浅析投资诈骗

加入WTO以后，随着引进外资步伐的加快，投资诈骗将呈多发态势。本文对投资诈骗的类型、发生的原因及其对策进行了初步探讨。     

信用证单证审核的论证

信用证脱离于实体经济的独立自主性的交易规则与程式给不法分子进行信用证诈骗以及各方当事人谋求自身最大限度的利益提供了可以利用的间隙,造成大量的争执和纠纷,是风险形成的源头。     

贸易行业的几种商业诈骗术

1.远期支票买单放货,这样的购买商人,收到你的货物后,给你—个15天或20天的远期支票,银行会在15天或20天后兑付现金,但是这类商人会在收货后,立刻宣布公司破产,逃之夭夭,给供货方造成经济损失。 忠告一:对待任何客户,不要轻易接受远期支票买单放货的贸易形式。 2.信用证附件软条款约束,这样的购买商人,会给你一个即期不可撤销的信用证,但是在信用证里会规定货物到港后检验无误,签署银行单据,等等条款,这些条款看上去似乎顺里成     

从票据诈骗的新趋势再谈票据融资、支付中的风险防范

票据业务发展对构建我国社会信用体系、拓展企业融资渠道、扩大商业银行业务空间、拓展支付结算功能、完善货币政策传导机制等方面起到了重要的作用。但由于现阶段我国票据市场法制不完善、监管不到位等原因，整个票据市场又处于一个分散、无统一操作标准、缺乏透明度的状态。从近几年来接连不断的票据诈骗案件中可以看出，票据业务已由低风险变为高风险的重灾区。     

储蓄实名制，遏制腐败的利剑

与普通百姓息息相关的金融制度——储蓄实名制，于2000年4月1日正式走进人们的生活，在我国金融机构新开立个人存款帐户办理储蓄存款时，必须出示本人的有效实名证件，并使用真实姓名。此制度的施行，可以最大限度地保障存款人的合法权益，同时有利于健全社会信用制度，对防范金融诈骗，规范金融机构的经营行为、强化金融监管也将起到积极作用。但更令人关注、并寄予厚望的是，储蓄实名制，必将成为遏制腐败的一把利剑!     

信用证交易原则与银行利益

许多银行认为信用证机制本身存在一定的缺陷，为不法分子提供了诈骗的机会，银行按照国际惯例开立了信用证，结果陷入了“信用证诈骗陷阱”，表面上看来是方便了企业，损害了银行利益，其实从法规的角度看，信用证的基本交易原则是保护银行利益。     

论新型金融诈骗之成因及防范措施

近年来，金融业的兴衰作为国民经济的晴雨表，已逐渐成为人们的一个共识，因此，金融体制改革问题引起了全社会的广泛关注。银行业作为金融业的主体行业，其改革进程就更为引人注目。然而，近年出现的新型金融诈骗案严重腐蚀了银行系统肌体，阻碍其健康发展，导致各商业银行的一些分支机构效益滑坡，步履维艰，应引起足够的重视。