信用证软条款的潜在风险及防范对策

文章对国际贸易实务中买方以信用证软条款作为欺诈手段对卖方实施欺诈的几种常见手段的分析，提醒广大的出口商在扩大出口的同时，必须提高自身对信用证软条款风险的认识和防范意识。作为卖方而言，若发现开征行开出的信用证中存在或可能成为影响其顺利收汇的软条款时，应立即采取相应的防范措施，尽可能的降低收汇过程中可能存在的一切风险。     

网络商务声誉博弈新论

当前网络商务欺诈现象日益增多,使得刚刚兴起的网络经济出现发展性障碍.一般的研究中,较为注重信用制度在网络环境下的变革和建立.本文则以一个全新的视角,借助博弈方法,从网络市场销售商行为和动机入手进行研究,试图为我国网络经济的健康发展提供制度设计的理论依据.     

上海反保险欺诈工作创新举措及成效

近年来,在上海银保监局的指导下,上海市保险同业公会不断丰富反欺诈工作合作体系,积极创新反欺诈手段,有力地推进了反欺诈各项工作顺利开展,有效地维护了保险行业和保险消费者的合法权益,营造良好的市场竞争环境。一、运用大数据助力反欺诈工作(一)行业协会与保险公司积极行动上海市保险同业公会反欺诈中心(以下简称"反欺诈中心")根据上海银保监局办公室《关于印发〈运用大数据开展反保险欺诈工作方案〉的通知》的要求。     

商务部 中宣部 发展改革委 公安部 劳动保障部 建设部 海关总署 税务总局 工商总局 质检总局 外汇局关于印发《打击商贸活动中欺诈行为专项行动工作方案》的通知

各省、自治区、直辖市及新疆生产建设兵团商务主管部门、党委宣传部、发展改革委（物价局）、公安厅（局）、劳动和社会保障厅（局）、建设厅（建委、建设局）、国家税务局、地方税务局、工商局、质量技术监督局、各直属检验检疫局、外汇局，海关总署广东分署、各直属海关：为贯彻落实《国务院办公厅关于开展打击商业欺诈专项行动的通知》（国办发[2005]21号）精神，现将《打击商贸活动中欺诈行为专项行动工作方案》印发你们。请各地区、各部门按照工作方案的具体要求和部门分工，明确工作职责，加强协调配合，认真督促检查，切实做好打击商贸活动中欺诈行为专项行动工作。各地要结合本地区实际情况，由商务主管部门会同有关部门制定具体的工作实施方案，于2005年6月10日前报送商务部。     

美国商业银行的风险管理

操作风险管理 (一)操作风险的确认与计量。操作风险包括七种损失事件：内部欺诈、外部欺诈、雇员行为与工作场所的安全性、客户产品和经营行为、有形资产的损坏、经营中断和系统问题、执行交割和程序管理。在确认操作风险的时候，需要考虑以下因素：技术自动化风险，也就是产品或功能对数据处理系统的依赖程度，而计算机操作失败或系统变换又能对此造成重大影响；自动化、手工操作、个人电脑、外包系统或主机系统的类型和水平；     

试析保险欺诈

保险欺诈是保险公司面临的一项难题。保险欺诈的形式有订立保险合同时的欺诈和保险索赔时的欺诈。保险欺诈的产生有其本质根源、社会根源、心理根源和保险业的内部根源。寻找有效的防范保险欺诈的方法需要从加大保险宣传、充分利用法律武器及提高保险公司的承保和理赔管理水平各方面入手。     

“商界奇才”玩出的金融诈骗案

北京人冯小东自恃为“商界奇才”,在北京师范大学经济管理系毕业后,先离开北京到深圳“发展”,后北窜桂林,利用自己熟知的信用证“融资”知识,以境外香港某某公司为“受益人”,疯狂利用虚假的进出口合同与信用证附随单据进行信用证“融资”,并骗取信用证项下款港币2400多万元、美元213多万元,在金融界制造了轰动南国的信用证诈骗大案。     

美国寿险保单交易制度及启示

美国寿险保单交易制度是将未到期的保单贴现处理，以换取急需的货币支持。美国寿险保单交易制度安排及监管做法，对我国寿险保单交易的发展有启示作用。     

浅析信用证进口押汇业务

我国加入WTO后，随着客户对贸易融资需求的增加，必然会有越来越多的客户要求银行办理进口押汇业务。对银行而言，进口押汇业务是一把双刃剑。银行应采取以下措施以防止进口押汇业务风险：进口押汇业务应涉及经常项目下的对外进口付汇；银行必须对申请押汇的客户进行审查，合理授信；严格业务操作程序，减少操作风险；尽量减少法律纠纷；制定货权及货物处理办法；注意防范汇率风险。     

国内信用证项下的融资风险及防范措施

本论述了我国现存的信用证项下的融资种类、融资风险的类型及其风险防范的措施。