我国银行信托收据有关法律问题探讨

进口押汇已经是我国商业银行的一项重要业务,在该项业务的开展中信托收据是一基本的法律文件.在我国出台<信托法>之前,银行已有大量的信托收据实践,但是因信托收据所发生的纠纷,银行在诉讼中往往很难得到法院支持信托收据项下的权益.在这些纠纷中,信托收据,质押担保、保证等的有效成立及相互关系也经常成为有争议的问题,即使在<信托法>生效后银行仍将面临这些问题的困扰.本文对信托收据、信托让与担保和动产设备信托进行了细致的比较,并通过具体案例,说明信托收据与质押、保证之间的关系,以提示实际工作者对有关风险予以充分重视并积极加以防范.     

关于商业银行开展福费庭业务的法律思考

20世纪40年代中后期，福费庭融资业务由瑞士苏黎世银行国会首先开创。随着全球经济一体化的深入发展，福费庭融资对国际贸易的积极作用到了国际银行业的广泛重视。最近，福费庭业务在我国也受到各商业银行的高度关注，各国有商业银行和多家股份制商业银行根据本行实际，积极开展福费庭业务。由于该项业务在国内尚属于比较新的业务，为了更好地把握该项业务的特点，有效地规避和控制风险，本文首先分析了福费庭的含义和法律特征：为了准确地把握福费庭业务，有效地防范和控制业务风险，本文接着阐析了福费庭业务的具体操作流程；最后就商业银行开展该项业务存在的风险及其防范对策进行了探讨。     

关于银行在虚假出资中的验资法律责任问题

一、银行对其验资行为承担法律责任的定位问题 1.必须坚持尊重历史、实事求是原则. 第一,银行验资是"国家专业银行"的特殊地位所引发出来的.在我国计划经济及有计划的商品经济发展阶段--二十世纪八十年代初期,国家专业银行对全民所有制、集体所有制企业的资金,尤其是流动资金担负着划拨的职能,因此一些行政法规、规章赋权专业银行对企业成立时的注册资金进行审验并出具"资金信用证明".     

跨行查询收费争议的法律思考

ATM服务收费是银行服务收费的一种，从国际银行实践来看，银行服务收费普遍为银行自主决定的商业行为。但是由于银行服务收费具有较为普遍的社会影响，使得一些国家和地区的立法或者监管机构也关注服务收费问题。总体来看，服务收费的强制性规则很少。[编者按]     

《商业银行法》市场退出规制有问题

商业银行市场退出的实施客观上要求有缜密的法律制度作为支撑。然而,《商业银行法》中的有些条款已经不能适应银行业进一步改革、开放和发展的需要,因此需要进一步的完善。     

存折资金冒领：银行是否应该承担法律责任？

近年来，个别银行发生了存折资金被冒领的纠纷案例，此类案例涉及银行对存折及身份证件审核责任的认定问题，不同法院对此有不同的认识。本文通过对一个典型案例的审理和裁决分析，就相关焦点法律问题做了探讨，并就银行如何防控相关风险作一提示。     

制约银行合规管理有效性的三大关键因素

合规管理已经受到各银行的高度关注,但在实践过程中违规问题却仍然经常发生,尤其是各银行的基层机构中合规管理的有效性难以得到保障。无论是对监管法律法规的遵循,还是上级行或者本级行制订的各种规章制度的遵循都在不同程度上反映出合规管理有效性方面的不足。要克服合规管理的有效性问题,需要银行在各种管理事项方面突出要素、程序和时限     

加入WTO后我国银行法制面临的挑战及其对策

我国入世后,WTO中有关法律原则与制度将迫使我国银行法律制度做出相应变革,尤其是我国在加入世贸组织时所作的种种承诺更是必须履行的重要义务,需要通过国内法制的修订及实施来体现.现有的银行法制在基本原则、具体制度和规则方面都存在诸多与WTO法制不相容的内容.为适应入世的需要,我国银行法制的价值取向、创制的方式方法、公开和执行的机制与手段都必须有相应的变革;同时还需要生成许多新的规则,以推进国内银行业顺应金融市场国际化发展的潮流.本文在分析我国现有银行法制与WTO法律制度不适应的基础上,就未来银行法制变革的对策进行了思考.     

试论金融电子化的安全问题

金融电子化是计算机技术和通信技术在银行及其电子金融机构业务和管理领域的应用。分析金融电子化的安全问题,探讨解决的方法和措施是防范金融风险,保证金融电子化建设健康发展的重要课题。金融电子化的安全问题普遍存在,并随着时间的推移和技术的发展会不断的出现新问题和新的形式。需要不断研究新变化,要与时俱进采取切实可行的应对措施。