洗钱行为与商业银行反洗钱体系的构建

针对我国日益严重的洗钱问题,文章在回顾洗钱行为发展演变的基础上,重点探讨了商业银行在反洗钱体系中的核心地位和面临的困境;提出了构建银行内部帐户与报告制度,外部法律与检察制度相配合的反洗钱体系的设想。     

Detecting money laundering using filtering techniques: a multiple‐criteria index

Money laundering is a dynamic activity attempting to circumvent anti‐money laundering (AML) actions. We propose a money‐laundering detection approach encompassing three separate detection measures applied simultaneously, providing a consolidated index to minimize circumvention. The index incorporates three detection measures: (1) deviations in trading volume and frequency; (2) unusual payments to or receipts from an atypical trade partner; and (3) Benford’s Law, based on the number of times a specific digit occurs in a particular position in numbers to detect financial fraud. Finally, we design a numerical test that any reasonable detection approach should satisfy. Our results successfully discover possible fraud planted in the simulated data.     

Managing Money Laundering in a Digital Economy

The emergence of the digital economy has serious implications on the pervasiveness of money laundering. The key factors that affect money laundering activities were studied using the double-Tobit method. In particular, this article addresses the implications of information and communication technology on money laundering behavior. The key findings from the study provide evidence that information and communication technology alone is not effective in curbing money laundering activities but effective when coupled with a high-skilled workforce and an efficient tax system.Based on the findings, various initiatives were identified. Enforcement challenges faced to combat money laundering globally and, in particular, in developing economies were also discussed.     

国际反洗钱形势的新变化及对我国反洗钱工作的战略思考

近年来,受政治、经济、军事多重因素影响,反洗钱覆盖领域逐渐扩大,政治化倾向明显,美国反洗钱的严厉监管对国际金融业产生了深远影响。按照风险为本的思路,提高反洗钱的有效性成为国际共识。不断变化的国际反洗钱形势对我国的反洗钱工作提出了新的挑战,我们要以维护国家利益为核心,准确定位反洗钱工作,加强国际合作,争取更多的话语权,借助国际反洗钱体系,维护我国国家安全,进一步完善反洗钱工作机制,增强洗钱风险防范能力。     

数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用研究

简要介绍了反洗钱基本程序,主要就数据挖掘技术及其在反洗钱系统中的应用进行分析。     

我国反洗钱犯罪立法中存在的问题及对策

目前我国反洗钱犯罪的立法中存在着上游犯罪范围过窄、洗钱罪的主体和罪过形式有限、缺乏专门的反洗钱法等问题，这些严重阻碍了金融和司法机关对我国洗钱犯罪的控制和打击。而从我国洗钱犯罪的现状看应有步骤地扩大上游犯罪范围，尽快制定出专门的反洗钱法，加强反洗钱的国际合作以有效地预防和打击我国日益高涨的洗钱犯罪活动，维护经济和社会秩序的稳定。     

基层金融机构反洗钱工作中存在的问题及建议

反洗钱是一项复杂而艰巨的任务,基层金融机构在我国反洗钱工作中扮演非常重要的角色。由于我国反洗钱工作开展得较晚,没有经验可供借鉴,实际上存在着诸多问题,文章对此提出了一些解决这些问题的建议。     

建立中部地区反洗钱监测分析中心的若干思考

文章结合中部地区反洗钱形势,分析了建立中部地区反洗钱监测中心的必要性,并对反洗钱监测分析中心的职能定位进行了思考,建议通过设计科学的反洗钱监管核心指标和反洗钱风险预警体系,引入先进的可疑交易监测分析技术和可疑交易模型技术,建立多层次分析机制等措施,不断提高中部地区反洗钱监测分析水平。     

期货业洗钱风险点及治理对策研究

2005年以来,期货业在中国取得了高速、加速增长,为中国的客户提供了又一减少风险的工具,大大活跃了金融市场。但是我国期货业起步晚、发展粗放也是不可否认的事实,很多配套监管制度没有及时跟上行业的发展,这给洗钱犯罪分子提供了可乘之机。目前,犯罪分子通过期货交易进行洗钱的手法多种多样,一方面,期货业的交易特点存在一些风险点;另一方面,在国内外期货业的发展中洗钱案件也由来已久。本文分析了目前我国期货市场存在的洗钱风险点,以此指出我国期货市场反洗钱工作存在的盲点以及反洗钱工作的方向。在分析国内外期货市场典型洗钱案件的基础上,本文试图通过对期货交易中潜在的洗钱风险、洗钱手法及其行为特征进行理性分析,提出应对以上风险点的治理对策。     

试析洗钱罪的法律特征

洗钱罪是我国1997年刑法新增设的一项罪名。为有效预防、控制和打击洗钱犯罪。加深对洗钱罪法律特征的认识是非常必要的。本从洗钱罪的犯罪构成入手，对洗钱罪的法律特征进行了剖析，并针对我国反洗钱立法上的缺陷和司法实践中的障碍，提出了完善我国反洗钱立法，加大反洗钱工作力度的基本思路。