关于防范伪造银行卡犯罪的思考

近年来，随着经济活动的频繁和市场交易的活跃，加上电子和信息技术的飞速发展，银行卡全面普及，发卡量剧增，其中，借记卡依托其办理门槛低、免担保、即办即拿、全国联网通存通兑等特点，在给人们之间的经济往来带来便捷的同时，也为非法活动创造了机会。犯罪分子抓住人们想致富的心理，以虚假的廉价商品信息为诱饵，以查询资金实力为借口，窃取受害人的卡号和密码，然后利用银行在内部管理和风险监控上的漏洞以及磁条式银行卡普遍存在的科技含量不高、防伪能力不强的缺陷，持假身份证或雇用不知情的民工到银行柜台开具银行卡，运用电脑设备和磁卡读写器，迅速变造出与受害人卡信息一致的银行卡，再由团伙成员用变造的银行卡到银行柜台和ATM上支取受害人的卡存款。2000年至今的4年问，仅福建、厦门两级法院受理的信用卡诈骗案件就有11件之多，其中多数为伪卡诈骗案件，涉案金额在百万元以上的占了40％。就全国而言，我国每年的银行卡案件涉及金额在1亿元左右，并呈上升趋势。2003年上半年经媒体公开报道的各类银行卡犯罪案件就达40余起，涉及金额7000万元。     

加盟连锁最新投诉报告

加盟连锁是个好东西,可现在好东西却让有些人弄得变了味。     

侵犯商标权犯罪的若干问题

近年来，侵犯商标权犯罪案件占侵犯知识产权犯罪案件的70％以上，因此，对侵犯商标权犯罪的一些问题深入探讨十分必要。     

从十万元诈骗案看农行营业环境改善

近日,一桩诈骗案令十堰市的存款客户不寒而栗:犯罪分子窥探他行客户的姓名、密码,以检查吸毒为名,将银行卡调包,取走了客户的10万元巨款。三个犯非分子已去了他们该去的地方,客户的资金也完壁归赵,但案件也有让银行反省的地方,我们有必要审视一下自己的营业服务环境,思考怎样改善柜机服务,不给任何犯罪分子以可乘之机。     

网上银行风险与防范

一、网上银行的系统简介 尽管各家网上银行运营的方式各有千秋,但是其核心处理模式却大致相同,即大多是建立一个网上银行交易中心(简称网银中心),转发来自因特网上的交易请求给传统的银行业务主机,真正的交易处理仍然是由后者来完成.目前网上银行可以提供如下的服务:     

网络开放与网络安全

我们生活在网络时代，我们享受着信息明，互联网使沟通无障碍，信息化让生活更精彩。然而随着互联网的飞速发展和社会信息化的日益普及，网络安全问题越来越突出，垃圾信息泛滥，网络病毒象是猖獗，不良内容肆虐，网络犯罪频发。     

黄金交易下洗钱犯罪防范的难点及建议

<正>通过黄金交易进行洗钱是一种常用渠道。如何在黄金交易活跃的地区建立起一套有效的反洗钱控制模式,有效地防范和打击洗钱犯罪,是摆在基层央行面前的一个新的课题。笔者通过对位于豫、陕、晋三省交界之处的全国第二产金大县灵宝市黄金交易活动进行的专题调查,分析了反洗钱工作中存在的难点和制约因素,对如何有效防范黄金交易中的洗钱行为提出了可行性建议。     

浅议当前金融业反洗钱工作中存在的问题及对策

所谓洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。“洗钱”是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题，洗钱不仅损害了金融体系的安全和信誉，而且对于正常的经济秩序、社会风气、社会稳定具有极大的破坏作用和不利影响。做好反洗钱工作是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要，是严厉打击经济犯罪的需要；是遏制其他严重刑事犯罪的需要，是维护金融机构诚信及从事稳定的需要，必须引起我们的高度重视。