广西保险行业服务提升问题研究

规范服务是保险行业的核心价值理念之一。保险作为一种具有价值和使用价值的服务商品,其价值的实现依托于保险服务的提供。广西保险业目前处于快速发展阶段,保险行业服务模式存在诸多问题,阻碍着广西保险业的可持续发展,研究广西保险行业服务问题,具有重要理论价值和实践指导意义。本文探讨了保险服务的基本内涵,研究了广西保险行业服务体系的发展现状与存在问题,提出了完善广西保险服务制度的一系列对策和建议。     

论保险业与城镇化建设的互动

近年,我国将城镇化建设作为新的国家战略,足见其重要性.它是一项系统的工程,涉及各行各业,其中保险业在城镇化建设中有着举足轻重的作用.保险业不仅能促进经济增长,社会稳定,更能为城镇化建设和构建保险生态环境提供支持.而现在关于这方面的研究比较少,在此采用理论分析方法对保险业参与城镇化建设进行了研究,分析了保险业与城镇化建设的相互作用及不足,并针对这些不足提出了相关建议.     

PPP模式在城乡居民医保一体化建设中的应用——以湛江为例

在基本公共服务均等化的大背景下,湛江市引入PPP模式,在城乡居民医保一体化建设中取得了显著成效。通过对湛江经验的分析,文章认为,确立政府的主导地位,在此基础上积极发挥市场的作用,构建多元主体的公私合作伙伴关系,实现经济效益和社会效益的统一,是适应市场经济发展要求,构建城乡一体化医疗保障制度的必然选择。     

一种基于族类划分理论的保险营销信息获取方式研究

保险营销中的传统信息获取模式存在弊端，本文提出一种假说，利用历史资料推断客户的保险购买模式，从而获得客户更加完整的购买信息。这首先需要对商品进行族类划分。本文探讨了一种创新型的商品族类划分的基本理论以及操作方法，并对其方法进行了部分检验。     

On Rothschild–Stiglitz as Competitive Pooling

Dubey and Geanakoplos (Q J Econ 117:1529–1570, 2002) have developed a theory of competitive pooling, which incorporates adverse selection and signaling into general equilibrium. By recasting the Rothschild–Stiglitz model of insurance in this framework, they find that a separating equilibrium always exists and is unique. We prove that their uniqueness result is not a consequence of the framework, but rather of their definition of refined equilibria. When other types of perturbations are used, the model allows for many pooling allocations to be supported as such: in particular, this is the case for pooling allocations that Pareto dominate the separating equilibrium.     

论险种创新的法律保障

险种创新是保险企业增强自身竞争力、开拓市场份额的有效途径。对险种创新进行法律保障,是防止恶意搭便车行为,有效激励、积极引导险种创新,防范险种创新中道德风险,减少新险种中保险合同不公平问题,贯彻险种创新的合法性原则的需要,也是法律保障的强制有效性使然。对险种创新进行法律规制时,应坚持利益平衡论,即险种创新者利益与社会公共利益的平衡、保险人利益与投保人利益之间的平衡。     

福建省华侨农场养老保险改革评析

福建省在政策安排上对华侨农场养老保险改革有所优待,并体现了灵活务实、以人为本等政策特点。政策颁布后,经上级部门的重视和推动,以及各级政府的财政支持,如今福建省华侨农场职工已基本纳入省级统筹。当然,资金紧缺、层次较低、发展不平衡等后续问题仍然存在,需要进一步解决。     

Generalized Life Insurance: Ruin Probabilities

We study ruin probabilities for generalized life insurance programs. These programs include among others whole life and long term care contracts. Clearly, in such programs the claims in successive years are dependent, hence the structure of our problem is different from that of ruin probabilities in general insurance where claims over time are independent. First, we develop algorithms calculating the ruin probabilities for life and LTC insurance programs. Further, upper and lower bounds for these probabilities are derived. These new bounds take into account the joint distribution of claims over time.     

长期护理保险在中国的选择——基于制度经济学的分析

为了解决人口老龄化背景下的老年护理问题,德国、日本先后于1995年1月1日、2000年4月1日启动长期护理保险制度。我国在1999年也已经进入老龄化国家行列,老龄化并呈加速趋势。我国农村家庭养老看护功能日益削弱、城镇养老机构数量不足、新型居家养老模式的资金来源不足。有必要借鉴德国、日本长期护理保险制度,采取城市的居家养老护理保险与农村的老年护理救助模式。基于制度经济学的角度,从价值支持、意识形态支持、成本支持与路径支持上论证了该制度的可行性。