洗钱与反洗钱的成本收益分析

随着经济金融全球化、金融自由化和金融电子化的逐步实现，洗钱犯罪也日益严重和国际化。据国际货币基金组织（IMF）的一项估计，全球的“黑钱”累积已达1兆亿美元，全球每年的“洗钱”额占全球年GDP的2％-5％左右。[编者按]     

国际反洗钱立法的最新进展及其对我国的借鉴

近年来洗钱犯罪活动日益猖獗，呈现出洗钱规模扩大化、手段多样化、渠道边缘化、犯罪集团化新趋势。我国应借鉴国际经验，加快反洗钱立法进程，建立全面的反洗钱法律体系。     

反洗钱的金融经济学思考

本文从金融经济学的视角反思了反洗钱这一课题。金融固有的特征和运行规律使得金融系统成为洗钱的主要渠道，金融业承担反洗钱的社会压力。同时，为维持其稳健运行，金融业具有反洗钱的内在要求。虽然金融业是反洗钱的核心防线，但是将反洗钱局限在金融体系是不能实现目标的。我国急需立足金融业，全方位构建反洗钱制度框架。     

游走悬崖边的资本“舞步”——维尔京注册投资真相

英属维尔京群岛(British Virgin Islands)，你听说过吗?在中国2002年的外资来源地中，维尔京群岛仅次于香港名列第二，超过了美国和日本。     

《人民币银行结算账户管理办法》执行中的几个问题

一、资金流量的控制不严新的《办法》没有对存款人账户的资金流量控制进行严格规定。而目前反洗钱队伍普遍存在着工作经验不足和业务素质不高的问题,尤其是办理具体业务的一线员工,承担着识别和报告大额及可疑资金交易的义务。如果对存款人资金流量度有一个明确的限定,利用资金     

中国金融业反洗钱对策研究

洗钱活动的本质是将非法收入合法化的过程。本文首先从经济学角度对洗钱问题进行了分析,通过介绍洗钱对我国的危害性揭示了现阶段中国进行反洗钱工作的必要性。其后在分析了目前我国金融业反洗钱所面临的严峻形势和目前我国反洗钱实践中存在的不足的基础上,系统地提出了反洗钱对策和建议。     

洗钱犯罪对社会经济和银行业发展的危害及反洗钱工作的必要性

2003年1月3日，周小川行长签发中国人民银行第l、2、3号行长令，颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(简称一个规定两个办法)，并从2003年3月1日开始实施。“一个规定两个办法”构建了我国银行业反洗钱制度框架，为我国银行业开展反洗钱工作提供了法规上的保障。     

建立适应新形势需要的现金管理体系

现金管理既是我国一项重要的金融管理制度，也是一项重要的财务制度，在我国经济生活和金融活动中发挥着重要作用。但随着我国市场经济发展变化，以1988年出台的《现金管理暂行条例》为制度基础建立的现金管理框架已不适应形势需要，特别是社会信用体系建设的滞后与洗钱犯罪活动猖獗，进一步加大了中央银行现金管理的难度，对新形势下现金管理提出了新的要求。     

国际反洗钱的现状和趋势

随着洗钱行为特别是恐怖融资对社会的危害日益明显．各国政府和国际社会对反洗钱的认识水平普遍提高，越来越意识到反洗钱工作的重要性，复杂性、紧迫性和长期性，越来越重视反洗钱在保护国家安全，反腐败和维护经济金融稳定中的重要作用。洗钱及其相关犯罪行为不仅是法律和金融领域需要面对的问题，也不只是少数国家或地区的个别现象，     

积极开展反洗钱工作

洗钱活动危害国家经济发展、金融体系安全和社会稳定。金融机构作为反洗钱的职能部门，在反洗钱工作中的作用和地位尤为重要，责任十分重大。农发行新疆分行高度重视反洗钱工作，从自治区分行到辖属支行层层建立组织机构，加强对反洗钱工作的领导，加大对提高反洗钱工作重要性、紧迫性的认识和反洗钱监控力度。