对武汉市金融机构可疑交易监测工作的思考

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号)2017年7月1日正式实施。本文对武汉市56家法人金融机构2017年7月1日至2018年3月31日可疑交易监测情况进行了调查,重点对新规实施后可疑交易监测效率以及存在的问题进行了分析和研究,并提出相关政策建议。     

浅谈重大可疑交易的线索分析工作——以建设银行广东省东莞市分行为例

目前，由于我国反洗钱法律体系有待进一步完善，以及随着电子渠道的大力推广、资金交易量无门槛限制以及银行创新产品的推陈出新，洗钱犯罪分子借助银行提供的便利金融工舆有恃无恐大肆从事洗钱行为，并且洗钱的手法愈发具有专业性和隐蔽性。     

应提高商业银行反洗钱工作的有效性

近几年,各家商业银行围绕反洗钱工作核心义务,逐步建立起较为完善的反洗钱工作机制,为全面贯彻落实反洗钱法律奠定了良好基础。主要体现在以下几个方面,一是健全反洗钱工作组织体系,建立较为完善的反洗钱管理架构,确保反洗钱组织有效运作;二是围绕客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等三项反洗钱主要义务,     

基层证券保险机构反洗钱工作亟待加强

<正>《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》颁布实施以后,从法律层面上确立了人民银行在反洗钱工作中的主导地位,金融机构的反洗钱工作开始进入新的阶段。与商业银行的反洗钱工作相比,     

金融机构可疑交易报告存在“三难三缺”

目前基层金融机构可疑交易报告存在信息缺、了解难;人才缺、甄别难;技术缺、监测难的"三难三缺"现象,导致上报大额可疑交易报告质量不高,影响反洗钱工作的深入有效开展。一是信息缺,了解难。目前基层金融机构仅依靠柜面审查,不易掌握客户     

我国证券业洗钱风险与监管对策研究

本文在概述当前我国证券业主要洗钱风险的基础上,分析了我国证券业反洗钱在工作体系、客户身份识别的内容与要求、证券可疑交易标准等方面存在的问题,并提出了加强证券业反洗钱监管工作的对策建议,包括建立多层次的证券业反洗钱监管体系、按照业务类型调整客户身份识别的内容和要求、建立证券业可疑交易监测系统以及提高证券业预防、控制洗钱风险的自觉性、主动性等。     

关于外国仲裁裁决的承认与执行的探讨

国际商事仲裁作为国际商事活动蓬勃发展的产物之一,在我国司法实践上包揽了外国仲裁裁决在我国承认与执行问题上的半壁江山。因其在解决问题上的快速性、变通性、自治性等特点,作为一种商事争议的解决方式得到了越来越广泛的应用。但是随着商事仲裁制度在国际社会中的普遍应用,逐渐凸显出来我国对于仲裁制度立法上的缺陷。本文旨在针对外国仲裁裁决的承认与执行方面的问题,从仲裁内部申报制度、我国法院对外国仲裁裁决在承认与执行方面的审查入手,寻求我国对于外国仲裁裁决的承认与执行方面更加快速和有效的执行落实方法,有效促进我国和国际社会的商事活动交往。     

浅析公司案由问题

最高人民法院《民事案件案由规定》中确定的22种公司纠纷案由,并未涵盖全部公司纠纷类型,导致许多公司纠纷不易确定案由,对正确认定案件性质产生了不利影响;当事人起诉的案由的选择权过少,很多案由被法院改变;现行法律规定与司法实践的不当操作致使一些本应由法院受理的案件被排除在司法程序之外。这些问题可以通过细化并丰富案由种类,对新案由的上报制度作明确规定,建立案由适用评估制度等方式来解决与完善。     

基于链接分析的洗钱交易识别研究

如何从海量客户信息及金融交易数据中有效识别可疑金融交易,发现可靠的洗钱线索是金融机构反洗钱工作的核心问题。本文提出了一种交易路径异常链接分析模式。该模式基于图论理论,通过图形遍历方式和金融交易权重分析策略的组合,识别不同交易主体间交易活动的内在联系,发现交易流向、来源以及用途或性质异常等交易关系异常特征。交易路径异常链接分析方法不用构造频繁项目集,不用设置最小支持度和最小置信度阈值,同时具备可视化特点,在挖掘金融交易关系网络方面具有优势,为可疑金融交易识别提供有潜在价值的线索。实验结果证明了该模式的可行性和有效性。     

85亿元洗钱案侦破记

有人说,贪官可恨．那些将贪污的钱“洗”到国外去的贪官更可恨。据有关方面吐露,我国自2004年4月反洗钱监测分析中心成立至2005年9月间,累计接收本、外币可疑交易报告65．44万笔．金额达2480亿人民币和769．2亿美元。近几年来,反洗钱面临的形势更加严峻和复杂。贪官们为了逃避法律的追究,往往将贪污受贿的钱洗白弄到国外,然后逃亡国外。