融资融券和股指期货获批

近日,国务院已原则同意开展证券公司融资融券业务试点和推出股指期货品种。据悉,证监会将按照试点先行、逐步推开的原则,综合衡量净资本规模、合规经营、净资本风险控制等指标和试点实施方案准备情况,择优选择优质证券公司进行     

企业工程项目不合规发票的审核与防治

由于利益的趋使,工程项目建设领域一直是不合规发票的高发地.不合规发票不得作为财务报销凭证,企业不得列支成本费用.不合规发票的类型,一是假发票,二是虚开发票,三是混开发票.工程项目中出现不合规发票,会导致贪污舞弊、偷税漏税等行为,造成税收损失、国有资产流失.不合规发票扰乱了正常的经济秩序,不利于公平竞争,不利于市场经济的健康发展.建设单位在工程项目建设中应完善内部控制,加强财务管理,防范不合规发票流入企业.     

中国跨国公司需要强化合规经营

强化合规经营是近些年跨国公司发展的新趋势。为适应全球企业竞争的新局面,中国企业应该不仅要学习全球投资和经营的战略,而且要学习和了解全球经营的新规则,强化对外投资的社会环境责任,特别是强化企业合规经营,坚持与投资所在国互利共赢的原则,促进中国对外投资和中国跨国公司的健康发展。为此,需要总结和推广国内外企业强化合规经营的成功经验,建立和健全企业内部的合规体系,并加强合规风险预警和控制机制。     

浅谈农村信用社合规文化与票据业务开展

合规文化建设，是指合规管理、合规风险、合规理念、合规价值、合规机制等五大方面的整个合规工作规范的统称，是一个严密科学的体系。合规文化建设的目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要务的理念，使“合规”成为金融机构一切经营活动的自觉规范，并以此凝聚人心。     

中资银行合规风险管理机制建设研究（上）

与国际银行业相比,中资银行长期以来对合规、操作以及声誉等风险的重视程度不够,风险管理的有效性明显不足,导致部分中资银行相继发生了一些违规操作和违规经营问题及案件,根源在于银行内部合规风险管理机制的不完善。为此,中资银行亟需借鉴国际银行业合规风险管理机制的建设经验,从完善公司治理、培育良好合规文化、搭建合规风险管理框架、理顺合规部门组织架构和配套机制等方面,构建有效的合规风险管理机制。这是有效解决合规风险与操作风险问题及案件的一项重要治本之策。     

中资银行合规风险管理机制建设研究（下）

与国际银行业相比,中资银行长期以来对合规、操作以及声誉等风险的重视程度不够,风险管理的有效性明显不足,导致部分中资银行相继发生了一些违规操作和违规经营问题及案件,根源在于银行内部合规风险管理机制的不完善。为此,中资银行亟需借鉴国际银行业合规风险管理机制的建设经验,从完善公司治理、培育良好合规文化、搭建合规风险管理框架、理顺合规部门组织架构和配套机制等方面,构建有效的合规风险管理机制。这是有效解决合规风险与操作风险问题及案件的一项重要治本之策。     

关于我国保险企业走向国际市场的一些探讨

文章针对我国保险市场的发展现状,提出目前我国保险企业不宜急于海外扩张,而应把发展重点放在修炼内功上。     

提高职业操守执行力 构建银行业合规文化——学习《银行业从业人员职业操守》后的思考

中国银行业监督管理委员会高度重视银行业金融机构企业文化的建立和职业操守的践行,2006年10月制定了《商业银行合规风险管理指引》,近期,中国银行业协会又制定并颁发了《银行业从业人员职业操守》,对银行业从业人员职业行为作了原则性规定,并要求从业人员熟知且严格遵守。《银行业从业人员职业操守》明确,违反银行业从业人员职业操守的行为视为违规行为,此项举措为遵守银行业从业人员职业操守确立了保障,对我国银行业方兴未艾的合规文化建设将起到积极的推动作用。     

阜南支行十项措施加强合规管理

近年来，阜南支行始终把合规管理放在首位，在一线业务经营过程中狠抓制度落实和内控建设，严格防范柜面各环节操作风险，为业务经营创造了很好的环境，各项工作稳步发展，取得了显著成绩，多次受到上级行的好评。该行在合规管理方面采取了十项措施：     

解决好屡查屡犯问题是保证银行业稳健运行的关键

近期银监会发布《商业银行操作风险管理指引》，以进一步防范银行业大案、要案的发生，促进银行业的稳健运行，结合发生的典型大、要案和开展的现场检查，我们会发现很多问题特别是操作性问题都有“重复检查、重复整改、重复发生”的特点。不断出现屡查屡犯问题已经对操作风险、合规风险管理形成极大的挑战，并使大多数银行高管及员工产生了麻木感、疲劳感。