当前金融诈骗犯罪的特点及防范措施

金融诈骗犯罪，是指以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相等方法，骗取金融机构或单位、个人的财产的信用，致使金融秩序遭到破坏，依法应受刑罚处罚的行为。本文根据犯罪种类，试谈对这些犯罪类的识别重点和防范重点／     

堵住信用卡套现出路

近来，由于部分城市刷卡套现增多，已经引起监管部门及商业银行的高度警惕。部分银行已经对刷卡交易进行跟踪监控，以防范愈演愈烈的信用卡套现风险。     

善用信用卡

随着信用卡产业的蓬勃发展，信用卡已经成为人们在日常生活中不可或缺的支付和信用工具，但事实上信用卡更适合作为一种理财工具使用——一个具有诸多附加值服务的理财工具。但对于客户而言，如何才能运用信用卡的理财功能，发挥其最大的作用，“善用”很关键。     

工行与中粮集团全面开展信用卡业务合作

2月19日，中国工商银行与中粮集团在北京举行牡丹中粮信用卡首发仪式，这标志着双方在金融领域的合作进入崭新阶段。牡丹中粮信用卡包括一卡双币、透支消费免息的牡丹国际信用卡和存款计息、人民币账户的牡丹信用卡。     

个性化定位 提升信用卡品牌竞争力

在中国“信用卡”时代已经来临，各大商业银行为了守住老顾客并吸收新顾客，必须打造个性化信用卡品牌，文章从我国信用卡发展状况着手，介绍了我国信用卡存在的问题，最后提出提升信用卡品牌竞争力的解决方案。     

产业永远是根本

产融结合一词起源于20世纪初的JP摩根时代，它的最初含义是指金融资本对产业资本的渗透与控制。新的产融时代，开始于产业向金融的自然延伸和由此产生的经营协同效应，然后发展为基于产业稳定性的金融协同效应。但无论是哪个阶段，产业经营都始终是产融战略的核心—从UPS的存货融资业务，到沃尔玛的信用卡业务、马里奥特的资产证券化业务，再到福特的汽车金融业务，如果没有实业经营的规模与稳健，金融业务将注定难以成功，就像福特汽车金融业务陷人困境一样。与UPS、沃尔玛的单一业务相比，通用电器（GE）高技术门槛的多元化业务组合确实为其金融部门的发展提供了一个更稳定的基础，使其金融业务从一开始就因为实业部门的3A评级，享受了比花旗等大型金融集团更低的资金成本。但对于“保险＋实业”的产融模式，GE也力不从心，或许只有像巴菲特这样的投资高手才能够在这个“超级组合”中获利。总之，产融战略的核心在于产业经营的规模与稳定，有什么样的产业基础才能够支持相应层次的产融战略。     

媒体聚焦

工行境外机构资产已超430亿美元；工行投行业务收入猛增增幅高达105．6％；工行与南航联手发行南航明珠牡丹信用卡；工行实现奥运服务零投诉和生产运行零事故；工行举办第五晷优秀贫困大学新生捐助活动。     

分期付款去旅游

新婚不久的小罗经济并不宽裕，却在几个月前携妻子去欧洲旅游了一趟。同事们在羡慕他的同时也有些诧异，不知小罗欧洲之行的3万元资金是从哪里未的。原来小罗是通过信用卡分期付款的方式提前实现了他和妻子畅游欧洲的梦想。     

信用卡套现行为剖析与防范

信用卡套现是指持卡人违反与发卡机构的约定，不通过正常手续（ATM或柜面），而通过其他手段将银行给予的信用额度全部或部分直接转换成现金，同时不支付银行提现费用和利息的行为。在信用卡的众多风险中，套现所引发的风险已经引起各方面的高度关注。本文从信用卡套现的现状出发，分析了套现行为产生的基础及愈演愈烈的成因，