基层央行反洗钱工作存在的问题及建议

一、存在的问题(一)反洗钱法规不够完善。现有的反洗钱法规散见于几十个法律和规定之中,尚未系统化,中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,只对银行业金融机构及其工作人员开     

外汇存款降低VS贷款增加

2003年以前．我国的外汇存款一直保持着增势．但在2003年首次出现了外汇存款尤其是外汇储蓄存款下降。另外．有统计数据显示，此次外汇储蓄存款下降主要集中于中资银行．在华外资银行的外汇储蓄存款变化则并不明显。     

《保险外汇资金境外运用管理暂行办法》出台

近日，经国务院批准，中国保险监督管理委员会、中国人民银行正式发布了《保险外汇资金境外运用管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)。这是中国保监会和人民银行积极贯彻党中央提出的“走出去”的发展战略的又一重大举措，将对中国保险业拓宽资金运用渠道，防范资金运用风险，提高投资收益率产生深远影响，同时《暂行办法》的出台标志着保险监管向着市场化、国际化和专业化方向又迈出了实质性的一步。保监会有关部门负责人指出，近年来，随着我国保险市场的快速发展和对外开放的不断扩大，保险外汇资金增长较快。截至2004年6月底，保险业…     

在工作中体味快乐生活——中国工商银行外汇资金部的年轻群体

中国工商银行总行外汇资金部负责全行外汇资金业务的管理及风险监控；全行自营和代客外汇买卖、结售汇、金融衍生产品交易的报价及对外平盘；全行外汇交钱头寸调拨及债券交易和投资业务。外汇资金部下设外汇资金管理处，外汇资金交易处，金融衍生产品交易处及香港外汇资金交易中心。     

跨国公司外汇资金管理方式再“松口”浦东地区先行先试“九项措施”

目前，跨国公司在上海浦东设立的60家地区总部中有中国区总部6家，亚太区总部10家。随着这些跨境运作的地区总部的设立，对现行的政策环境和管理机制提出了新的挑战和需求。同时，一批集聚浦东的中资跨国公司在“走出去”过程中，也提出了资金集中管理及外汇资金跨境运作的新要求。据外汇管理部门和浦东新区调研．这些要求主要集中在境内资金集中管理和调拨、资金跨境运作，与母公司资金池的衔接、资金流与物流相对分离，非贸易项下资金有效运作和高效管理、规避汇率风险，提供更多金融创新产品等方面。     

加强我国商业银行外币流动性风险管理

我国境内商业银行的外币流动性风险管理基本上是自下而上的，即先由分行自行摸索，后由总行逐步统一规范，进而实现外币资金的集中调度和风险管理。目前，很多商业银行实行了“集中经营、统一管理”的外汇资金管理政策，由总行统一负责监测并调节全行外汇资金的流动性。外汇存款是外汇资金最主要的来源，近年来，各家银行纷纷通过代客外汇理财，个人外汇买卖等创新产品积极拓展外汇存款，     

由现行财务公司资金集中度公式引发的思考

随着国家外汇管理局(2014)23文对跨境企业资金外来政策的进一步放开以及银监会、财务公司协会官员的重要指示,资金集中度再次成为财务公司工作方向的重中之重,本文在现行资金集中度计算基础上,对不可归集资金已进行了分析,对如何加强集团企业资金监管进行了总结,对境外外汇资金集中可行性进行了个人探讨。     

利率市场化的宏观经济效应及执行策略

本文针对我国利率市场化资金业务的风险成因进行简要分析,并针对现阶段我国利率市场化资金业务存在的问题提出相应的管理对策。     

中投公司扬帆起航

一、中国"淡马锡"执掌外汇投资大权 中国投资有限责任公司的诞生与我国不断激增的外汇储备规模紧密联系.2000亿美元的注册资本来自数额巨大的外汇储备,是由财政部通过发行特别国债的方式向中央银行购买,然后注入公司的.     

“组合拳”畅通结算路 护航升级外汇服务

外汇管理部门持续行动,畅通外汇政策绿色通道,全力以赴提升外汇服务水平,护航企业共同战“疫”。打赢疫情防控阻击战是当前最重要的工作,人民利益高于一切,防控疫情蔓延刻不容缓。外汇局广东省分局(下称“广东省分局”)根据《国家外汇管理局关于建立外汇政策绿色通道支持新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》(汇综发(2020)2号,下称“2号文”)的精神,采取“一加一减一乘一除”组合拳措施,精准发力,畅通外汇政策绿色通道,全方位提升疫情防控相关外汇资金的结算效率,全力以赴提升外汇服务水平,护航企业共同战“疫”.