关于信用卡案件报案的几个问题

近年来,信用卡业务在我国取得了高速发展,信用卡已经成为居民,特别是年轻一族的主要支付工具之一。在信用卡业务快速发展的同时,信用卡犯罪形势也日益严峻,伪冒申请信用卡、伪造信用卡、利用信用卡进行套现等犯罪活动猖獗,犯罪手段呈高科技、集团化、专业化、规模化等特征,甚至发展到公开化、产业化,严重扰乱了金融秩序,威胁着居民的财产安全。因此,客观上需要加大对信用卡犯罪的刑事打击力度,保障金融秩序和居民财产安全。然而,实务中存在报案难、认识不到位等情况,信用卡案件大部分不能获得公安机关正式立案,无法有效打击信用卡犯罪。本文就信用卡案件报案主体、报案管辖和报案条件等实务中存在认识偏差的几个问题进行分析,同时就银行在报案后的有关民事诉讼时效保全问题进行简单介绍。     

帮助信息网络犯罪活动罪与洗钱罪类比分析

帮助信息网络犯罪活动罪与洗钱罪的犯罪构成迥异,在刑法体系里亦分属不同篇章门类(1)。文章将这两种犯罪相提并论,着眼于全国"断卡"行动开展以来,两罪治理一同成为热点问题,两者作为国家治理中两大领域,存在若干异同点,通过类比分析可发现造成两者治理困境的深层次问题,也能得出一些可资借鉴的方法论启发,文章最后对两罪治理方法提出改进建议。     

风险为本视角下探析反洗钱监管智能化转型——以内蒙古自治区乌海市为例

当前,国际反洗钱形势日趋复杂,反洗钱已成为各国开展外交博弈、维护国家利益、实现国家战略的重要舞台,甚至成为国家实现外交和安全政策目标的重要手段。“十三五”时期我国防范化解金融风险攻坚战取得重要阶段性成果,金融风险整体可控。但受内外部各方面因素影响,尤其是在疫情冲击下,洗钱犯罪活动方式方法出现新变化。     

“共犯独立性”视域下帮助信息网络犯罪活动罪中“明知”的认定

计算机技术的迭代发展建构起了一个与现实物理空间完全不同的空间——虚拟互联网空间，此空间内的帮助行为因互联网的特殊属性而发生了异化，呈现出帮助对象不固定、帮助者与受助者意思联络趋弱或无意思联络、帮助行为独立化程度高等特点。面对这一变化，以共犯从属性说为根基的“量刑规则说”或“帮助行为正犯化说”均难以对网络帮助行为的可罚性作出合理解释，只有坚持共犯独立性说，对行为人的犯罪情节进行独立的刑法评价，并将行为人对自身行为效果的认知作为认定主观故意的唯一根据，再通过制定具体的推定规则以审查意思联络较弱时的“明知”，才能解决司法实践面临的困难。