国有商业银行贸易反洗钱工作的挑战与对策

反洗钱是商业银行合规管理所面临的重要挑战,其中以贸易洗钱的趋势最盛、隐蔽性最强、防控难度最大。目前国有商业银行贸易反洗钱的核心问题是没有做到由被动管理向主动管理的转变,导致在组织框架、工作流程、协同机制及数据分析等方面存在诸多不足。基于行业实践和先进同业经验,本文提出,可以通过拓展海外客户尽职调查渠道;建立综合模式的反洗钱工作结构;整合全系统贸易反洗钱数据库及报警共享系统;以风险评级为监测抓手,提高数据分析和检查能力等措施,切实提高国有商业银行的贸易反洗钱能力。     

分析财务共享服务中心员工激励策略

随着我国国有经济体制改革的不断完善,市场中各企业间的压力逐渐增大,为了顺应市场潮流,各企业逐渐从国外引进财务共享服务中心机制,用于改善自身管理模式,提高其内部整体的综合实力.财务共享服务中心作为一种新型的财务管理模式能够将传统的财务管理工作分解化,明确了岗位分工,实现了一岗一职能的工作现状,并通过融入现代信息化技术,引申出针对员工的科学化管理手段.但是,目前财务共享服务中心机制在员工的激励手段仍然存在可以提高之处,企业应该在管理理念上变革创新,充分发挥财务共享服务中心的潜在作用,早日实现运营目标.本文试从财务共享服务中心的岗位特点进行阐述,分析财务共享服务中心的员工激励现状,并提出相应的提升手段.     

专项资金审计要严把"三关"

专项资金,顾名思义是有专门用途的资金,从广义上看应该包括国际国内各级政府或组织为扶助某项事业而拨或贷的资金,有国际援助扶持、国内专项安排、各级财政拨付、银行贷款等等;狭义上的专项资金是指本国各级政府为某类或某个项目专门安排的财政性资金,主要有基本建设、国计民生、社会保障等方面的资金.专项资金资金具有渠道多、来源广、种类杂、范围宽、项目多、数额大等方面的性质和特征,使用上被滞留截留、拉用挪用等问题屡见不鲜.     

从内部控制角度看企业会计文化建设探析

随着当代经济的发展,为了不断提高国家经济水平,国家对于各类型的企业发展给予高度重视.企业的会计文化相当重要,它关系着企业的发展成功与否.而内部控制作为一个系统的企业管理工具,它对于企业会计文化的管理也是十分重要的.     

移动支付打造交易新秩序

真正的未来应该是这个样子的:"走进一家咖啡店,点一杯咖啡,看看书享受一个休闲的小窝,起来离开了",支付?不存在了啊!微信支付取现收费一事在网上炒的沸沸扬扬,不过焦点似乎都一致地冲着收费是否必要及合理的角度,但是微信为何选择这个时间做这件事,背后的逻辑是什么?恰逢Apple Pay正式入华,是否会冲击微信支付、支付宝鼎立的移动支付市场?     

Si含量对5056铝合金显微组织与性能的影响

将不同含量的Si(从1%到9%)加入5056铝合金中,再将同等含量的分成两组,其中一组经过固溶加时效处理。分别对各组试样进行金相显微组织观察和布氏硬度测试,探究Al-Mg-Si合金中不同Si元素含量对组织和合金力学性能的影响,以及热处理对同含量试样组织和力学性能的影响。试验结果表明:随着Si元素含量的增加,合金力学性能呈单调上升趋势。     

企业应加强对往来账款的管理

<正>企业的往来账款是企业间在生产经营过程中的经济往来形成的债权、债务关系。在市场经济中,由于市场竞争的需要,企业运用商业信用进行促销较多,使得企业之间相互拖欠现象严重,往来账款的金额越来越高。这不仅给企业造成资金周转困难,也使企业的会计信息失真。所以,加强对往来账款的管理,减少资金占压,对企业的经营管理有着十分重要的作用。一、企业往来账款管理中存在的问题1.防范意识淡薄,忽视对客户信用的调查     

“挖掘+储备”培养人才竞争力

新余农商行以"挖掘+储备"的培养方式构建更为完善、现代、全面的人才培养机制,提升青年员工的核心竞争力青年是企业最具活力的群体,是企业发展最为宝贵的资源。近年来,江西新余农商行将青年员工培养作为提升企业核心竞争力的战略工程来抓,不断完善培养机制,创新培养方式,优化人才知识结构,全面提升青年员工综合素质和核心竞争力。探索培养新方式近年来,新余农商行新进年轻大学生员工近400名,在职员工平均年     

工程类人才培养中工程伦理教育教学研究

本文从专业交流平台构建、学生资源库自建、工程伦理教学方向选择等方面探讨了工程伦理教育教学方法,以期培养出更多既具备深厚广博的专业知识,又能自觉担负起人类健康、安全和福利等责任的优秀工程师.     

矿业权资产的会计核算相关问题研究

矿业权资产的会计核算的相关问题与矿业行业市场化密切相关。近年来，矿业行业市场化为其行业带来了新的契机与经济增长点。与之相对应的是，矿业权行政权力的变动以及无形资产内容的增加，使矿业权资产的会计核算设置及相关处理方式发生变化。本文就矿业权资产的会计核算问题进行了深入探讨分析，并就会计核算过程中存在的问题提出了对应策略。