典当业反洗钱机制建设的对策及建议

一．典当机构的主要洗钱风险（一）典当机构在准人审批方面门槛低,各种形式的社会资本和大量的自然人股东进入典当行业,使得典当机构潜藏一定的洗钱风险。根据《典当管理办法》的规定,“典当行注册资本最低限额为人民币300万元”,每家典当机构仅需2个以上法人股东加上其他自然人股东即可申请设立。准入门槛低导致大量的私营资本和个人资本进入典当行业。股东结构的复杂性以及社会资本的逐利性,使典当机构极易发生被大股东控制的情况。     

浅谈基层银行如何加强反洗钱工作

洗钱具有很大的危害性,不仅影响金融业的健康发展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。基层银行应当充分认识到开展反洗钱工作的重要性,严格按照有关法律法规规定,采取必要措施,积极开展反洗钱工作,维护金融秩序的稳定?从目前基层银行反洗钱工作的开展情况来看,由于认识层次、内部控制、组织机构及技术手段等多方面的原因,反洗钱工作还存在一些问题。本文对银行业反洗钱工作进行分析,并提出解决问题的对策及建议。     

从反洗钱角度看当前现金管理的缺陷及策略选择

现金洗钱是最基本的洗钱形式,洗钱犯罪分子利用当前现金管理制度缺陷逃避银行体系的监管,转移、储存、支付犯罪所得资金,以达到洗钱目的.完善现金管理制度,现金管理方式,提升管理手段,建立协调机制,发挥合力优势,成为当前加强现金管理,打击洗钱犯罪的现实课题.     

当前我国金融业反洗钱监管的突出矛盾与政策建议

当前我国金融业反洗钱监管面临众多突出矛盾的挑战:反洗钱监管模式模糊、基础薄弱与反洗钱监管深化要求的矛盾;质量低的海量大额可疑交易报告与反洗钱监测分析能力难以适应的矛盾;金融机构洗钱风险管控能力与特定非金融行业反洗钱制度缺失的矛盾;地区反洗钱监管水平不平衡与反洗钱整体有效推进之间的矛盾。解决上述矛盾需要探索中国特色的反洗钱金融监管模式;组建更具权威的专职反洗钱主管部门;大力完善稳定有效的情报生成渠道;全面推广常规化反洗钱风险评估体系。     

商业银行反洗钱对策思考

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,反洗钱是银行应尽的法律义务和义不容辞的社会责任.作为大型国有银行之一的农业银行具有点多、面广、队伍庞大的特点,如何抓好基层农行反洗钱工作显得尤为重要。本文结合农行反洗钱工作实践,谈了对商业银行反洗钱风险管理机制的思考与对策。     

房地产行业反洗钱可疑资金监测模型研究

建立房地产反洗钱临测模型对临控房地产洗钱资金流动和杜绝房地产洗钱犯罪有着重要作用.本文采用因素分析法,研究房地产主要交易对象及洗钱手段,以房地产洗钱行为和房地产反洗钱网络拓扑图为基础,构建房地产可疑资金转移监测模型,并进一步提出房地产反洗钱相关建议对策.     

保险业开展反洗钱工作的难点和对策

随着《中华人民共和国反洗钱法》等一些法律法规的出台,保险业反洗钱工作取得了一定成绩,但受客观因素影响,保险业反洗钱工作还存在诸多难点。本文在阐述保险业金融机构反洗钱工作难点、问题的基础上,提出了若干对策建议。     

银行业代理国际汇款业务反洗钱问题探析

文章从内控制度、客户身份识别、客户身份资料保存、反洗钱业务系统和反洗钱培训等五个方面对目前银行业代理国际汇款业务反洗钱工作存在的问题进行了探讨,并在此基础上提出了相应的政策建议,以期对银行业代理国际汇款业务的反洗钱工作有所助益。     

如何化解基层商业银行反洗钱工作中的“四重四轻”

自《反洗钱法》实施以来,各商业银行对反洗钱工作都十分重视,有效防范和打击了不法分子利用银行结算工具进行洗钱活动。但据笔者观察,多数基层商业银行在反洗钱工作中普遍存在着“四重四轻”现象,影响了反洗钱工作的实质效果。