有关采油企业成本有效控制的论述

本文以采油企业的成本控制作为基本研究对象,通过对采油厂的特殊定位的市场关系入手,采取对其成本有效控制的方法论作为论述方法。通过对其设备维修、资产日常管理办法与事前成本预算等的具体分析,阐述采油企业的部分成本控制的部分内容。     

我国金融机构的反洗钱制度研究

《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》明确规定了金融机构反洗钱的基本制度:了解客户制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度和保存记录制度,为反洗钱提供了重要的信息支持,但中国人民银行反洗钱的“一个规定两个办法”仍存在明显不足,我国的反洗钱法律制度有待于进一步加强与完善。     

银行代理保险业务隐含洗钱风险——以济宁市为案例

作为一项收益稳定的中间业务品种,银行代理保险业务是银行资本和保险资本相互渗透、相互融合的产物,也是银行业和保险业开辟新市场、提高利润率的重要手段.     

我国反洗钱亟待解决的问题与建议

本文在分析反洗钱工作过程中遇到的几个基本问题:政府导向型反洗钱进程较快,但后期动力略显不足;法律权威地位彰显,但一些细节不太细;客户身份识别形成统一标准,但对深入鉴别交易性质作用有待改进;可疑识别标准注重交易特征,但难易程度不一,容易造成金融机构"不求有功但求无过"、避重就轻的海量上报行为.能否有效解决,关系着反洗钱工作成效的基础上,提出:反洗钱工作应有所侧重,聚引众力;不仅做到法律与国际接轨,更要做到根据国情、根据基层操作制定特色操作标准,规范细化操作程序;想方设法提高金融机构识别的主动性和积极性;及时披露大案要案的概要过程及处罚结果.     

我国金融机构可疑交易监测的有效性分析

可疑交易监测分析就是通过收集、判断、识别的可疑资金交易报告,分析可疑交易并提炼涉嫌洗钱犯罪情报的过程。我国反洗钱工作主要以金融机构依据《管理办法》中有关规定上报的可疑交易数据为调查洗钱犯罪的基础。但由于反洗钱社会成本高和反洗钱制度的缺陷、分析信息的不全面,从而导致可疑交易报告质量不高、可疑交易分析有效性低的问题。要进一步提升我国可疑交易监测分析有效性,既要从源头掌握客户全部信息,通过激励机制提高可疑交易报告质量和举报积极性,通过多层次分析机制和引入先进的分析技术和可疑交易模型技术,这样才能进一步提高可疑交易监测分析的有效性,才能发现更多的洗钱犯罪线索,从而有效地打击各种洗钱犯罪活动。     

论我国的反洗钱会计

随着我国改革开放的进一步深入与《反洗钱法》的实施,反洗钱会计已逐步成为研究热点.反洗钱会计的构建对于打击越来越猖獗的洗钱犯罪,维护国家经济安全具有重要的现实意义.但是我国的反洗钱会计还处在探索阶段,对反洗钱会计的构建也需要进一步完善.本文对反洗钱会计作了初步的探讨,并借鉴了一些国际经验为我国反洗钱会计的发展提出了一些建议.     

基层央行反洗钱工作的难点及对策

当前,基层央行反洗钱工作已经进入实质性阶段,成立了专门的机构或配备了专职的人员,各商业银行也建立了反洗钱内控制度,实行了大额和可疑支付交易报告制度,并初步建立起与公安机关联手打击洗钱犯罪的反洗钱工作联系制度。但对照央行职责和中央精神要求,要把这项工作做深做实,做