洗钱行为的现状及其法律应对

目前,洗钱行为呈上游犯罪高发、可疑交易规模扩大、金融体系被利用的风险增强等趋势。洗钱行为的治理,资金监管是关键,刑法应对是保障。司法认定中,应恪守以下原则：一是洗钱罪的主体不包括上游犯罪人;二是上游犯罪分子将违法所得及其产生的收益赠与他人,接受人应认定为窝藏毒赃罪;三是洗钱罪与其他犯罪的界限应从犯罪的构成要件上去把握。     

基于国家安全视角的我国反洗钱工作研究

反洗钱与国家安全特别是非传统安全有着密切的联系。从国际上看,2001年美国"9·11"恐怖事件后,西方发达国家不断调整国家反洗钱战略,将反洗钱提高到维护国家经济安全和国际政治稳定的战略高度。从国内看,我国国家安全和社会安定面临的威胁和挑战增多,特别是各种威胁和挑战联动效应明显,面对新形势、新任务,我们要强化底线思维,以维护国家安全为核心,准确定位反洗钱工作,借助国际反恐融资体系,打击恐怖势力,加强对反洗钱国际规则和实务的研究,防范洗钱和恐怖融资风险,维护我国国家安全。     

反洗钱调查有效性的影响因素及对策研究

本文在借鉴国外反洗钱调查经验和总结国内近年来反洗钱调查实践的基础上,探讨我国反洗钱调查的职能定位问题,从规避风险和提升有效性两个角度,紧紧围绕金融机构、人民银行、侦察机关三大主体和可疑交易线索的接收（上报）、分析处理、线索移交三大环节,探索建立相关的机制,力求提高反洗钱调查的有效性。     

POS机套现洗钱犯罪案件探析

近年来,国内利用POS机非法套现案频发,POS机套现已成为一种新型洗钱犯罪工具。本文通过搜集近年来破获的典型POS套现洗钱犯罪案件,深入分析了POS机洗钱犯罪的主要类型、特征、工作难点,并提出相关建议。     

典当业潜在洗钱风险分析和对策建议

在非银行业金融机构反洗钱监管要求日趋严格的情况下,如何防范典当业的洗钱风险,成为摆在反洗钱监管部门及典当业管理部门面前亟待解决的问题。本文立足于中国典当业的现状,分业务环节对典当业潜在的洗钱风险进行了逐一分析．并在FATF“反洗钱40条建议”的框架下,对如何防范典当业的洗钱风险给出了对策建议。     

反洗钱激励与风险为本方法的应用研究

本文首先运用博弈论分析了反洗钱激励与风险为本的关系,提出监管机构在建立完善约束机制后,应建立适当的激励机制,监管机构应对金融机构履行反洗钱义务情况进行有效分类,根据分类情况进行风险评估,以确定监管资源的投入,这些结论与风险为本的反洗钱监管要求相一致。在此基础上,本文构建了金融机构反洗钱风险等级评价体系,并设计了模糊评价模型,提出了具体的应对措施。     

反洗钱国际合作的分享机制研究

反洗钱的国际合作中,国家间分享被没收的犯罪得益是重要的国际合作机制。本文首先论述了构建被没收犯罪得益分享机制的必要性,认为面临目前的反洗钱国际环境,建立适合我国国情的分享机制刻不容缓。继后,本文进一步探讨了具体的机制设计,主张在明确被没收犯罪得益分享机制的工具性价值前提下,适用协议后置原则有利于我国开展反洗钱的国际合作;在触发机制设计方面适用区别对待原则,有利于拓宽我国反洗钱的国际合作空间。     

人民银行青年人才成长机制研究——基于职业生涯规划视角

青年人才作为人民银行事业发展的生力军,是保证央行人才队伍可持续发展的动力源泉,也是成就央行事业的有效载体.本文以当前职业生涯规划的前沿理论为指导,结合人民银行青年人才队伍实际,对青年人才主要特征、职业生涯规划现状及存在的主要问题进行了分析,初步构建了青年人才职业生涯规划的基本框架,为加强青年人才工作提供了理论依据和现实参考.     

Money laundering—a global obstacle

One of the biggest obstacles to maintaining an effective operating international financial system is money laundering. A global phenomenon and international challenge, money laundering is a financial crime that often involves a complex series of transactions and numerous financial institutions across many foreign jurisdictions. In addition, money laundering is also extremely difficult to investigate and prosecute. In this paper, I present a clinical examination of the money laundering process, the international extent of the problem and global efforts to introduce anti-money laundering measures and regulation in recent years.