构建中国的存款保险制度——以西方存款保险制度为借鉴

存款保险制度与金融监管当局的审慎监管、中央银行的最后贷款人制度一起被国际社会公认为金融安全体系的三大基石。存款保险制度在西方各国已基本建立并取得一定效果,中国还尚未建立这一制度。本文借鉴西方国家存款保险制度的成功范例来分析中国建立存款保险制度遇到的问题,从而提出中国构建存款保险制度所采取的建议措施。     

论中国农业发展银行的生存和发展

农发行业务萎缩的情况引发了对其存在必要性的质疑。文章从粮食安全和粮改深化等方面说明了农发行存在的必要性 ,并展望了其今后的发展。     

贵州省责任保险发展对策研究

国内外的实践证明,保险尤其是责任保险是促进安全生产辅助政府履行社会管理职能的有效方式。它的有效开展具有重大社会意义和现实作用。开展责任保险可以在很大程度上改变安全事故善后工作。但是由于我国的法制环境不健全等原因,使得贵州省的责任保险的发展远远不能适应经济社会发展的需要。从法制、公众意识以及企业的成本等方面的加强建设,加快贵州责任保险的发展。     

论我国实施“环强险”的制度准备

环境污染强制责任保险已被很多发达国家采用,是解决环境损害赔偿责任问题的主要方式之一.本文在对我国推行环境污染强制责任保险存在的难点进行分析的基础上,提出了完善我国环境污染强制责任保险的必要准备,以期对我国环境污染强制责任保险的推广有所裨益.     

我国养老保险制度改革及存在问题

我国的养老保险制度经过十几年的改革,初步形成了一个有一定规模的全国性养老保险制度。然而现行的养老保险制度中还存在不少问题,不能很好地适应老龄化趋势,妥善解决我国人民的养老问题。我们必须正视这些问题,以加快建立适合我国国情的养老保险制度。     

我国地震保险的商业化困境与选择

汶川大地震发生后,地震保险成为人们关注的一个焦点。我国存在巨大的地震风险,借鉴国际经验,认识国内地震保险各环节的缺陷十分重要。我国地震保险目前暂不具备商业化操作的条件,只能通过政府主导建立一套完善的地震保险体系。     

论我国的董事责任保险制度

2001年1月,中国平安保险股份有限公司在中国保险市场上首次推出“公司董事及高级职员责任保险”,其引发了保险业、法律界、各大公司的普遍关注;然而时至今日“公司董事及高级职员责任保险”却推行缓慢。本文试图在肯定该项制度价值的同时,从制度本身、经济、法律三个层面冷静思考该项制度的价值局限和在我国建立和推行的现实障碍;并结合美国、日本的董事责任保险制度,对我国董事责任保险制度的设计作一些初步的思考。     

发展中国出口信用保险的对策研究

我国出口信用保险发展落后,除了有种种历史原因外,与我国出口信用保险体制、与出口企业甚至保险公司对出口信用保险缺乏了解有很大的关系。随着对外贸易在国民经济中的地位越来越重要,国家制定了一系列扩大出口的政策。深入了解我国目前出口信用保险存在的问题,对于出口信贷体系和出口风险保险制度的建立、完善有着非常重要的意义。     

金融危机背景下我国失业保险制度的功能缺失与制度优化

近年来,我国的就业形势不容乐观,金融危机背景下更凸显出失业保险制度保障功能的缺失。通过制度升级与优化,使失业保险制度的功能从被动事后保障转向主动提前介入,使其定位从“保生活”扩大到稳定就业、促进再就业和预防失业。应成为失业保险制度的改革与发展方向。     

Small firms,bigger changes: health insurance coverage take-up rates in small firms after the ACA

Measuring the impact of the Affordable Care Act of 2010 (ACA) on employer-sponsored health insurance is essential in an era of constant changes to health policy. Using data from the Kaiser Family Foundation Employer Survey, we focus on firms with fewer than 50 employees in order to isolate the effect of the ACA on small firms. We utilize a differences‐in‐differences approach with a time fixed effect structure to provide analysis for a treatment group of small firms and a control group of large firms. After excluding firms with grandfathered plans, we find that the ACA provisions reduced health insurance coverage take-up rates in small firms by 1.96 to 2.67 percentage points (compared to large firms).