论我国商业银行与反洗钱立法

根据人民银行《金融机构反洗钱规定》的定义,所谓"洗钱"是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为.当前,在我国,一些不法分子利用金融机构,特别是通过银行的存款,汇兑、结算等资金交易和离岸金融业务将其"黑钱""洗"成合法资金,并进入流通领域.这些洗钱行为不但损害了我国金融行业的信誉和安全,而且对金融秩序造成潜在的巨大威胁.为此,要打击经济犯罪,维护我国的金融安全,就要有健全的反洗钱立法作为保障.     

保险业反洗钱方略

“保险洗钱”是指以商业保险这一金融服务为载体，利用保险市场及保险中介市场的途径渠道，将非法所得及其产生的收益通过投保、理赔、变更、退保等方式来掩饰、隐瞒其来源或性质，以逃避法律法规制裁的行为。     

反洗钱的金融经济学思考

本文从金融经济学的视角反思了反洗钱这一课题。金融固有的特征和运行规律使得金融系统成为洗钱的主要渠道，金融业承担反洗钱的社会压力。同时，为维持其稳健运行，金融业具有反洗钱的内在要求。虽然金融业是反洗钱的核心防线，但是将反洗钱局限在金融体系是不能实现目标的。我国急需立足金融业，全方位构建反洗钱制度框架。     

日本反洗钱对策介绍与案例分析

随着金融、经济活动的国际化,金融交易手段的多样化和电子技术的高度发展,全球性的非法洗钱活动规模也日益扩大,所获的犯罪收益较轻易地跨越国境转移到他国。据国际货币基金组织统计,全球每年的非法洗钱数额已占世界各国GDP总和的2％-5％左右,高达18万亿美元,并以每年1000亿美元的速度递增,在日本估计现在一年约达1兆     

基层金融机构反洗钱工作存在的问题及对策

(一)反洗钱的社会宣传不够广泛和深入。主要表现为社会公众对反洗钱的认识不足，从而导致基层金融机构在办理个人存款业务严格执行《个人存款账户实名制规定》和办理大额现金支付按照《大额现金支付登记备案规定》的要求进行审查时，得不到广大客户的支持与配合，客观上造成《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》和《人民币银行结算账户管理办法》等法规制度落实不到位。另外，由于一些洗黑钱往往打着“投资”的幌子，而地方各级政府又把招     

基层央行反洗钱工作存在的问题及建议

一、存在的问题(一)反洗钱法规不够完善。现有的反洗钱法规散见于几十个法律和规定之中,尚未系统化,中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,只对银行业金融机构及其工作人员开     

基层领域应建立四方面的反洗钱监督机制

一是缺意识。基层金融机构处于反洗钱工作的第一线，但通过调查发现，基层金融机构员工普遍缺乏反洗钱意识，个别金融机构受利益驱动还存在违规违法经营行为。如有些金融机构员工为拉存款、保客户，违规将客户不明资金转入储蓄账户；对客户资料审核不严，违规为客户开立基本账户、专用账户和临时账户，为客户提取大额现金大开方便之门；     

如何强化基层外汇领域反洗钱工作

简单地说，从金融机构的角度分析，反洗钱工作存在的问题主要在于：一是认识不足，内在动力缺乏，工作开展不力。二是人员素质不高，专业知识和能力欠缺，制约工作开展。三是监测手段落后，数据遗漏和差错多。经过网络改造，目前基层银行的数据库均已集中到省级分行或大区数据中心，支行的操作权限有限，无法从会计核算系统中自动分离与统计有关的反洗钱数据。因此在业务发生后，通过手工统计录入电脑，然后逐层汇总上报当地外汇局是目前基层银行的普遍做法。     

以新的理念履行央行各项职责以新的思路再创中支工作新局面

2004年是人民银行职能调整后专司货币政策、金融服务和金融稳定职责的第一年。南宁中支将以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，坚持与时俱进的精神，树立新的发展观，以全新的理念，创新工作方式，改进工作方法，提高工作水平，努力为广西社会经济发展创造一个优质、高效、安全的金融服务环境，不断提升人民银行在各级地方政府和社会群众中的地位和形象。     

从反洗钱论基层人民银行的功能监管障碍

障碍一反洗钱监管缺乏必需的组织保障。反洗钱作为人民银行的主要职能之一，业务涉及面大，政策性较强，需要政府部门、金融机构和全社会的共同努力，但商业银行设立专门的反洗钱岗位且基层临柜人员必须具备反洗钱业务能力基本上是有名无实，存在定岗不定人，定责不设编现象。完善反洗钱业务组织保障，是有效实施反洗钱监管的基础。