严监管背景下农信社合规风险管理体系建设

2018年,银行业监管环境进一步趋严,不但强调对银行的监管,更提出了对监管人员职责的监管,这种严格的外部监管环境对农信社的合规风险管理带来了极大的挑战。农信社合规风险管理体系的建设和完善已势不容缓。论文提出了农信社合规风险管理体系建设要从战略定位、文化渗透、防线搭建、专业专职化、考核和追究六个维度入手,推进合规风险管理长效机制的建设。     

建立六位一体的管理体系浇铸内控"防火墙"

近年来,农行黔南分行面对日益严峻的风险态势,时刻牢记"以人为本,构建和谐农行,合规经营,实现有效发展"的合规经营理念,始终把"大内控"管理作为全局性、基础性、长期性的工作抓好落实,全行围绕组织控制、权限控制、目标控制、措施控制、岗位控制、监督控制等目标,着力建立六位一体的内控管理体系,浇铸内控"防火墙".     

浅谈强化管理与控制风险

银行业是一个特殊的高风险行业，作为基层网点负责人更应懂得“事在人为”。如果不去高度重视第一要素——人，一个单位就不能做到依法合规经营，不能有效防范和控制风险，因此，在日常工作中必须坚持以人为本，狠抓内部管理，才能做到合规经营，进一步防范和控制风险。     

农村信用社亟待建立合规风险管理长效机制

在大力推进深化农村金融体制改革过程中,农村信用社如何适应现代化金融企业的要求,尽快建立合规风险管理长效机制已提到重要议事日程。农村信用社与其他金融机构相比,有其复杂性,如法人机构众多、服务范围较广、员工队伍庞大、内控基础薄弱等。现代金融企业之间的竞争已不单单在产     

基于内部审计视角的银行合规管理

银行发展面临复杂的内外部环境,严监管已经常态化、金融创新层出不穷,而合规始终是立行之本。本文从银行合规管理的重要性着手,结合检查发现问题的原因,从立规要合理、守规要主动及循规要监督三方面提出银行应如何强化合规管理,进而提出银行内审部门践行合规管理的措施,以期更好发挥内部审计"纠偏、挽损、增值"的作用。     

构建我国银行业合规风险管理长效机制的对策与建议

对中国银行业而言,剥离不良资产和补充资本金只是股份制改革的一个起点,要真正成为现代商业银行,关键是建立和完善台规风险管理的长效机制,切实加强合规风险建设.加强合规风险建设,建立和完善合规风险管理工作体制、机制,对于银行业市场化改革具有深远的影响和意义.     

关于信息不对称条件下员工合规的负激励机制选择研究

文章主要探讨信息不对称条件下的银行员工合规风险问题,以信息经济学、委托代理理论和博弈论为指导,分析了因信息不对称而产生的道德风险引发的合规风险问题。通过设置激励条件,构造出合规风险的负激励机制模型,并由此提出了激励员工合规的相应对策。     

“三管齐下”管理法

中国工商银行新疆伊犁州分行经过长期摸索,建立了合规管理"三管齐下"模式,实现了经营效益和风险管控的双丰收。中国工商银行新疆伊犁州分行作为新疆16家二级分行中"地域大、管理半径长、员工多"的一家机构,曾经"专业内控管理粗放、风险暴露水平居高不下",严重困扰着伊犁州分行的业务发展。