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金融机构账户管理中客户身份识别的有效性探讨 总被引:2,自引:0,他引:2
一、人民币银行结算账户管理与“客户身份识别”原则“客户身份识别”(Customer Identification)是国际通行的反洗钱领域的重要原则,其确立最早 相似文献
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根据股份制企业对内控工作的总体要求,下一步商业银行内控建设的目标应该是:在巴塞尔银行监管委员会关于建设银行内控系统框架的原则下,以国际上关于良好内控机制和管理水平的"好银行"要求为标准,以风险管理为主线,以构建学习型组织和运用现代科技为手段,以营造"控制文化"氛围为抓手,建立基层机构对风险的自我控制、自我管理、自我约束和自我评价机制,实现以内控促管理,以管理促发展和内控严密、营运安全的具有国际竞争力的现代化股份制商业银行的总体目标. 相似文献
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金融危机以来,BCBS(巴塞尔银行监管委员会),FSB(金融稳定理事会)以及各国监管当局对金融监管制度和监管工具进行了系统的反思,特别是对系统重要性银行(SIFI)监管进行了一系列制度变革。为体现新形势下我国大型银行的改革发展和风险特征,提高大型银行监管的针对性和有效性,银监会研究了相应的监管技术和方法,明确将工、 相似文献
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金融行业作为现代经济生活的中心,其安全与稳定发展对一个国家乃至世界的和平稳定都十分重要。自20世纪90年代以来,随着各国银行规模不断扩大、交易金额不断提高、支付手段不断增加、经营复杂程度不断加剧,出现了一系列震惊国际金融界的操作风险损失事件。如何管理操作风险则成为国际金融界理论研究与实践的突出问题。于是,自2001年以来,巴塞尔银行监管委员会连续多次发表长篇咨询报告, 相似文献
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关于合规风险管理工作的若干思考 总被引:1,自引:0,他引:1
早在20世纪90年代,国际上一些跨国银行就已经认识到,相继发生的重大金融案件,大多是由银行自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外部合规性监管不应该,事实上也不可能替代银行内部的合规风险管理。有效的合规性监管必须以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础。为此,1998年9月。巴塞尔银行监管委员会在《银行业组织内部控制体系框架》将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要要素之一。2005年4月29日,其发布高级文件——《合规与银行内部合规部门》,奠定了合规风险管理在全球银行业中的地位。中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了《商业银行合规风险管理指引》,明确了合规风险管理为国内商业银行内控管理的重要内容。 相似文献
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巴塞尔银行监管委员会于2004年颁布《资本计量和资本标准的国际协议:修订框架》,增加商业银行的操作风险(Operational Risk)内容,将操作风险定义为:"由于不完善或有问题的内部程序,人员及系统或外部事件所造成的损失的风险"。中国的商业银行大案、要案频发,与银行内部的操作风险失控直接相关。银监会于2005年发布13条意见,严控银行操 相似文献
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建立严格、有效的合规管理体系是我国商业银行参与国际银行业竞争的需要,也是自身风险管理的必然要求。当前,银行业合规建设推进年活动正在稳步开展,农业银行也正面临着改革与发展的关键时期,学习和借鉴国、内外银行业合规风险管理机制的建设经验,构建符合国际巴塞尔银行监管委员会的指导原则,适应银监会的监管要求的合规管理体系,确保合规管理制度的有效落实,有效管理合规风险,提高核心竞争力就显得尤为重要。 相似文献
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2004年6月26日,巴塞尔银行监管委员会发布了《资本计量和资本标准的国际协议:修订框架》,即巴塞尔新资本协议(The New Basel Capital Accord,以下简称“新协议”), 相似文献
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一、中国银行业实施全面风险管理的背景分析巴塞尔银行监管委员会于2003年公布的《巴塞尔新资本协议》(第3稿)(下称新资本协议),其主要内容是银行风险监管的三大支柱。其中,第一支柱是资本充足率,第二支柱是监管当局的监督检查,第三支柱是市场纪律。 相似文献