一起网络炒汇集资诈骗案为例

近年来,一些不法人员将炒汇平台与第三方支付平台对接,通过控制大量支付账户进行资金代收代付,故意隐匿割裂资金来源和去向,给司法机关对洗钱犯罪行为的认定、上游犯罪涉案金额的认定及追赃带来极大困难。本文以连云港市警方破获的一起特大网络炒汇集资诈骗案为例,剖析网络支付机构在单位支付账户管理、交易明细保存、重点可疑交易报告报送等方面存在的洗钱风险漏洞,并提出相关对策建议,以期对反洗钱工作有所裨益。