信用卡复利相关法律问题辨析

信用卡因其提供的透支、结算、取现等便利服务以及发卡银行强大的信用优势,已逐渐成为一种重要的介入支付结算和融资消费工具。但由于信用卡利息和费用的计收规则相对复杂,且与银行普通信贷产品存在较大区别,实践中往往容易引发争议,因而有必要对相关业务概念及其法律适用等问题做进一步厘清,以防范风险,化解纠纷。     

贵金属递延交易法律风险及防范

上海黄金交易所于2010年推出的贵金属递延交易业务,在为贵金属客户提供了更多投资途径的同时,也为代理机构之一的银行提出了新的风险防范课题,作为一款特别的“准期货交易”产品,贵金属递延交易在制度设计上与期货交易既有一定的相似性,又有一定的区别。这一全新贵金属产品业务的推出．为银行相关业务交易风险控制提出了一个新的课题。笔者拟从贵金属递延交易业务规则角度,对贵金属递延交易相关风险及其防范措施予以解读。     

顺潮扬帆护远航——中国工商银行法律事务部全力保障各项业务顺利进行

编者按:股改上市使工商银行实现了脱胎换骨般的嬗变;国际化、综合化战略的实施使工商银行初步形成全球化服务网络和跨市场的经营格周;理财、企业年金、投资银行、现金管理等新兴业务的迅速发展使工商银行成长为中国金融服务供给能力最强的银行机构……中国工商银行在国有商业银行改革发展的大潮中傲然领军前行,在这艰苦卓绝的历史进程中,工商银行法律事务部以保障依法合规经营和防控法律风险为核心,顺应改革发展大潮,为工商银行建设国际一流金融机构的浩然征途保驾护航.     

银行理财产品质押中的法律关系

编者按:银行理财产品质押贷款作为一种新型的贷款担保方式,因具有质物便于监管、质权易于实现等特点,被一些商业银行认为是一项风险较低的贷款业务.但由于对银行理财产品质押的法律性质和相关法律问题的理解容易出现争议,实践中容易产生纠纷.     

从一起纠纷案谈商业银行劳务外包的法律风险防控

由于劳务外包不仅能够提高商业银行的管理效率和市场竞争力,而且还能够有效降低商业银行的用工成本和避免劳动争议,     

商业银行客户“黑名单”纠纷案及启示

随着公民法律意识的逐渐增强,名誉权已成为公民保护自身人格的一项重要权利。由于近年来各商业银行纷纷开发建设自己的客户信用信息数据库,并且将数据库系统中的个人信用记录作为是否同意客户业务申请的重要判断依据,如果商业银行因为内部管理原因未将客户信用信息数据库中的客户个人信用记录及时报送至人民银行征信系统,那么据此产生的法     

防范土地储备贷款风险 促进土地资源合理利用

土地储备贷款一直被认为是一项风险较低的贷款业务,但是随着该业务的发展,一系列风险问题逐渐显露。《土地储备管理办法》从主体资格、担保方式等方面对土地储备贷款风险防范提出了新的要求,提供了新的风险防范措施。本文对土地储备贷款中的法律问题及其风险防范措施进行了分析,并对银行办理相关业务提出了建议。     

案情类似 判决相反 贷记卡复利计收的法律迷航

近几年来,我国贷记卡发卡量迅猛增长,但有关服务纠纷亦越来越多。其中,持卡人对商业银行计收复利的范围及计算方法容易产生异议,人民法院审理此类纠纷案件也有不同认识,复利纠纷中是近年来出现的一种比较新型的贷记卡纠纷,其争议焦点主要集中在贷记卡发生透支后产生的透支利息,滞纳金和超限费等是否转入透支本金计收复利。     

应收账款转让融资的法律风险及防范

应收账款转让融资是销货方将其向购货方提供商品和服务产生的应收账款转让给银行，由银行为销货方提供融资并取得销货方在购销合同项下相关权利的业务。银行一方面通过应收账款转让合同受让了销货方在购销合同项下的债权，从而与销货方之间建立债权让与的法律关系，另一方面基于受让的购销合同债权与购货方之间形成直接的法律关系并承担购货方信用风险。本文通过案例分析，对此类风险和相应的防范对策进行探讨。     

从核心企业的角度看供应链融资相关法律问题及防范

供应链融资能够有效地解决供应链中核心企监上下游企业的资金短缺和融资难的问题。近年来在国内得到了迅速发展,同时．由于其是一项新兴的业务。在具体操作中也存在不少问题及风险,本文从法律分析的角度,对供应链融资相关问题及其防范措施进行了探讨．以助于银行在控制风险的前提下拓展相关业务。