对基层金融机构反洗钱工作的思考

2003年3月1日，《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称“一个规定两个办法”)三部规章正式实施。新修订的《中国人民银行法》赋予了人民银行反洗钱的重要职责。这些法律和规章的实施，标志着我国反洗钱工作已进入规范化、法制化轨道。但从目前基层金融机构反洗钱工作的开展情况来看．还普遍存在着一些问题．亟待加以解决。     

基层央行反洗钱工作难点多

反洗钱工作涉及会计、发行、保卫、人秘等多个部门；业务范围广，涵盖现金管理、账户管理、人民币和外币大额交易等业务过程；操作难度大，主要体现在规定不明、识别技术有限、缺乏专门人才等。这些都给央行尤其是基层央行反洗钱工作带来很大困难，具体说来，存在“五难”：     

建行LINUX应用取得阶段成果

为完善外汇领域反洗钱法制建设，加大外汇领域反洗钱工作力度，国家外汇管理局近日发布并实施《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》(以下简称《实施细则》)，进一步规范金融机构大额和可疑外汇资金交易报告行为。     

单位怎样避免统计违法

自2005年1月以来,北京市经济普查办公室和北京市统计局依据<全国经济普查条例>,对经济普查对象(以下简称单位)经济普查数据上报情况开展了统计执法专项大检查.     

声音

叶檀：金融政策难解经济结构性失衡；马蔚华：中小企业融资难已有转机；郎咸平：中国经济问题需跳出经济圈解决；周小川：严控大额和可疑资金交易；刘明康：着力贯彻好宏观调控政策。     

基层银行反洗钱工作的现状问题及建议

2003年，中国人民银行总行颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》和《外币大额和可疑交易报告管理办法》（以下简称“《规定》和《办法》”），从此揭开了银行业反洗钱工作的序幕，对银行业来说，反洗钱工作涉及面广，技术要求高，政策性和法律性强，无论对央行还是商业银行来说，都是一个巨大的挑战。因此，针对基层银行开展反洗钱工作存在的问题，如何从基层开始层层推动反洗钱工作，建立完善高效的银行业反洗钱工作体系，是金融工作者亟需进一步研究的课题。     

涉及数字人民币的可疑交易风险防控探析

自2019年底,数字人民币相继在深圳、苏州、雄安新区、成都、冬奥会场景启动试点测试。随着场景不断扩展,数字人民币逐渐走进了公众视野。与此同时,不法分子利用数字人民币进行洗钱的案件逐步增多,金融机构风险防控日益严峻。本文从商业银行角度分析涉及数字人民币的可疑交易案例特征、监测和防控难点,并就如何做好涉及数字人民币的可疑交易风险防控给出相关建议。     

美国、加拿大金融情报中心特点及对我国的启示

尽管我国与美国、加拿大属于不同法系,但是由于大陆法系和英美法系反洗钱立法趋同的背景,以及美加具有与我国类似的幅员辽阔等特点,因此研究两国金融情报中心的特点对于我国强化反洗钱工作大有裨益.加拿大严格的信息披露制度、美国的严厉的行政处罚手段、美加两国反洗饯报告主体的广泛性以及两国注重解决防卫性报送的思路等都值得我国学习和借鉴.     

网上银行业务反洗钱面临的困境

网上银行业务是反洗钱工作重点关注的领域,近年来,随着电子商务的发展,网上银行业务交易量越来越大,如兰州地区网上银行交易量已占银行总业务量约50%以上,网上银行业务方便快捷、节约成本,商业银行将网上银行业务作为重要业务进行展业和营销。但由于网上银行业务不需要客户临柜,可借助互联网随时随地办理的特点,使得网上银行业务的反洗钱监管工作面临重重困难。     

预防非法集资可疑活动的反洗钱措施研究

非法集资活动与一般非法经济行为相比,往往呈现涉及人员多、金额巨大、损失严重的特征,一旦发案,处理起来比较困难.