美国银行违规罚款机制的实证研究

罚款是监管机构对银行违规采取的比较常见的行政手段。在确定罚款数额时需要考虑银行违规行为的性质、数额、期限、主观状态及后果等多种因素。由于银行违规案件的复杂性,法律一般赋予监管机构相当大的自由裁量权,然而对决定该自由裁量权的各个因素及其权重比例却往往没有公开、明确的规定。本文选取了2011—2015年间美国监管机构对违规银行处罚的20个实际案例,归纳、提取了监管机构决定罚款数额的12个因素,运用统计学方法进行了相关性分析和因子载荷分析,得出各个因素在美国监管机构罚款数额决定上的影响趋势及权重比例。美国监管机构处罚违规银行的实证分析数据对我国银行监管机构建立科学、有效的银行违规处罚机制具有参考价值。     

卖车变买车罚款变奖金南崔村驾驶员为何成香饽饽

山东省昌乐县南崔村交通便利,村民利用这一条件多有搞运输的,但经常三天两头地出事。有两户干脆卖了车回家种地。而今,重视交通安全使这个村成为远近闻名的富裕村,村里家家有车,村里的驾驶员是附近企业争先雇用的香饽饽,妻子搞温室大棚,丈夫跑运输成了村里大多数家庭的致富模式。同样是搞运输。以前村民谈车色变,如今却带动南崔村走上了小康路,这是为什么呢?     

交通法庭

北京市法院首次判决“拒执罪”;冒充车主骗车被判14年;站台设置不合理 公交公司须担责;司机违法证据不足 法院判决退还罚款;摔成植物人 获赔70万;的哥车被盗 损失贼“买单”;     

析一起商标侵权案

2003年4月2日，潍坊市中信拍卖行将安丘市人民法院强制执行的20辆摩托车，一次拍卖成交，价款6.56万元。由安丘市工商局抵交罚款，上缴国库。今此，安丘市首起由工商处罚、法院审理执行的商标侵权案件，历时一年半，终有结果。翻阅此案卷宗，确有许多问题值得思考和借鉴。     

跨国企业的“赖”

因“假冒绿色猪肉”事件被重庆市工商局罚款及责令停业15天之后,重庆沃尔玛13家店打着“全新面貌-从心服务”的标语重新开业。     

标载也挣钱 行业才健康

当"三超"入刑的消息传来,笔者脑海中马上就浮现出一句话:"掉脑袋的买卖有人干,不挣钱的买卖没人做"。这是不久前笔者出差福建某地时,当地一位司机说的原话。这个地方以生产假烟出名,号称全球最大的假烟批发基地,自然也成为国家严厉打击的目标。不过,造假烟的利润非常高,据说几辆装满假烟的卡车出发,只要有一辆车顺利抵达目的地,就能保证赚到钱。这样的暴利,即使造假、贩假是     

声音

“她的天价罚单扼杀过许多历经千辛万苦达成的兼并协议。” ——在迫使微软上缴8．99亿欧元罚款的一年后，欧盟竞争总司“铁娘子”、“罚单女王”内莉·克勒斯·斯米特目前又将一张10．6亿欧元的罚单投向英特尔，要求英特尔停止与AMD进行“不公平竞争”。一位曾与她有过接触的专家如此评价说     

精通交规避风险

小可每天开着爱车，穿行在大街小巷，潇洒极了。这天，她出外办事，把车停在路边规定的停车场内，回来时发现车上赫然贴着一张白条，上写：逆向停车罚款200元。一向严守文规的她琢磨半天也想不起有这么一条文规。于是她多方给朋友打电话，竟没有一个人解释清楚，气愤之下她找到了交通执法队，经核实，她是从右道向左道逆行然后逆向停在左道左侧，是违章行为。