中国工商银行合规管理现状研究

合规风险，是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。为有效防范合规风险，商业银行必须开展合规管理工作，通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，确保依法合规经营。根据中国银监会的《商业银行合规风险管理指引》和巴塞尔银行监管委员会的《合规与银行内部合规部门》要求，中国工商银行（以下简称“工行”）从2005年开始，专门设立了内控合规部，按照业务发展需要和监管要求牵头开展各项合规管理工作。     

浅析商业银行操作风险管理

金融行业作为现代经济生活的中心，其安全与稳定发展对一个国家乃至世界的和平稳定都十分重要。自20世纪90年代以来，随着各国银行规模不断扩大、交易金额不断提高、支付手段不断增加、经营复杂程度不断加剧，出现了一系列震惊国际金融界的操作风险损失事件。如何管理操作风险则成为国际金融界理论研究与实践的突出问题。于是，自2001年以来，巴塞尔银行监管委员会连续多次发表长篇咨询报告，     

史上最严巴塞尔协议促银行业转型

在全球金融危机余波未了，欧美经济仍在衰退边缘挣扎的时候，巴塞尔银行监管委员会的27个成员经济体经过9个月的磋商和讨价还价，最终在9月12日就全球银行业的监管达成了新的协议，即《巴塞尔协议》。     

金融监管政策动态

国际监管组织 1．巴塞尔银行监管委员会发布《关于银行外部审计监管指引的建议》 2013年3月,巴塞尔委员会公布《关于银行外部审计监管指引的建议》以及给国际审计与鉴证准则理事会（IAASB）的一封信。该建议旨在改善并取代现有指导规则,即巴塞尔委员会于2002年发布的“银行监管机构和银行外部审计师的关系”以及于2008年发布的“外部审计质量和银行监管”这两项指引。这一最新的监管指引提出了如下期望：     

金融机构账户管理中客户身份识别的有效性探讨

一、人民币银行结算账户管理与“客户身份识别”原则“客户身份识别”(Customer Identification)是国际通行的反洗钱领域的重要原则,其确立最早     

动向

中国央行与白俄罗斯、印尼和阿根廷央行签署货币互换协议；中国加入巴塞尔银行监管委员会；央行发布银行间债券市场债券登记托管结算管理办法；《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议》发布；IMF宣布贷款项目改革方案。     

全面风险管理：从定性分析到定量计算

金融危机发生后,以英美两国为代表的欧美国家在金融改革方案中重申监管重点应放在全面风险管理和系统风险调控方面,巴塞尔银行监管委员会推出了旨在加强全球银行体系资本要求的《巴塞尔协议Ⅲ》。国内各大商业银行也加快了实施巴塞尔新资本协议的步伐，并以此为契机，从制度修订、风险的业务流程再造、组织重塑、信息系统、     

国家反洗钱决策支持系统可行性透析

洗钱通常是指为了掩盖非法收入的真实来源和存在．通过各种手段使其合法化的过程。巴塞尔银行监管委员会从金融角度将洗钱定义为：“银行或其他金融机构可能无意间被利用为犯罪资金的转移或存储中介。罪犯及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一个账户作支付和转移，以掩盖资金的真实来源和受益所有权关系；或利用金融系统提供的安全保管服务存放款项，即为洗钱。”     

香港银行业务转型新气象

近年来，香港物业市场持续回暖，银行房贷业务较过去几年快速回升，银行资产质量得到改善，今年3月份，香港金融管理局宣布，调高持牌银行的最低资本充足比率上限，由12％调高至16％，以配合香港2006年年底实施巴塞尔银行监管委员会颁布的《资本协定2》。另外，银行业在拓展人民币业务方面陆续取得突破，人民币在香港已经成为仅次于港币的第二大交易货币。     

实现商业银行内控建设目标的保障系统

根据股份制企业对内控工作的总体要求,下一步商业银行内控建设的目标应该是:在巴塞尔银行监管委员会关于建设银行内控系统框架的原则下,以国际上关于良好内控机制和管理水平的"好银行"要求为标准,以风险管理为主线,以构建学习型组织和运用现代科技为手段,以营造"控制文化"氛围为抓手,建立基层机构对风险的自我控制、自我管理、自我约束和自我评价机制,实现以内控促管理,以管理促发展和内控严密、营运安全的具有国际竞争力的现代化股份制商业银行的总体目标.