基层人行反洗钱工作存在的问题及建议

一、当前基层金融机构反洗钱工作面临的问题(一)人员素质难适应。大多数基层网点没有组织临柜人员对反洗钱法规进行过系统的学习和针对性的培训,对反洗钱工作既缺乏系统的理论知识,更缺乏应有的实践经验,使反洗钱工作在基层网点,既无法开展,或形式上开展但没有实际效果。在检查     

认清形势 团结拼搏 扎实工作 为构建平安和谐安徽农行提供坚实的安全保障——全省农行系统2005安全保卫暨反洗钱工作会议综述

全省农行2006年安全保卫暨反洗钱工作会议于5月16日至17日在芜湖分行培训中心召开，各二级分行分管行长和保卫部经理参加了会议。省分行党委副书记、副行长谢利克同志到会作了重要讲话。会议总结了2005年度全省农行安全保卫和反洗钱工作，分析了当前面临的新形势、新格局、新特点，部署了当前和今后一个时期的重点工作任务。传达了总行案件防范工作座谈会精神和公安部、银监会关于2006年元旦春节期间银行业金融机构安全大检查的情况通报，     

民营企业融资问题——地下钱庄：每年洗黑2000亿

深圳警方在岁末一举捣毁当地三个特大地下钱庄，当声缴获种类货币折全人民币近200万元并冻结银行账户资金1620万元。现已查明并冻结账户共有100多个，而陈创一个账户一年发生资金往来约3亿元，而其资金流转总金额难以估算。内部人士推测，三大钱庄一年资金往来总金额在数十亿元左右，是近年来破获的一宗特大地下钱庄案件。     

认真学习两个《规程》切实履行"反洗钱"职责

为建立农业银行规范有序的反洗钱工作规程，严密反洗钱工作相关业务处理程序，认真履行商业银行反洗钱义务，防止违法犯罪分子利用银行从事洗钱活动，保障银行资金安全，农总行按照中国人民银行反洗钱金融规章要求，制定和实施了《中国农业银行人民币支付交易反洗钱工作规程》和《中国农业银行外汇资金交易反洗钱工作规程》(以下简称两个《规程》)，进一步建立健全了农业银行反洗钱工作内控制度，以确保农业银行反洗钱工作有序开展。     

反洗钱，中国在行动！

反洗钱，战斗已经打响 近几年来，特别是9·11事件之后，洗钱成为世界各国的众矢之的，美国率先冻结了涉嫌同本·拉登及其恐怖网有关的165个银行账户，英国冻结了与恐怖分子有牵连的6100万英镑的银行存款，加拿大、阿根廷、菲律宾、俄罗斯先后通过反洗钱立法…… 中国政府对打击洗钱犯罪活动高度重视。最近两年来，我国共协助外国警方调查涉及洗钱犯罪线索70多起，涉及17个国家和地区。在与美、俄、法等国发表的联合声明中，在上海APEC工作会议和博鳌亚洲论坛上，反洗钱成为中国和各方磋商的主题之一。9·11事件后，中国政府严格遵…     

本外币反洗钱系统建设问题研究及建议

2005年初人民银行连发三令打击洗钱活动，两年来我国反洗钱工作取得了一定成效，但仍有许多因素制约着反洗钱工作的进一步开展。人民币反洗钱系统和外汇反洗钱系统的相对独立就是影响反洗钱工作的瓶颈之一。     

金融机构反洗钱的激励约束机制研究

近年来,国内外洗钱活动层出不穷,不仅削弱了国家财政,而且助长了犯罪分子嚣张的气焰,甚至对国家安全构成了威胁.因此,反洗钱迫在眉睫,亟待完善其激励与约束机制.本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害,然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系,最后提出了完善反洗钱机制的一些对策.     

“黑色一月”大逃亡

<正>银行里的“硕鼠”是如何把钱偷出,然后将其转移至国外的呢?高山们最可能 采用的就是利用高息揽存,然后给企业开具伪造存款凭证的方法,将钱直接转移 走了。地下钱庄是他们将大量现金转移至国外的最安全快捷的通道。应该采取多 管齐下的方式封堵住这些大盗们伸出的黑手——     

努力开创广东反洗钱工作新局面

洗钱是维持违法犯罪活动的“生命线”，是一种“社会综合症”，也是一种“无国界犯罪”。洗钱与纷繁复杂的国际国内问题相互交织、相互影响，在经济全球化、金融服务国际化的背景下，对各国政治经济秩序、金融体系的稳健与安全构成越来越大的威胁与危害。为此，包括中国在内的许多国家都加强了对洗钱的防范和打击力度，全球正展开一场令人鼓舞的“反洗钱世纪大战”。