论洗钱罪

跨国洗钱已成为当今社会的毒瘤。跨国洗钱不仅扰乱了各国的金融管理秩序，而且腐蚀了各职能部门的人员，更促使了原生犯罪的发生。解决针对洗钱活动的刑事立法问题日趋急迫。     

互联网货币基金洗钱风险探究

互联网货币基金对于满足投资者特别是中小投资者的低风险理财需求、多渠道增加财产收入、促进货币市场发展、进一步优化基金行业资产结构具有积极意义。但是,在业务开展过程中,互联网货币基金的无形性、隐匿性和便捷性可能被洗钱分子利用,从而使基金投资成为非法收益的洗钱工具。在监管方面,我国实行的分业监管对不同行业机构合作产生的互联网货币基金极易产生监管真空,从而使洗钱分子有机可乘。本文在介绍互联网货币基金的含义、特点的基础上,通过研究其业务流程,挖掘各个环节潜在洗钱风险,提出促进和规范互联网货币基金健康发展的建议。     

第四方支付洗钱风险防范探讨

随着电信诈骗和跨境网络赌博“断卡“”资金链”治理等重大专项行动的纵深推进,披露出多起涉及不法分子利用第四方支付的无牌照经营、简便灵活和监管滞后等特征进行网络黑灰产洗钱的案件,对我国洗钱风险防控体系造成破坏。本文在国内相关学者研究的基础上,立足第四方支付的概念、特征、运营模式等基本属性,阐述了第四方支付与洗钱等违法犯罪的关联性及影响反洗钱工作的制约因素,以期从四个方面提出第四方支付洗钱风险管理有效性的应对之策。     

洗钱罪主体范围的分析

自1997年<刑法>规定了洗钱罪以来,我国反洗钱力度逐步加大.2006年,中国人民银行提供给侦查机关涉嫌洗钱犯罪的线索共计1239件,涉及金额高达3626亿.然而,近十年来,我国以洗钱罪定罪的案件仅三起:即2004年广州汪照洗钱犯罪案,2005年福建泉州蔡建立、蔡怀泽洗钱案以及2005年广西黄广锐洗钱案.     

买卖个人信息引发银行卡犯罪的对策思考

当前,大量遗失、被盗身份证及其他个人信息正通过网络进行非法交易,并被用于开办银行卡,掩护诈骗、洗钱活动。利用二代身份证遗失后无法注销、无密码的"先天缺陷",买卖身份证及个人信息,冒用他人身份证在银行开户办卡,成为恶意透支、盗刷套现和诈骗、洗钱等财产性犯罪的辅助工具,从而引发更大的社会危害结果。网络公开出售身份证等个人信息,买卖已成产业链身份证及公民个人信息都是我国公     

互联网金融洗钱与反洗钱问题研究

当前互联网金融洗钱具有隐蔽、便捷、复杂、高收益等特点,风险正在加大,因此有必要对互联网金融洗钱违法犯罪进行研究,并提出因应对策。本文从互联网金融的主要特征入手,剖析互联网金融洗钱违法犯罪的特点,揭示当前互联网金融反洗钱工作存在的难点和问题,并提出加强和改进互联网金融反洗钱工作的对策建议。     

虚拟货币洗钱风险研究及政策建议——以比特币为例

金融管理当局及有关部门应准确把握比特币交易迅猛发展和互联网金融异军突起的有利机遇,重新定位金融与货币的基本含义,以发展的眼光审视原有的宏观调控和监管框架,构筑适应未来变化趋势的监管体系。     

对反洗钱工作的几点思考

近年来,洗钱犯罪活动日益猖獗,使国家和人民的财产蒙受了巨大的损失,也给国家经济秩序特别是金融秩序带来了较大的危害。因而,加强反洗钱工作,严厉打击洗钱犯罪活动,不仅关系到经济的平稳运行和社会的安定团结,也是金融部门配合相关部门打击经济犯罪,整顿经济金融秩序的一项重要职责。本文结合湖北房县的实际,就基层金融机构反洗钱工作存在的问题及建议进行探讨。     

反洗钱工作实际操作中的不足及工作建议

<正>《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施五周年了。中国人民银行主要致力于加强反洗钱政策措施的研究,改进对反洗钱工作的管理,强化对金融机构反洗钱的监管,加强反洗钱资金的监测和分析;会同有关部门制定银行、证券、保险以及其他洗钱活动高风险行业     

基于宏观视角的银行卡产业反洗钱体系建设

银行卡反洗钱的开展,涉及监管机构、银行类金融机构、第三方支付机构、银行卡组织等诸多主体,产业链中某一环节(或领域)反洗钱力量增强,必然会导致银行卡洗钱犯罪向产业中反洗钱力量薄弱环节(或领域)迁移。故而,需构建基于银行卡产业宏观角度的反洗钱体系、从银行卡产业角度开展反洗钱工作,以提升银行卡对洗钱犯罪的免疫力。当前,国际社会对银行卡反洗钱问题的研究很少。已有相关研究,也仅是针对信用卡发卡和商户收单活动(The Wolfsburg Group,2009),或是预付卡等新支付工具洗钱脆弱性研究(FATF,2006/2010)。在我国,对银行