安全需要创新思维

当前,全球网络威胁正在不断升级,网络诈骗者比以往更加组织化、协作化和高效化,甚至比信息安全的人还占优势,因为,他们在暗处,我们在明处。要对付这些占有利地位进行网络欺诈的敌人,需要从事信息安全的人加大努力,不断创新思维,开展创造性协作。     

客户经理单独持有银行承兑原始票据的操作风险分析——从一则银行承兑汇票贴现诈骗案谈起

一．案情回顾2011年1月初,上海市中级人民法院开庭审理了浦发银行客户经理张某的票据诈骗刑事案,受害方为上海旺烨金属材料有限公司（以下简称旺烨公司）,在浦发银行办理的1870万元银行承兑汇票贴现款项至今没有下落。     

ACH诈骗:损失由联信银行一力承担

近来,由于美国联信银行(Comerica Bank)和实验金属公司(Experi-Metal Inc.,以下简称EMI)之间的一场官司,让有关ACH诈骗行为的讨论持续升温,从而多因素身份认证和银行的合理安全问题也浮出水面。因涉嫌在伪造账户转移资产中的不合法操作,美国联信银行被告上了法庭。在月前与一名前商业合作伙伴进行的诉讼案中,美国联信银行不服裁决宣布要上诉,然而现     

新一轮网络钓鱼

新一轮网络钓鱼事件来袭,美国富国银行和加拿大TD信托公司纷纷对诈骗事件作出回应。专家预测,未来一段事件这些诈骗案件会只增不减,因此金融机构呼吁客户严加防范,在钓鱼攻击面前擦亮眼睛。     

如何应对利用银行卡和网银诈骗的新动向

近年来,不法分子利用银行卡、网银和电子信息欺骗客户盗取资金案件时有发生,且形式多样、流动性大、涉及面广、社会影响恶劣,不仅给客户资金带来损失,而且影响了银行的形象、声誉和正常业务经营。据有关资料显示,今年2月份以来,某发达省份连续发生475起不法分子利用银行卡、网银和电子信息欺骗客户盗取资金案件,涉案金额超千万元。对此,各金融机构应认真研究不法分子利用银行卡、     

信用卡犯罪的立法缺陷及完善

对于信用卡犯罪体系的构建,特别是<刑法修正案(五)>的立法价值,我们应该予以充分的肯定.然而,任何一项的立法都不会做到尽善尽美,必有其存在的缺陷.诸如多数学者对单位不能成为信用卡诈骗罪的主体表示质疑,盗窃信用卡并使用的行为定盗窃罪的法律设定更是受到多数人的抨击.现抛开条文规定的科学性、合理性不谈,单就信用卡犯罪的刑事立法的技术以及模式而言,笔者认为也有可探讨的空间.     

网络诈骗及其防范

随着我国信息产业对经济发展支持力度的不断加强,经济网络化已是大势所趋,成为现代企业、个人经济活动中不可缺少的重要方式。网络经济在给我们带来诸多便利的同时,也由于网络经济的虚拟性、信息不对称性、风险性和直接性,使网络诈骗成为严重干扰我国互联网和经济活动的不安全因素。     

信用卡诈骗犯罪及其对策

近年来，信用卡在中国已广泛使用，成为一种安全快捷方便的结算方式，但利用信用卡进行犯罪的现象也逐渐增多，如何对其实行有效的防范已成为急需研究的重大课题。     

以“诚信”的名义诈骗

《南方都市报》报道，几个骗子以“中国市场信用联盟协会”深圳调研部的名义，在深圳众多企业中推广一个诚信评选活动，参与企业要交数千至上万元不等费用，该“协会”还把数位国家领导人列为协会高级顾问挂在其网页上。这一非法民间组织的“诚信活动”尚未搞完，“协会”却已人走楼空。     

警惕“假引资真行骗”的悲剧再度重演

最近一个时期，伴随着入世后国内经济形势的变化和西部开发速度的加快，处于经济欠发达的地区又面临着第二次招商引资热的考验。以我们所处的地区为例，就是一个被列为“不是东西”的中部小城市，由于在外汇管理部门工作的原因，经常接受和接待一些政府机关、企业公司以及个人有关引资内容的来电、来访咨询。大都声称有某某国外银行的上千万元的汇票、