我国大额现金支付管理的现状及对策探讨

一、我国大额现金支付管理政策的现状2007年3月1日起施行《中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,规定了大额交易报告的内容、方式,并将大额现金支付报告作为大额交易报告的内容之一。其中第九条规定金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:(1)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的     

构建完善的反洗钱制度体系

洗钱犯罪已引起执法机构、金融机构的高度关注。本文立足我国反洗钱的制度框架,提出加强我国反洗钱制度建设的设想。     

银行卡业务对反洗钱工作的挑战

随着我国银行卡业务的迅速发展,不法分子利用银行卡作为洗钱犯罪工具的情况越来越多,暴露出银行卡业务在制度缺失、监控手段滞后、现场检查难度大等方面的诸多问题,亟待引起监管部门的高度关注。     

我国台湾地区反洗钱的特点、启示与借鉴

我国台湾地区反洗钱工作起步较早,作为亚太防制洗钱组织的创始会员之一,其于一九九六年十月颁布了亚洲第一部洗钱防制法,构筑了较为完整的洗钱防制体系.十多年来,我国台湾地区不断推进及完善反洗钱工作,有效打击了当地的洗钱活动,对维护社会秩序和金融体系的安全起到了一定的积极作用.     

警惕洗钱侵蚀房地产业

提到"洗钱",人们往往把它与银行等金融机构联系起来,传统上的国家反洗钱监测也主要集中在金融领域.然而,近年来,房地产业的洗钱问题变得突出起来.用"触目惊心"来形容当前的房地产洗钱现象,一点都不为过.     

商业银行反洗钱风险防控

反洗钱不仅是为了满足国际和国内监管的要求,更是惩治犯罪、稳定社会秩序、防范化解金融风险的需要。根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号),金融机构应当将洗钱风险纳入全面风险管理体系。本文从账户管理、交易渠道、金融产品等角度分析了商业银行反洗钱工作中存在的风险点,并提出了提升反洗钱有效性的风险防控建议。     

智能运维及反洗钱运维建设的思考

FinTech时代,全球范围内的社会形态、商业生态和客户行为发生深刻变化,科技赋能效应日益明显。IT系统已经从支撑工具逐步演进为核心竞争优势。如何借助以云计算、大数据等为代表的新兴技术夯实运维基础;如何打造高效能、高可用、低风险运维系统,为业务提供持续支撑;如何保证信息系统安全稳定运行,优化IT资源环境的性能?这些都是IT运维管理所面临的新问题。面对不断涌现的运维新挑战,业界认为智能化将是运维管理的发展方向。     

继往开来的反洗钱工作

新中国成立70周年、中美建交40周年、澳门回归20周年、五四运动100周年、改革开放40周年、亚太经合组织成立30周年……已经过去的2019年,见证了中国诸多荣耀。而对于中国反洗钱事业来说,同样有着很多值得铭记与关注的历史性瞬间。2019年的反洗钱工作:值得铭记中国正在进入全球反洗钱的最高舞台作为FATF中国第四轮互评估的重要环节,金融行动特别工作组(FATF)的国际专家于2018年夏季访问了中国。中国人民银行会同反洗钱工作部际联席会议各相关成员单位,为此精心准备,提交了4000多页的评估材料、200多份法律规范、500多个典型案例,并与评估组举行了90多场磋商,配合评估组顺利完成了互评估工作。     

外汇合规思变应变

"不以规矩,不能成方圆"。银行外汇业务的合规经营,既受国际惯例、法规的制约(如反洗钱、反制裁、反恐怖融资,下称"三反"),同时也受国内相关监管部门的监督(主要是外汇管理规定)。外汇展业与"三反",在支持实体经济发展、维护外汇市场稳定和防范跨境资金异常流动上,与外汇合规管理是相辅相成的。三者在实践中的管理对象及操作流程也有较大程度的交集。银行作为服务实体经济以及承载防范跨境资金异常流动风险的主体,外汇合规管理任重而道远。