商业银行反洗钱问题浅析

当前,洗钱犯罪作为毒品犯罪、走私犯罪及黑社会性质组织犯罪的下游犯罪,严重危害着全球经济发展以及国家的安全。而随着中国经济的快速发展和日趋国际化,受洗钱犯罪的危害日益加深,尤其是社会资金流转的主要场所——商业银行,更成为了洗钱犯罪的重灾区。然而,我国反洗钱工作尚处于初级阶段,商业银行真正开始接触反洗钱的时间并不长,经验不十分丰富,还存在客户账户监管不严;客户身份识别不够完善;筛选、甄别可疑交易时,缺乏以．风险文本等问题。本文将分析这些问题并给出解决的策略。     

商业银行反洗钱问题浅析

当前,洗钱犯罪作为毒品犯罪、走私犯罪及黑社会性质组织犯罪的下游犯罪,严重危害着全球经济发展以及国家的安全.而随着中国经济的快速发展和日趋国际化,受洗钱犯罪的危害日益加深,尤其是社会资金流转的主要场所——商业银行,更成为了洗钱犯罪的重灾区.然而,我国反洗钱工作尚处于初级阶段,商业银行真正开始接触反洗钱的时间并不长,经验不十分丰富,还存在客户账户监管不严;客户身份识别不够完善;筛选、甄别可疑交易时,缺乏以风险文本等问题.本文将分析这些问题并给出解决的策略.     

解放前后的中国农村金融

农村金融是以农村金融的需要与供应为中心的资金调剂活功。这些资金的融通,部分是由个人或机关团体借贷、预支预付,部分是农村金融机关、组织部门办理存款、贷款、汇兑、代理收付和转帐结帐等等来实现的。这些资金融通的实质和方式方法,尽管各历史时期不同,但其融通活动是延续的。本文则着重叙述我国解放前后不同社会制度下的农村金融及一些史史,以供研究农村经     

提高企业素质 加快发展新疆煤炭工业

新疆煤炭资源丰富,煤种齐全,煤质优良,低灰低硫(灰分10％左右,含硫1％以下)。建国以来,新疆煤炭工业从小到大,有了很大发展。1982年原煤实际产量达1168.09万吨,是1949年的64倍多。全区现有生产矿井553处,生产能力约1200万吨。     

天水星火机床有限责任公司

星火机床以“和谐立本、创新为先、行者无疆”的经营理念为指导,培育创新文化,健全创新机制．建立创新型企业。坚持走“以技术创新为导向的跨越式发展之路”,目前已成为我国机床工具行业的重点骨干企业,我国大型数     

浅析物流方向大学生的专业素质

新兴的物流产业,不仅加速社会经济发展,促进人们生活质量的提高,而且为即将走出校门的物流专业大学生提供了巨大的就业机会.然而,当前物流业较高的专业要求和我国特定的物流环境,却使得高校的物流专业大学生很难适应现代物流业的发展需求.应对我国物流业发展的新形势,培养出适合我国国情,紧跟物流业发展步伐,具有较强物流专业素质的人才,是高等教育和物流行业亟待解决的重大理论问题和实践问题.     

论会计稳健性对公司债务融资效率的影响——从公司会计政策的选择与应用视角

稳健性作为一种会计处理原则,要求及时的确认可能的亏损和损失,并保证资产和收益谨慎可靠,可以有效地控制风险,是高质量会计信息的要求之一.大量的实证研究显示,稳健性通过降低信息噪音,减轻道德风险和逆向选择等,在保护投资者、降低融资成本和控制过度投资等方面均发挥着积极的作用.但现有的理论研究更倾向于稳健性对投资的影响,对融资的影响方面的文献较少.本文将从事前、事中、事后三个阶段分析稳健性如何对企业融资效率产生影响.     

增值税征收中存在的问题及对策

增值税是增加国家财政收入的一项重要税种,照章纳税是纳税人不可推卸的义务。近年来由于受经济利益的驱使,部分单位和个人采取虚开增值税专用发票或者虚开用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票,货物平价销售,税收征管人员和纳税义务人联手违规抵扣增值税税款等手段,以达到偷税、漏税、逃税等目的,致使国家增值税税款大量流失。本文在对当前增值税征收中存在的虚开增值税发票,货物平销行为,税务征收人员素质偏低等问题分析的基础上,提出了对增值税专用发票建立网上认证系统的对策,可为税收征管机关和纳税企业借鉴。     

危机时期我国经济金融的发展方向

当前我国经济金融的发展处于后危机的时代,为了促进中国经济更加快速的发展,本文论述了在危机时期我国金融的实际发展方向,对于当前经济发展存在的问题进行分析,从而可以明确我国拟经济的发展现状,促进我国经济金融可以获得新的方向和途径.     

品牌延伸风险决策分析

品牌延伸是一把双刃剑：一面是品牌扩张的重要策略,另一面是品牌扩张失败的陷阱。文章从品牌延伸所带来的风险及如何正确进行风险决策分析来实施品牌延伸进行了一定的思考。